① パッシブ投資は「つみたてNISA」と「iDeCo」など、ドルコスト平均法での積立投資を愚直に継続。
② アクティブ投資は、私の場合、株価が安いと判断した時に買うスタンス。
2024年開始の「新NISA」を待つことなく、買い時と判断すれば、消極的にならず「特定口座」で買い向かう。
米国経済は強いように見えますが、直近、株価は下降傾向です。
優良と判断でき、株価を下げている銘柄を、ちょくちょく買ってもいい時期と考えてます。
- ①パッシブ・積み立て投資(つみたてNISA&iDeCo)
- ②パッシブ・インデックス投資(投資信託)
- ③アクティブ・インデックス投資(投資信託)
- ④長期米国株投資(少し債券・ETF含む)
- ⑤新興国株投資(ETF)
- ⑥新興国株投資(投資信託)
- ポイント
- まとめ
- 最後に
こんにちは!タクドラたみです♪
今回は、私の、10月の米国株売買の実績と、そのポイントです。
①パッシブ・積み立て投資(つみたてNISA&iDeCo)
この投資は「コアサテライト戦略」での、コア投資の片輪です。
●つみたてNISA(大和証券)
・「iFree S&P500」
33,333円分、積み立て購入
●iDeCo(大和証券)
・「ダイワつみたてインデックス外国株式」
23,000円分、積み立て購入
②パッシブ・インデックス投資(投資信託)
●特定口座(SBI証券)
・「SBI・V・S&P500インデックス・ファンド」
(愛称:SBI・V・S&P500)
1,000円分、積み立て購入
・「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」
(愛称:オルカン)
1,000円分、積み立て購入
・「SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンド」
(SBI・V・VYM)
2,000円分、積み立て購入
①+②で、毎月定額約60,000円、銀行口座から自動購入でパッシブ投資。
③以下は、投資用の現金で、アクティブ投資。
③アクティブ・インデックス投資(投資信託)
●特定口座(マネックス証券)
投資用現金(証券口座の円)で、スポット購入。
・「eMAXIS Slim 先進国債券インデックス」
1,000円分 追加購入
※ 「eMAXIS Slim 先進国債券インデックス」も、半年以上、毎月、買っています。
もはや、アクティブ投資というより、積立のパッシブ投資に近い状態です。
④長期米国株投資(少し債券・ETF含む)
●特定口座(マネックス証券)
この投資は、アクティブ投資ですが、基本、私の「コアサテライト戦略」での片輪で、「つみたてNISA」「iDeCo」の片輪と合わせ、投資の両輪です。
【買い】
・KO(コカ・コーラ)1株・・・約8,000円分
・NEE(ネクステラ・エナジー)1株・・・約7,500円分
・HYG(ハイイールド社債ETF)1株・・・約11,000円分
投資用現金(証券口座の米ドル)で、スポット購入。
購入タイミング
① コカ・コーラ
コカ・コーラの味は変化していません。
下落の主な要因は、市場全体と生活必需品セクターの下落と判断。
10/10、成行で追加購入。
② ネクステラ・エナジー
ネクステラは、ちゃんと電力を供給しています。
下落の主な要因は、金利上昇による返済コスト増。
10/10、成行で追加購入。
② HYG(ハイイールド社債ETF)
「格付けが低く、投資不適格な、ジャンクやゴミと言われる、投資不適格な債権を集めた、ハイリスクな債券ファンド」と、言われています。
(元ネタが分かる方は、コメント欄にどうぞ(^^♪ )
直近、配当利回りが6%を超えてきました。
こんなオイシイ時期は、長期的に、そうそうないと判断し、ニヤニヤしながら、投機的に購入。
10/22、成行で新規購入。
⑤新興国株投資(ETF)
・VNM(ベトナム株)1株・・・約2,000円分
9月の量的引き締め(QT)によりズドンしたベトナム株。
10/2 成行で追加購入。
そろそろと思って、買ってみたものの、下落が続きます(^_^;)。
とは言え、投資信託で毎月積み立ててるので、底値を外したとは言え、気にするレベルではないでしょう。
⑥新興国株投資(投資信託)
●特定口座(マネックス証券)
投資用現金(証券口座の円)で、積み立て開始。
【買い】
① インド株
・iFreeNEXT インド株インデックス・・・1,000円分
・iTrustインド株式・・・1,000円分
・イーストスプリング・インド・コア株式ファンド(+αインド)・・・1,000円分
② ベトナム株
・イーストスプリング・ベトナム株式ファンド(+αベトナム)・・・2,000円分
③ インドネシア株
・イーストスプリング・ベトナム株式ファンド(+αインドネシア)・・・1,000円分
ポイント
・パッシブ投資
投資のコアである積み立て投資は、ドルコスト平均法で、淡々と継続。
・アクティブ投資
下落している優良銘柄が、ちょくちょく出現。
時間を分散し、少しずつ買ってもいい時期と考えてます。
まとめ
・パッシブ運用は、つみたてNISAやiDeCoを利用し、全世界株式や、S&P500などに連動した、投資信託で超長期運用がベストでしょう。
※私自身、資産運用のコアの片輪にしています。
・アクティブ投資は、投資資金の10%~30%を目安に、個別株や、テーマ型ETF(高配当株ETFなど)、債券、金などもいいと思います。
また、新興国への投資も魅力的だと思います。
・ただし、アクティブ投資の場合、時間を使い、ちゃんとファンダメンタルズ分析や、チャート分析をすることが、最低条件でしょう。
私のトータルの運用実績は、下の記事で書いてます。
気になる方は、見てください。
(案外、ディフェンシブです)
たみさん!
相変わらず、ブログと
X(旧Twitter)
ご無沙汰気味やね…
本業のバスドラ⁉と
プライベート観光案内業務で
イッパイ イッパイやねん(^^;)
SNSも大事やけど
現役時は、睡眠時間を
ちゃんと確保して
人的資本で、収入を最大化
させ、入金力を上げる方が
老後資金作りには
効果は大きいと思うでぇ~
(よう分からんけど...)
最後に
・最後まで読んでくださり、本当にありがとうございます。
・運用実績は、今後も、このブログで、随時更新していきます!
・質問、感想、ご意見、ご要望、そして、批評(酷評歓迎です)などあれば、コメントお願いします。
・投資スタイルは、人によって千差万別。この記事が、少しでも参考になれば嬉しいです。
【タクドラたみが使っているおすすめ証券会社】
資産形成を、ドルコスト平均法で、積み立て投資するには、トータルで『SBI証券』が最適!
私自身「新NISA」は『SBI証券』で行う予定です。
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タクドラたみ@米国株などで老後資金2,000万円に挑戦中 (@DanntiTami) | Twitter