【この記事の前提】
生債券ではなく債券ファンドについてです
安全資産は、定期預金や日本国債がいいと思います
しかし、インデックスファンドの
アセットアロケーション運用で
資産取崩しを 行う際
債券ファンドは 外せないと考え
積立投資をしています
こんにちは！タクドラたみです♪
直近、金利上昇と 円高の傾向で
債券価格は 下がっています
とは言え、私は、愚直に
積み立てていく方針です
いつも ありがとうございます
ポチっと お願いします
概況
【米国10年債利回り（10年）】
マーケット｜SBI証券 より転用（2026.9.14）
長期金利が、5％付近まで上昇
財政悪化懸念や
原油高によるインフレ圧力が要因
【BND（米国総合債券ETF）株価（直近1年）】
Google 検索 より転用（2026.9.14）
金利の上昇により 債券価格は下落
【ドル円チャート（直近1年）】
Google 検索 より転用（2026.9.14）
日米協調為替介入の影響などで 円高傾向
【スリム 先進国債券（除く日本）（直近1年）】
Yahoo!ファイナンス より転用（2026.9.14）
債券安と円高の ダブルパンチで
円建て評価額は 下落傾向
債券投資信託実績（～9/14）
① iDeCo、取崩し実験分の除外分（旧集計）
投資額：198,135円
評価額：207,005円
評価損益：＋8,870円
損益率：＋4.48％
1年後を目安に 旧集計は止めます
③ 全ての債券ファンド実績
iDeCoなどを含む（新集計）
（新集計：1カ月目）
投資額：573,567円
評価額：574,772円
評価損益：＋1,205円
損益率：＋0.2％
保有 投資信託の積立
① eMAXIS Slim先進国債券インデックス【0331A172】
今月の積立：100円
（経費率：0.154％）
② SBI・iシェアーズ・米国総合債券インデックス【89316236】
今月の積立：100円
（経費率：0.0938％）
③ SBI・iシェアーズ・米国投資適格社債インデックス【89317236】
今月の取崩し：▲1,000円
（経費率：0.1038％）
④ ダイワ つみたてインデックス外国債券【04314188】（iDeCo分）
今月の積立：5,750円
（経費率：0.154％）
⑤ たわらノーロード先進国債券【4731C15C】（取崩実験分）
今月の積立など：なし
（経費率：0.187％）
（①～③は、新NISA分）
【3年比較チャート】
Yahoo!ファイナンス を使い筆者編集（2026.9.14）
【この比較から分かること】
① スリム、ダイワ、たわらの、3ファンドは、チャートが重なって、違いが 全く分かりません
（理由） 3ファンドとも、同じベンチマークで、経費率も ほぼ同じ
② 先進国債券、米国債券、米国社債の比較は、私基準では 誤差レベル
ポートフォリオ（旧集計：新NISA分）
【今後の方針】
① NISAの 3つのファンドは「スリム先進国債券」と「ダイワ海外債券」に 吸収していきます
② 3ファンドともに、新NISAの成長枠で投資していますが、今年の成長枠が 残りわずか（約8万円分）しかないので、1本化作戦は 来年以降 進めます
今月のまとめ
① 債券ファンドの円建て評価額は、下がっているが、積立は iDeCoを中心に、愚直に継続します
② 「SBI 米国総合債券」と「SBI 投資適格社債」は、新NISAの「スリム 先進国債券」と、iDeCoの「ダイワ 外国債券」に吸収していきます
最近、債券ファンドの
比較 しなくなったな！
誤差レベルの違いの
ファンドを
複数 管理するのは
手間の割に
効果が少ないことが
分かったからね(^_^;)
・最後まで読んでくださり、本当にありがとうございます
・少しでも、投資の参考になれば嬉しいです
・ご意見、質問、ご要望、感想、そして批評（酷評歓迎です）などあれば、コメントお願いします
返信を希望される場合、ブックマークのコメント欄ではなく
一番下の「コメントを書く」で、お願いします
非公開希望であれば、ブログの上の方にある メニューバーから
「お問い合わせ」で、お願いします
数日かかるかもしれませんが、それぞれ、そこで、返信させていただきます😊
【債券投資で影響を受けた本】
いつも ありがとうございます
応援クリック お願いします
