① パッシブ投資は「つみたてNISA」と「iDeCo」など、ドルコスト平均法での積立投資を愚直に継続。
② アクティブ投資は、私の場合、割安になっていると判断した銘柄を買うスタンス。
2024年開始の「新NISA」を待つことなく、買い時と判断する銘柄があれば、消極的にならず「特定口座」で買い向かう。
米国の各経済は依然強いように見えますが、直近、かげりをみせています。
そのため、市場は利下げを織り込み始めたのか、株価、債券価格ともに上昇傾向です。
それでも、優良と判断でき、割安と判断できる銘柄があれば、無理をしない程度で買い向かおうと考えてます。
- ①パッシブ・積み立て投資（つみたてNISA＆iDeCo）
- ②パッシブ・インデックス投資（投資信託）
- ③アクティブ・インデックス投資（投資信託）
- ④長期米国配当株投資（少し債券・ETF含む）
- ⑤新興国株投資（ETF）
- ⑥新興国株投資（投資信託）
- ポイント
- まとめ
- 最後に
こんにちは！タクドラたみです♪
今回は、私の、11月の米国株売買の実績と、そのポイントです。
ちなみに、今月の売却は、ありませんでした。
①パッシブ・積み立て投資（つみたてNISA＆iDeCo）
この投資は「コアサテライト戦略」での、コア投資の片輪です。
●つみたてNISA（大和証券）
・「iFree S&P500」
33,333円分、積み立て購入
●iDeCo（大和証券）
・「ダイワつみたてインデックス外国株式」
23,000円分、積み立て購入
②パッシブ・インデックス投資（投資信託）
●特定口座（SBI証券）
・「SBI・V・S&P500インデックス・ファンド」
（愛称：SBI・V・S&P500）
1,000円分、積み立て購入
・「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」
（愛称：オルカン）
1,000円分、積み立て購入
・「SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンド」
（SBI・V・VYM）
2,000円分、積み立て購入
①＋②で、毎月定額約60,000円、銀行口座から自動購入でパッシブ投資。
③以下は、投資用の現金で、アクティブ投資。
③アクティブ・インデックス投資（投資信託）
●特定口座（マネックス証券）
投資用現金（証券口座の円）で、スポット購入。
・「eMAXIS Slim 先進国債券インデックス」
1,000円分 追加購入
・「ニッセイNASDAQ100インデックスファンド」
2,000円分 追加購入
・「eMAXIS NEO 宇宙開発」
1,000円分 追加購入
●特定口座（SBI証券）
クレカ積立で購入。
・「eMAXIS Slim 先進国債券インデックス」
2,000円分 追加購入
※ 「eMAXIS Slim 先進国債券インデックス」は、半年以上、毎月、買っています。
もはや、アクティブ投資というより、積立のパッシブ投資に近い状態です。
④長期米国配当株投資（少し債券・ETF含む）
●特定口座（マネックス証券）
この投資は、アクティブ投資ですが、基本、私の「コアサテライト戦略」での片輪で、「つみたてNISA」「iDeCo」の片輪と合わせ、投資の両輪です。
【買い】
・NEE（ネクステラ・エナジー）1株・・・約8,000円分
・EDV（超長期米国債ETF）1株・・・約10,000円分
投資用現金（証券口座の米ドル）で、スポット購入。
購入タイミング
① ネクステラ・エナジー
ネクステラは、ちゃんと電力を供給しています。
下落の主な要因は、金利上昇による返済コスト増。
11/13、成行で追加購入。
長期的視点で、60ドル/株以下、配当利回り3％以上くらいなら割安と判断。
② EDV（超長期米国債ETF）
ストリップス債（割引債）20～30年のETF。
下落の主な要因は、米国の政策金利上昇によるもの。
11/17、成行で追加購入。
長期的視点で、80ドル/株以下、分配金利回り4％以上くらいなら超割安と判断。
⑤新興国株投資（ETF）
・EIDO（インドネシア株ETF）・・・約3,000円分
投資用現金（証券口座の米ドル）で、スポット購入。
10/18～19、政策決定会合でサプライズ利上げ（0.25％）をし、政策金利を6％にした影響でズドン⤵
11/3 成行で追加購入。
ちなみに、11/23の政策金利発表では、市場の予想通り金利は据え置き、株価も回復傾向。
⑥新興国株投資（投資信託）
●特定口座（マネックス証券＋SBI証券）
マネックスは投資用現金（証券口座の円）
SBIはクレカ積立で、積み立て。
【買い】
① インド株
・iFreeNEXT インド株インデックス・・・1,000円分
・iTrustインド株式・・・1,000円分
・イーストスプリング・インド・コア株式ファンド（＋αインド）・・・1,000円分
・SBI・iシェーアーズ・インド株式インデックスファンド（サクっとインド株式）・・・1,000円分
② ベトナム株
・イーストスプリング・ベトナム株式ファンド（＋αベトナム）・・・2,000円分
③ インドネシア株
・イーストスプリング・ベトナム株式ファンド（＋αインドネシア）・・・1,000円分
ポイント
・パッシブ投資
投資のコアである積み立て投資は、ドルコスト平均法で、淡々と継続。
・アクティブ投資
割安と判断できる優良銘柄があれば、時間を分散し、少しずつ購入。
まとめ
・パッシブ運用は、つみたてNISAやiDeConoといった非課税口座を最大限利用し、全世界株式や、S&P500などに連動した、投資信託で超長期運用がベストでしょう。
※私自身、資産運用のコアの片輪にしています。
・アクティブ投資は、投資資金の10％～30％を目安に、個別株や、テーマ型ETF（高配当株ETFなど）、債券、金などもいいと思います。
また、新興国への投資も魅力的だと思います。
・ただし、アクティブ投資の場合、時間を使い、ちゃんとファンダメンタルズ分析や、チャート分析をすることが、最低条件でしょう。
私のトータルの運用実績は、下の記事で書いてます。
気になる方は、見てください。
（案外、ディフェンシブです）
たみさん！
ほんで、新NISAの
準備できてるの？
10月の頭から
証券口座の変更手続きを
始めたのに
「SBI証券」さん
大人気✌♪なのか
全然 口座開設の手続きが
完了せんかってん。
心配になって
何度も電話をかけたげど
つながらんから
先日 メールしたら
翌日 口座開設できてたわ。
たまたまかも知らんけど(^_^;)
せやけど
２カ月近くかかったわ。
最後に
・最後まで読んでくださり、本当にありがとうございます。
・運用実績は、今後も、このブログで、随時更新していきます！
・質問、感想、ご意見、ご要望、そして、批評（酷評歓迎です）などあれば、コメントお願いします。
・投資スタイルは、人によって千差万別。この記事が、少しでも参考になれば嬉しいです。
【タクドラたみが使っているおすすめ証券会社】
資産形成を、ドルコスト平均法で、積み立て投資するには、トータルで『SBI証券』が最適！
私自身「新NISA」は『SBI証券』で行う予定です。
口座開設がまだの方は、下のリンクから、ぜひ、口座開設してください！
米国個別株投資の必須証券会社は、分析ツールが最も充実している『マネックス証券』です。
銘柄スカウターなどの、分析ツールを使うために口座を持っている人は多いです。
また、私自身が、メインで使っている証券会社です。
口座開設がまだの方は、下のリンクから、ぜひ、口座開設してください！
【Twitterもしています】
タクドラたみ@米国株などで老後資金2,000万円に挑戦中 (@DanntiTami) | Twitter
