『タクドラたみ』

『年収300万円『米国株投資』で老後資金2,000万円に挑戦!と時々『新潟お出かけ散歩』『ベランダ菜園』

2022年9月末 株式投資運用実績

こんにちは!タクドラたみです♪

今回は、2022年9月末、株式投資、トータルの実績です!

私は、米国株中心に、主に長期運用しています。

私の投資概要

① 米国個別株・ETF

② つみたてNISA

③ iDeCo

④ 特定口座で投資信託

⑤ PayPay証券での米国株の中期トレード(只今お休み中)

投資全体の成績

【運用期間 3年11ヶ月】

・投資額累計 5,436,657円
・評価金額 7,470,752円
・累計運用損益額 2,034,095
・累計損益率 +37.41%
 (平均年利回り +7.96%)
・9月増減額 ▲256,616円
9月増減率 ▲4.72%
 (今月の増減額/累計投資額)
・年初来損益率 +3.19%
 (年初来の損益/累計投資額)

う~ん... 悪かったですねぇ(^^;)

2022年9月末の投資資産額は、約747万円で、前月末約766万円から、約19万円減少しました。

しかし、つみたてNISA、iDeCo、投資信託の特定口座などに、60,333円入金したので、実質月間損益は約25万円のマイナスです。

9月の、米国の株式市場は、悪かったです。

そして、円安が進行しました。

9月度、主要株価指数

S&P500 ▲5.65%

ダウ平均 ▲4.63%

ナスダック ▲9.13%

日経平均 ▲10.50%

私の運用成績は+▲4.72%/月でしたので、主要株価指数に対し良かったです。

主な要因は円安と、保有する個別株がバリュー株主体だったことです。

為替(ドル円)

8月末 139.04円

9月末 144.37円

5.33円(3.83%)の円安

 

当面の投資方針(この記事のポイント)

当面、米国の利上げが進む見込み。

 

【想定される影響】

① 日米金利差の拡大が進み、円安が進む。

② 米国株は、高PER株ほど理論株価が下がり、さらに、株価は下がる。

(債券やコモディティ関連も、長期金利上昇で、見通しは悪いです。)

 

【私の対策①】

投資用の現金を増やす

[方法]

・中短期投資目的の株を売却

(確率的に儲かる見込みが少ない)

・投資用現金の預金

(暴落時の精神的安定)

(暴落時の買い増しを可能にする)

 

【私の対策②】

ドルコスト平均法で、愚直にインデックス・ファンドの積み立てを継続する

[方法]

・「つみたてNISA」の「S&P500」への満額積み立て継続

・「iDeCo」での「全世界株式」への満額積み立て継続

・少額ですが『規律あるインデックスへの積み立て増額』

(長期目線で、株価が上がっていればOK!)


米国株は、市場全体に、長期投資していれば、必ず上昇するという実績しかありません(未来のことは分かりませんが…)。


私は、この過去の実績を信じます!

 

そして、優良個別株のガチホもしながら、米国株投資を、継続していきます!

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最後に(タクドラのたみの思い)

 

・今回も、最後まで読んで下さり、本当にありがとうございます。

 

・このブログは「年収300万円で、老後資金2,000万円を作ろう!」をコンセプトにしています。

 

・将来に希望を持ち、学び、努力することで、目標は必ず達成できると考えてます。

 

投資のスタイルは、人それぞれで、選ぶ証券会社や、投資先も、違っていて当然です

また、同じ人でも、市場の状況や、年齢、年収、資金力、家族構成が変化するので、投資スタイルは変わってくると思います。

 

・この記事が、投資のヒントになれば嬉しいです。

 

・質問、感想、ご意見、ご要望、そして、批評(酷評歓迎です)などあれば、コメントお願い致します。

 

【過去の参考記事】

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