① 日本円で投資する、パッシブ運用のインデックス投資は、ドルコスト平均法で、淡々と積み立て。
② 日本円で投資する、アクティブ運用のインデックス投資は、株価が高いと判断しているので、買い向かうペースを落とす。
③ 私が注目している新興国株は、上昇傾向です。
仮に、大きく下落すれば、ETFで買い向かいます。
順調に上昇してる限り、投資信託を使い、ドルコスト平均法で、積み立てていきます。
④ 金、債券価格は、利上げが継続しているので、もうしばらく、上昇しなさそうです。
当面、静視していく方針です。
⑤ 投資用現金（日本円）を預金で、増やしていく。
こんにちは！タクドラたみです♪
今回は、2023年9月末、株式投資、トータル実績です！
私は、米国株中心に、主に長期投資しています。
① 米国個別株・ETF（マネックス証券+PayPay証券）
② つみたてNISA（大和証券）
③ iDeCo（大和証券）
④ 特定口座で投資信託（マネックス証券＋SBI証券）
投資全体の成績
・投資額累計 6,162,653円
・評価金額 9,402,681円
・累計運用損益額 ＋3,348,028円
・累計損益率 ＋54.33％
（平均年利回り ＋11.05％）
・9月損益額 ▲300,883円
・9月損益率 ▲4.88％
（今月の損益額/累計投資額）
・年初来損益額 ＋1,009,039円
・年初来損益率 ＋16.37％
2023年9月末の株式投資資産額は、約940万円で、前月末の約964万円から、約24万円減少しました。
しかし、つみたてNISA、iDeCo、投資信託の特定口座に、60,333円入金したので、実質月間損益は約30万円のマイナスでした。
9月の、米国の株式市場は、大きく下げました。
金利の関係で、グロース株の方が、厳しかったです。
ドル円の為替は、ドル高、円安でした。
VUG（グロース株ETF） ▲5.96％
VTV（バリュー株ETF） ▲4.23％
S&P500 ▲4.87％
ダウ平均 ▲3.49％
ナスダック総合 ▲5.81％
日経平均 ▲2.34％
8月末 145.47円
9月末 149.38円
3.91円（2.69％）の円安、ドル高
8月末 20,264円
9月末 19,813円 ▲2.23％
8月末 23,519円
9月末 22,940円 ▲2.46％
円建ての「eMAXIS Slim S&P500」と比較すれば、私の9月運用成績、▲4.88％/月は、悪かったです。
私の年初来損益率は＋16.37％で、
「eMAXIS Slim S&P500」の基準価格は、2022年末、18,035円、
9月末、22,934円で、損益率＋27.16％を踏まえると、
年初来でも、運用成績は悪いです。
私が、自分の集計を始めた2020年5月末を基準にすると、
「eMAXIS Slim S&P500」の基準価格は
11,130円 ➡ 22,934円 で、＋106.05％です。
私の運用実績は、＋54.33％で、ボロ負けです。
資産の最大化を目指す「eMAXIS Slim S&P500」に対し、
私の投資目的の半分くらいは、キャッシュフローの最大化を目指す、
配当金投資なので、当然ですが…。
当面の投資方針（この記事のポイント）
9月も米国株は、軟調でしたが、
年初来では、依然、高値です。
（年初来、S&P500、＋12.13％）
株価が高いので、積極的に買い向かいません。
消極的に、積立投資を継続します。
私の３つの方針
国別の新興国株に積極的になる
［理由］
わたしは、今後、約10年位、一部の新興国は、米国をアウトパフォームする可能性が高いと考えています。
理由は、米国株は、直近10年位、絶好調で、伸びしろが少なくなってきました。
一方、一部の新興国株は、人口、経済成長など、伸びしろが多いです。
しかし、世界の投資マネーは、新興国に十分集まっていません。
市場規模の小さい、新興国に投資マネーが集まれば、市場規模の大きい先進国より、株価は大きく上昇しやすいです。
（ただし、新興国株は、リスクが大きいです。新興国各国の分析をする、時間や興味がある方向けの投資です。）
投資用の現金を増やす（預金）
［理由］
現状、株価は割高気味と感じています。
今は、積極的に買い向かう時期ではないので、投資用の現金を増やします。
【最重要方針】
ドルコスト平均法で、愚直にインデックス・ファンドの積み立てを継続する
［方法］
・「つみたてNISA」や「iDeCo」で「S&P500」などの、インデックス ファンドへの満額積み立て継続
（長期目線で、株価が上がっていればOK！）
米国株は、市場全体に、長期投資していれば、必ず上昇するという実績しかありません（未来のことは分かりませんが…）。
私は、この過去の実績を信じます！
そして、優良個別株をガチホしながら、値上がり益と配当金の両方を狙い、米国株投資を、継続します！
最後に（タクドラたみの思い）
・最後まで読んでくださり、本当にありがとうございます。
・このブログは「50歳を過ぎたオッサンが、年収約300万円で、老後資金2,000万円を作る！」をコンセプトにしています。
・家計管理を始めてから約6年。
株式投資を始めてから、もうすぐ5年。
毎年、100万円以上、金融資産を増やし、
約6年で、金融資産は400万円から、
株式以外も含めると、1,300万円を超えました。
その履歴や思い、方法を、ブログに書き始め約2年半。
・人は、いくつになっても、将来に希望を持ち、学び、努力することで、可能性のある目標は必ず達成できると考えてます。
・投資のスタイルは、人それぞれで、選ぶ証券会社や、投資先も、違っていて当然と思います。
また、同じ人でも、市場の状況や、年齢、年収、資金力、家族構成が変化するので、投資スタイルは変わってくるでしょう。
・私のブログが、投資のヒントになれば嬉しいです。
・質問、感想、ご意見、ご要望、そして、批評（酷評歓迎です）などあれば、コメントお願いします。
【タクドラたみが影響を受けた本】
『冷静さを保ち投資を続けることで「自分時間」をコントロールできる「自由」が手に入る』
【タクドラたみのおすすめ証券口座】
2024年から「新NISA」がスタートします。
現状、資産形成を、ドルコスト平均法で、積み立て投資するには、トータルで『SBI証券』が最適でしょう。
私自身「新NISA」は『SBI証券』で行う予定です。
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