①今年の1月以降、株式などは、基本「NISA」と「iDeCo」で購入。
② パッシブ運用のインデックス投資は、ドルコスト平均法で、淡々と積み立て。
③ アクティブ運用の「特定口座」の保有株（ファンド）は、順次、売却し「NISA口座」での買い直しを進める。
お買い得と思われる、個別株やETFがあれば、基本、配当金再投資で購入する。
④ 新興国株は、基本、投資信託を使い、ドルコスト平均法で、積み立て。
大きく下落した国があれば、ETFで買い向う。
⑤ 金は上昇してるので、そのまま放置。
⑥債券は、金利が高く、低価格なので少しずつ買い増し。
こんにちは！タクドラたみです♪
今回は、2023年12月末、株式投資、トータル実績です！
私は、米国株中心に、主に長期投資しています。
① 米国個別株・ETF（マネックス証券+PayPay証券）
② つみたてNISA（大和証券）
③ iDeCo（大和証券）
④ 特定口座で投資信託（マネックス証券＋SBI証券）
投資全体の成績
・投資額累計 6,351,652円
・評価金額 9,910,735円
・累計運用損益額 ＋3,687,083円
・累計損益率 ＋58.05％
（平均年利回り ＋11.24％）
・12月損益額 ▲82,149円
・12月損益率 ▲0.83％
（今月の損益額/累計投資額）
・年初来損益額 ＋1,326,094円
・年初来損益率 ＋20.88％
2023年12月末の株式などの資産額は、約991万円で、前月末の約993万円から、約2万円減少しました。
しかし、つみたてNISA、iDeCo、投資信託の特定口座に、63,333円入金したので、実質月間損益は約8万円のマイナスでした。
12月の、米国の株式市場は、上昇傾向。
利上げの終了を、市場が織り込んだようで、バリュー株に対し、グロース株の方が、優勢でした。
また、日米の金利幅縮小を見越し、ドル円の為替は、円高、ドル安に転換しました。
VUG（グロース株ETF） ＋8.81％
VTV（バリュー株ETF） ＋4.36％
S&P500 ＋4.42％
ダウ平均 ＋4.84％
ナスダック総合 ＋5.52％
日経平均 ▲0.07％
11月末 148.19円
12月末 141.06円
7.13円（4.81％）のドル安、円高
11月末 20,589円
12月末 20,899円 ＋1.51％
11月末 23,926円
12月末 24,281円 ＋1.48％
円建ての「eMAXIS Slim S&P500」と比較すれば、私の11月運用成績、▲0.83％/月は、悪かったです。
私の年初来損益率は＋20.88％で、
「eMAXIS Slim S&P500」の基準価格は、2022年末、18,035円、
2023年末、24,281円で、損益率＋34.63％を踏まえると、
年初来でも、運用成績は悪かったです。
私が、自分の集計を始めた2020年5月末を基準にすると、
「eMAXIS Slim S&P500」の基準価格は
11,130円 ➡ 24,281円 で、＋118.16％です。
私の運用実績は、＋58.05％で、ボロ負けです。
資産の最大化を目指す、インデックスファンドの「eMAXIS Slim S&P500」に対し、
私の投資目的の半分くらいは、キャッシュフローの最大化を目指す、配当金投資です。
また、下落時の対策として、債券なども組み入れています。
結果「eMAXIS Slim S&P500」に対し、リターンが劣るのは、やむ得ないでしょう。
とは言え、資産の最大化を目指すには、配当株投資より、インデックス投資が、効率的で、債券を組み入れない株式100％のアセットアロケーション方が、リターンが大きくなるという事例ですね。
当面の投資方針（この記事のポイント）
12月の米国株は、好調でした。
2023年の初来でも、依然、高値です。
（年初来、S&P500、＋24.23％）
株価が高いので、積極的に買い向かいません。
『S&P500』中心に、受動的（パッシブ）な、積立投資を継続します。
米国株は、市場全体に、長期投資していれば、必ず上昇するという実績しかありません（未来のことは分かりませんが…）。
私は、この過去の実績を信じます！
そして、優良個別株をガチホしながら、値上がり益と配当金の両方を狙い、米国株投資を、継続します！
最後に（タクドラたみの思い）
・最後まで読んでくださり、本当にありがとうございます。
・このブログは「50歳を過ぎたオッサンが、年収約300万円で、老後資金2,000万円を作る！」をコンセプトにしています。
・家計管理を始めてから約6年。
株式投資を始めてから、約5年。
毎年、100万円以上、金融資産を増やし、
約6年で、金融資産は400万円から、
株式以外も含めると、1,400万円を超えました。
その履歴や思い、方法を、ブログに書き始め約3年。
・人は、いくつになっても、将来に希望を持ち、学び、努力することで、可能性がある目標は必ず達成できると考えてます。
・投資のスタイルは、人それぞれで、選ぶ証券会社や、投資先も、違っていて当然と思います。
また、同じ人でも、市場の状況や、年齢、年収、資金力、家族構成が変化するので、投資スタイルは変わってくるでしょう。
・私のブログが、投資のヒントになれば嬉しいです。
・質問、感想、ご意見、ご要望、そして、批評（酷評歓迎です）などあれば、コメントお願いします。
【タクドラたみが影響を受けた本】
『冷静さを保ち投資を続けることで「自分時間」をコントロールできる「自由」が手に入る』
【タクドラたみのおすすめ証券口座】
2024年から「新NISA」がスタートします。
現状、資産形成を、ドルコスト平均法で、積み立て投資するには、トータルで『SBI証券』が最適でしょう。
私自身「新NISA」は『SBI証券』で行う予定です。
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