① 新規の株式などは、基本「新NISA口座」と「iDeCo」の非課税口座で購入。
② パッシブ運用のインデックス投資は、ドルコスト平均法で、淡々と積み立て。
③ アクティブ運用などの「特定口座」の保有株（ファンド）は、順次、売却し「NISA口座」での買い直しを進める。
お買い得と思われる、個別株やETFがあれば、配当金再投資も使い購入する。
④ 新興国株は、アクティブ運用ですが、基本、投資信託を使い、ドルコスト平均法で、積み立て。
大きく下落した国があれば、ETFで買い向う。
⑤ 金もアクティブ運用。超長期的には、上昇すると思いますが、中短期的には、よく分からないので、今後、積立投資を検討中。
⑥ アクティブ、パッシブ半々の、債券ファンドは、金利が高く、低価格と判断。少しずつ買い増し。
こんにちは！タクドラたみです♪
今回は、2024年3月末、株式投資、トータル実績です！
私は、米国株中心に、主に長期投資しています。
① 米国個別株・ETF（特定＋NISA）
（マネックス証券＋SBI証券）
② 投資信託（特定＋NISA）
（マネックス証券＋SBI証券）
③ iDeCo（大和証券）
④ つみたてNISA（大和証券）
投資全体の成績
・投資額累計 6,767,352円
・評価金額 11,541,553円
・累計運用損益額 ＋4,774,201円
・累計損益率 ＋70.55％
（平均年利回り ＋12.83％）
・3月損益額 ＋272,611円
・3月損益率 ＋4.03％
（今月の損益額/累計投資額）
2024年3月末の株式などの資産額は、約1,154万円で、前月末の約1,115万円から、約39万円増加しました。
しかし、3月、約12万円入金したので、実質月間損益は約27万円のプラスでした。
3月も、米国の株式市場は、上昇しました。
また、バリュー株に対し、グロース株の方が、優勢でした。
ドル円の為替は、ドル高、円安に動きました。
グロース株ETF（VUG） ＋12.26％
（340.03＄→344.20＄）
バリュー株ETF（VTV） ＋4.51％
（155.83＄→162.86＄）
S&P500 ＋3.65%
（5,069.27→5,254.35）
ダウ平均 ＋3.41％
（38,949.39$→39,807.37$）
ナスダック総合 ＋1.79％
（16,091.92→16,379.46）
日経平均 ＋3.07％
（39,166.19円→40,369.44円）
2月末 149.97円
3月末 151.31円
1.34円（0.89％）のドル高、円安
2月末 23,162円
3月末 24,090円 ＋4.01％
2月末 27,391円
3月末 28,559円 ＋4.26％
円建ての「eMAXIS Slim S&P500」と比較すれば、私の3月運用成績、＋4.03％/月は、悪かったです。
しかし、私が、自分の集計を始めた2020年5月末を基準にすると、
「eMAXIS Slim S&P500」の基準価格は
11,130円 ➡ 28,559円 で、＋156.59％です。
私の運用実績は、＋70.55％で、ボロ負けです。
資産の最大化を目指す、インデックスファンドの「eMAXIS Slim S&P500」に対し、
私の投資目的の半分くらいは、キャッシュフローの最大化を目指す、配当金投資です。
また、下落時の対策として、債券なども組み入れています。
結果「eMAXIS Slim S&P500」に対し、リターンが劣るのは、やむ得ないでしょう。
とは言え、資産の最大化を目指すには、配当株投資より、インデックス投資が、効率的で、債券を組み入れない株式100％のアセットアロケーション方が、リターンが大きくなるという事例ですね。
当面の投資方針（この記事のポイント）
3月も米国株は、上昇しました。
昨年11月以降、5ヵ月連続の上昇です。
とは言え、割高感があるので、積極的に買い向かいません。
『S&P500』中心に、受動的（パッシブ）な、積立投資を継続します。
米国株は、市場全体に、長期投資していれば、必ず上昇するという実績しかありません（未来のことは分かりませんが…）。
私は、この過去の実績を信じ、積立投資を継続します！
また、優良個別株をガチホしながら、値上がり益と配当金の両方を狙う、米国の個別株投資も継続します！
最後に（タクドラたみの思い）
・最後まで読んでくださり、本当にありがとうございます。
・このブログは「50歳を過ぎたオッサンが、年収300万円台で、老後資金2,000万円を作り、老後の生活費を、公的年金と合わせて、月間15万円にしよう！」をコンセプトにしています。
・家計管理を始めてから約6年。
株式投資を始めてから、約5年。
その履歴や思い、方法を、ブログに書き始め約3年。
ようやく、株式などの資産が1,000万円に到達しました。
しかし、所詮、目標の折り返し地点に過ぎません。
気を緩めることなく、軸をブラさず、継続していきます！
・人は、いくつになっても、将来に希望を持ち、学び、努力することで、可能性のある目標は必ず達成できると考えてます。
・投資のスタイルは、人それぞれで、選ぶ証券会社や、投資先も、違っていて当然と思います。
また、同じ人でも、市場の状況や、年齢、年収、資金力、家族構成が変化するので、投資スタイルは変わってくるでしょう。
・私のブログが、投資のヒントになれば嬉しいです。
・質問、感想、ご意見、ご要望、そして、批評（酷評歓迎です）などあれば、コメントお願いします。
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『冷静さを保ち投資を続けることで「自分時間」をコントロールできる「自由」が手に入る』
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