① パッシブ投資は「NISA」＋「iDeCo」で、ドルコスト平均法を使い愚直に積立を継続。
② 配当株投資などのアクティブ投資は、割安になっていると判断した銘柄を買うスタンス。
直近の米国株は、AIブーム。
株価は上昇傾向で、割高感を感じます。
とは言え、優良と判断でき、割安と判断できる銘柄があれば、無理をしない程度で買い向かう方針です。
- ①パッシブ・積立投資（NISA＋iDeCo）
- ②アクティブ・米国株 投資信託（新NISA）
- ③アクティブ・新興国 投資信託（NISA）
- ④アクティブ・新興国 ETF（NISA）
- ⑤アクティブ・国内株 投資信託（NISA）
- ⑥長期米国配当株【債券・ETF含む】（NISA）
- ⑦インデックス投資（特定・投資信託）
- ポイント
- まとめ
- 最後に
こんにちは！タクドラたみです♪
今回は、私の、3月の米国株売買の実績です。
（特定口座からNISA口座口座への買い替え除く）
3月の購入は、約160,000円。
売却は、約73,000円分。
今月の資金投入は、約116,000円でした。
購入以外の資金投入の約29,000円は、特定口座の米国株（ほぼ個別株）を新NISA口座に、買い替えする際に発生しました。
私は、売却した同じ数の株を、買い直しています。
その際の、手数料や税金のマイナス分を、補填するためです。
特定口座の株をNISA口座に、買い替えをする理由
【前提】
今年54歳で、私の資産形成期は、最大でも、後10年くらい
年収300万円台では、新規投資で、新NISAの1,800万円（年間180万円ペース）の枠を埋めるのは、現実的に、ほぼ不可能。
・年齢的に転職で収入を上げるのは、ほぼ不可能。
・この年齢では、もはや、大きなリスクを取ったキャピタル狙いの投資はできない。
① 金融所得課税の増税があるかもしれないので、特定口座からNISA口座（非課税口座）に、なるべく株を移したい。
② 配当金で徴収される税金を、少なくしたい。
①パッシブ・積立投資（NISA＋iDeCo）
（コア投資）
●NISA（SBI証券）
➡ 34,000円分
➡ 4,000円分
ＳＢＩ・Ｖ・米国高配当株式インデックス・ファンド（愛称：ＳＢＩ・Ｖ・米国高配当株式）（分配金なし）
➡ 1,000円分
※ SBI・V・米国高配当株式は、資産形成期が終われば、分配金の出る本家VYMに買い替える予定。
私は、本家VYMを買う資金を、分配金のない投資信託の積立で作ります。
●iDeCo（大和証券）
ダイワつみたてインデックス外国株式
（日本除く、全世界株）
➡ 23,000円分
②アクティブ・米国株 投資信託（新NISA）
（サテライト投資）
➡ 500円分
➡ 500円分
➡ 500円分
➡ 1,000円分
米国大型テクノロジー株式ファンド≪愛称：マグニフィセント・セブン≫
➡ 1,000円分
③アクティブ・新興国 投資信託（NISA）
（サテライト投資）
① インド株
ＳＢＩ・iシェアーズ・インド株式インデックス・ファンド （愛称：サクっとインド株式）
（インドSENSEX指数 インデックス ファンド）
➡ 1,000円分
（アクティブ ファンド）
➡ 1,000円分
イーストスプリング・インド・コア株式ファンド 愛称：＋αインド
（アクティブ ファンド）
➡ 500円分
② ベトナム株
イーストスプリング・ベトナム株式ファンド 愛称：+αベトナム
（アクティブ ファンド）
➡ 1,000円分
③ インドネシア株
イーストスプリング・インドネシア株式ファンド（資産成長型） 愛称：＋αインドネシア
（アクティブ ファンド）
➡ 500円分
④アクティブ・新興国 ETF（NISA）
（サテライト投資）
➡ 約6,000円分
⑤アクティブ・国内株 投資信託（NISA）
（サテライト投資）
➡ 500円分
⑥長期米国配当株【債券・ETF含む】（NISA）
（コア投資）
【買い】
基本、不調な銘柄を購入
➡ 約72,000円分
➡ 約11,000円分
（ベトナムのEV自動車メーカー）
➡ 約800円分
【売り】
なし
⑦インデックス投資（特定・投資信託）
（サテライト投資）
【買い】
なし
【売り】
ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ500インデックス・ファンド（愛称：ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ500）
➡ 約49,000円分
➡ 約24,000円分
〖理由〗
① 「UNH（ユナイテッドヘルス）」を買うため。
② インデックスファンドですが、以前、特定口座を使いアクティブ投資で買っていましたが、いずれ売却する予定だったため。
ポイント
・パッシブ投資
投資のコアにしているインデックスファンドは、ドルコスト平均法で、淡々と継続。
・アクティブ投資
割安と判断できる優良銘柄があれば、時間を分散し、少しずつ購入。
まとめ
・パッシブ運用は「NISA」や「iDeCo」といった非課税口座を最大限利用し「S&P500」や「全世界株式」などに連動した投資信託で、超長期運用がベストでしょう。
※ 私は「S&P500」を、資産運用のコアの片輪にしています。
・アクティブ運用の「配当株投資」は、下落で割安になったと思われる銘柄を、コツコツ買い増しする方針です。
※ こちらも、私のコア投資の片輪です。
・サテライト投資のアクティブ運用は、投資資金の10％～30％を目安に、個別株や、テーマ型ETF（高配当株ETFなど）もいいと思います。
また、新興国への投資も魅力的だと思います。
・ただし、アクティブ投資の場合、時間を使い、ちゃんとファンダメンタルズ分析や、チャート分析をすることが、最低条件でしょう。
私のトータルの運用実績は、下の記事で書いてます。
気になる方は、見てください。
（案外、ディフェンシブです）
たみさん！
特定からNISAへの
買い替え順調なん？
ボチボチや…
せやけど
特定口座の株の
売却時の税金
侮れんね。
最後に
・最後まで読んでくださり、本当にありがとうございます。
・投資に回す資金が増加傾向なので、今月から、サテライトで買うファンドの積立最低金額を、1,000円から500円に、引き下げました。
・運用実績は、今後も、このブログで、随時更新していきます！
・質問、感想、ご意見、ご要望、そして、批評（酷評歓迎です）などあれば、コメントお願いします。
・投資スタイルは、人によって千差万別。この記事が、少しでも参考になれば嬉しいです。
【タクドラたみが使っているおすすめ証券会社】
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【X（旧Twitter）もしています】
ブログに書かない本音も つぶやいています(^^♪
タクドラたみ@米国株などで老後資金2,000万円に挑戦中 (@DanntiTami) | Twitter
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「タクドラたみ」のもう一つのブログの最新記事です！
まだ、朝晩、少し寒い日が続きますが、幻想的な夜桜＆お城はいいですね（u.u*
日本三大夜桜『高田城址公園』（上越市） - タクドラたみの『新潟お出かけ散歩』
