こんにちは！タクドラたみです♪
今回は、2024年8月末、株式投資、トータル実績です！
私は、米国株中心に、主に長期投資しています
投資の目的など
① 米国個別株・ETF（特定＋NISA）
（マネックス＋SBI＋PayPay証券）
② 投資信託（NISA）（SBI証券）
③ iDeCo（大和証券）
④ つみたてNISA（大和証券）
①配当株投資分
②～④インデックス投資分
投資全体の成績
・投資額累計 7,147,102円
・評価金額 12,380,007円
・累計運用損益額 ＋5,232,905円
・累計損益率 ＋73.22％
（平均年利回り ＋12.37％）
・8月損益額 ▲280,272円
・8月損益率 ▲3.92％
（今月の損益額/累計投資額）
気にするほどでも なさそうですね(^^♪
2024年8月末の株式などの資産額は、約1,238万円で、前月末の約1,259万円から、約21万円減少
しかし、8月、約9万円入金したので、実質月間損益は 約30万円のマイナス
市場の概況など
● 7月の、米国株は上昇
● バリュー株が、グロース株を、圧倒
● 為替は、ドル安 円高へ
グロース株ETF（VUG） ＋2.45％
（367.30＄→375.55＄）
バリュー株ETF（VTV） ＋2.88％
（168.01＄→172.85＄）
S&P500 ＋2.28%
（5,522.30→5,648.40）
ダウ平均 ＋1.76％
（40,743.33$→41,563.08$）
ナスダック総合 ＋0.65％
（17,599.40→17,713.62）
日経平均 ▲1.16％
（39,101.82円→38,647.75円）
※ 米国株は、着々と上昇してますね(^_^)v
7月末 149.92円
8月末 146.19円
3.73円（2.49％）の ドル安 円高
7月末 25,027円
8月末 24,551円 ▲1.90％
7月末 29,851円
8月末 29,198円 ▲2.19％
円建ての「eMAXIS Slim S&P500」と比較では、私の8月運用成績、▲3.92％/月は、悪かったです
私が、自分の集計を始めた2020年5月末を基準にすると、
「eMAXIS Slim S&P500」の基準価格は
11,130円 ➡ 29,198円 で、＋162.34％
私の運用実績は、＋73.22％で、ボロ負けです
資産の最大化を目指す、インデックスファンドに対し
私の投資目的の半分くらいは、キャッシュフローの最大化を目指す、配当金投資です
また、下落時の対策として、債券なども組み入れています
リスクの大きい「eMAXIS Slim S&P500」に対し、リターンが劣るのは、やむ得ないでしょう
とは言え、資産の最大化を目指すには、配当株投資より、インデックス投資が、効率的で、債券を組み入れない株式100％のアセットアロケーション方が、リターンが大きくなるという事例ですね
当面の投資方針
8月も、米国株は、上昇！
S&P500は、年初来 19.09％と 大きく上昇
依然、割安感は感じないので、積極的な買い時ではないと判断
しかし『S&P500』など、受動的（パッシブ）な、積立投資は 継続します
米国株は、市場全体に、長期投資していれば、必ず上昇するという実績しかありません（未来のことは分かりませんが…）
私は、この過去の実績を信じ、入金し続けます！
また、優良個別株をガチホしながら、値上がり益と配当金の両方を狙う、増配株を中心とした個別株投資も継続します！
繰り返しますが
最後に（タクドラたみの思い）
・最後まで読んでくださり、本当にありがとうございます
・このブログは「50歳を過ぎたオッサンが、手取り年収300万円台で、老後資金2,000万円を作り、引退後の収入を、公的年金と合わせ、目標 月間15万円！」をコンセプトにしています
・家計管理を始めてから約7年
株式投資を始めてから、約6年
その履歴や思い、方法を、ブログに書き始め約4年
ようやく、株式などの資産が1,200万円を越えました
しかし、まだ、目標に対しての進捗は約60％
気を緩めることなく、軸をブラさず、継続していきます！
・人は、いくつになっても、将来に希望を持ち、学び、努力し、諦めなければ、可能性のある目標は必ず達成できると考えてます
・投資のスタイルは、人それぞれで、選ぶ証券会社や、投資先も、違っていて当然と思います
また、同じ人でも、市場の状況や、年齢、年収、資金力、家族構成が変化するので、投資スタイルは変わってくるでしょう
・私のブログが、投資のヒントになれば嬉しいです
・質問、感想、ご意見、ご要望、そして、批評（酷評歓迎です）などあれば、コメントお願いします
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【タクドラたみってどんな人？】
『プロフィール』 - 『タクドラたみ』の米国株投資 (hatenablog.com)
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