ウォーレンの世界では、永続的競争優位性が失われない限り
「スーパースター企業」の株を手放すことはない
理由は単純明快
長く保有すればするほど、より大きな利益を得られるからだ
『ウォーレン・バフェットの財務諸表を読む力』より
8月も、為替で
そこそこ やられましたね(^_^;)
ですが、保有銘柄が優良であれば
なんら問題ありません
（タクドラたみ）
こんにちは！タクドラたみです♪
8月は、S&P500、ナスダック、ダウ、3指数ともに上昇！
米国株は、堅調に推移しました！！
ただし、為替は、ドル安 円高で、円建て評価額は下がりました
今回は、私の株式投資の内、米国の個別株を中心に行っている、2024年8月末までの「米国株株投資」の運用実績です
（PayPay証券分 除く）
私は「コアサテライト戦略」投資しています
配分目標は、以下の通りです
・インデックス投資（コア）40％
（現状：約40％）
・配当株投資（コア）40％
（現状：約56％）
・サテライト投資 20％
（現状：約4％）
この記事は、配当株投資についてです
配当株投資は
① マネックス証券の「特定口座」と
② SBI証券の「NISA口座」で
主に運用しています。
そして、この記事では、この2つの口座の実績です
私の保有銘柄は、大型株中心で鉄板銘柄の個別株がほとんど
一般的に、個別株投資は、インデックス投資より、リスクが大きいと言われています
① しかし、ポートフォリオを組み、個別株中心に投資する私の場合、インデックス投資より、リスクは低い傾向です
② また、過去のデータ上、私のポートフォリオは「S&P500」などのインデックスより、市場の下落時にも強いです
③ とは言え、その分、リターンは「S&P500」より、劣っています
つまり、私の場合
インデックス投資は
リスクの大きい 攻めの投資
ポートフォリオを組む
個別株投資は 守りの投資です
こんな、私の投資ですが、読まれた方の参考になれば幸いです
インデックス投資で
十分リスクを取ってるので
これ以上攻める必要はありません
個別株は、安心感ある投資にします
米国株運用実績
（マネックス証券＋SBI証券）
・投資額累計 3,330,000円
・評価金額 6,995,176円
・累計運用損益額 3,665,176円
・累計損益率 ＋110.07％
（平均年利回り ＋24.46％）
・8月損益額 ▲48,145円
・8月損益率 ▲1.45％
（今月の損益/累計投資額）
値動きの幅は 小さいです
米国個別株とETFの、マネックス証券とSBI証券の口座分は、こんな感じですが、私の投資口座全体は、下のリンクからご覧ください
8月の概況
S&P500 ＋2.28％
ナスダック総合 ＋0.65％
ダウ平均 ＋1.676％
7月末 149.42円
8月末 146.19円
3.73円（2.49%）のドル安、円高
【eMAXIS Slim S&P500】
7月末 29,851円
8月末 29,198円 ▲2.19％
【ニッセイNASDAQ100】
7月末 16,947円
8月末 16,560円 ▲2.28％
【iFree NYダウ】
7月末 37,638円
8月末 36,329円 ▲3.48％
円建てベースでの、私の実績は ▲1.45%
私が目安にしている
「eMXIS Slim S&P500」は ▲2.19％
円建てインデックスの「eMXIS Slim S&P500」に対し、私の実績は、約0.7％、良かったです
私の主力銘柄は、S&P500に対し
ハイテク銘柄への、かたよりが
少なかったことです
私は、特定口座の株を、NISA口座に買い替えをしている段階で、課税がある分、インデックス投資に対し、不利な状況です
しかし、その状況でも、限定的な下げに留められ良かったです
保有上位銘柄 8月騰落率
かなりいい感じに上昇しました🎶
9月 買い増しする銘柄は
少なさそうです(^_^)v
私の場合、保有上位5銘柄で50％以上
上位保有銘柄の影響を大きく受けます
一応、セクターは分散しているつもりですが、情報技術、生活必需品、ヘルスケアの比率は高いです
個人的に、この3セクターは、成長性と安定性の面で、他のセクターに比べ、優位性が高いと考えています
8月の売買（新興国ETF除く）
マネックス証券と SBI証券での
売買は パランティア1株の購入みでした
（特定口座からNISA口座への買い換え除く）
※ 参考までにPayPay証券で
買った銘柄は 各1,000円で 以下の通りです
銘柄の下のカッコ内は
8月の騰落率
・MCD（マクドナルド）
（＋7.41％）
・JNJ
（ジョンソン・エンド・ジョンソン）
（＋3.17％）
・PEP（ペプシコ）
（▲1.19％）
・CMCSA（コムキャスト）
（▲1.71％）
・NKE（ナイキ）
（＋12.82％）
・LMT（ロッキード・マーチン）
（＋3.51％）
・NOC（ノースロップ・グラマン）
（＋6.05％）
・CSCO（シスコ・システムズ）
（＋6.65％）
・CVX（シェブロン）
（▲3.06％）
ほぼ、月の前半に購入したので
上昇の恩恵を、大きく、受けれました！
【4月から 購入方針を変更しました】
① 基本 新規や追加の購入は、PayPay証券で少額で行う方針
② PayPay証券で、1株買えるまで積み上がったら、非課税口座のNISAで、買い直します
この記事を書いているのは、9/3ですが
今月分として、今のところ、下落している
私のスタイル
為替を無視し買います
ポートフォリオ
ほぼ変化していません
10％を超えている
AAPL、PG、MSFT、の
3銘柄は 当面 買い増しを
しない計画です
円グラフの「タクドラたみ11選」以外も
圧倒的に個別株が多いですが
マネックスとSBIの保有は
現金（米ドル）と、
「タクドラたみ11選」以外の
個別株（11銘柄）は、VZ（ベライゾン）、MO（アルトリア）、PEP（ペプシコ）、ABBV（アッヴィ）、MRK（メルク）、CSCO（シスコ）、XOM（エクソンモービル）、BAC（バンク・オブ・アメリカ）、LMT（ロッキードマーチン）、PLTR（パランティア）、VFS（ビンファスト）
ETF（新興国以外9銘柄）は、GLD（金）、GLDM（金）、VYM（高配当）、VDC（生活必需品セクターETF）、XLP（生活必需品セクターETF）、VHT（ヘルスケアセクターETF）、TLT（債券）、EDV（債券）、HYG（債券）
新興国ETFは9カ国、EPI（インド）、EIDO（インドネシア）、VNM（ベトナム）、TUR（トルコ）、EWW（メキシコ）、EWM（マレーシア）、EPHE（フィリピン）、EWZ（ブラジル）、EPOL（ポーランド）です
保有40銘柄中、個別株は22銘柄、ETF（新興国以外）は9銘柄、新興国株ETFは9銘柄です
投資方針
セクター分散などについて
私のポートフォリオは、情報技術、生活必需品、ヘルスケアの比率が高いですが、景気循環を踏まえ、可能な限りセクターを分散させるようにしています
また、なるべく、グロース株（成長株）にも、バリュー株（割安株）にも偏らず、高配当株と、増配株をバランスよく組み入れるようにしています
配当金について
ポートフォリオの主軸は、コア銘柄です
老後、配当金を自分年金の一部として、考えているので、配当金は欠かせません
なので基本無配株は買いません
増配が期待でき、減配、無配の可能性の低い銘柄を選定しています
※ 連続増配ETF「VIG」や、高配当ETF「VYM」「HDV」の、構成銘柄など、参考にしています。
私は、配当金も重視した投資をしています
8月末までの配当金については、下の記事をご覧ください
最後に
・今回も、最後まで読んでくださり、本当にありがとうございます
・「老後資金作り」には「米国株」や「全世界株」などの、インデックスファンドを、コツコツ積み立てるのが、資産形成のコアのひとつになるでしょう
しかし、出口を意識する50代の私の場合、比較的安定感のある、配当株投資も、投資のコアです
今後も、インデックス投資と、個別株やETFの配当株投資を、コア投資の両輪にしていきます
・ご意見、質問、ご要望、感想、そして批評（酷評歓迎です）などあれば「はてなブログ」や「X（Twitter）」で、コメントお願いします
・投資スタイルは、人によって千差万別です
少しでも、参考になれば嬉しいです
【米国株投資の、必須、証券口座】
● 「業界最安値！ 現在、買付為替手数料０円！！」
● 「銘柄スカウター」など、業界ナンバーワンの分析ツール！
売買取引をしなくても「銘柄スカウター」を使うために、口座開設する人は多いですよ！
【個別株投資に欠かせない一冊】
バリュー株投資に欠かせないエッセンスが、詰め込まれてます！
「大不況でも投資で勝ち抜く58のルール」
【X（Twitter）しています】
「ブログには書いてない、本音もつぶやいています」
タクドラたみ@米国株などで老後資金2,000万円に挑戦中 (@DanntiTami) | Twitter
