こんにちは!タクドラたみです♪
今回は、2024年9月末、株式投資、トータル実績です!
私は、米国株中心に、主に長期投資しています
投資の目的など
① 米国個別株・ETF(特定+NISA)
(マネックス+SBI+PayPay証券)
② 投資信託(NISA)(SBI証券)
③ iDeCo(大和証券)
④ つみたてNISA(大和証券)
①配当株投資分
②~④インデックス投資分
投資全体の成績
・投資額累計 7,238,352円
・評価金額 12,584,001円
・累計運用損益額 +5,345,649円
・累計損益率 +73.85%
(平均年利回り +12.30%)
・9月損益額 +112,744円
・9月損益率 +1.56%
(今月の損益額/累計投資額)
2024年9月末の株式などの資産額は、約1,258万円で、前月末の約1,238万円から、約20万円増加
しかし、9月は、約11万円入金したので、実質月間損益は 約9万円のプラス
市場の概況など
● 9月の、米国株は上昇
● グロース株が、バリュー株を、上回る
● 為替は、ドル安 円高へ
グロース株ETF(VUG) +2.23%
(375.55$→383.93$)
バリュー株ETF(VTV) +1.00%
(172.85$→174.57$)
S&P500 +2.02%
(5,648.40→5,762.48)
ダウ平均 +1.85%
(41,563.08$→42,330.15$)
ナスダック総合 +2.68%
(17,713.62→18,189.17)
日経平均 ▲1.88%
(38,647.75円→37,919.55円)
※ 米国株は、着々と上昇してます(^_^)v
8月末 146.19円
9月末 143.59円
2.60円(1.78%)の ドル安 円高
8月末 24,551円
9月末 24,913円 +1.47%
8月末 29,198円
9月末 29,562円 +1.25%
円建ての「eMAXIS Slim S&P500」と比較では、私の9月運用成績、+1.56%/月は、良かったです
私が、自分の集計を始めた2020年5月末を基準にすると、
「eMAXIS Slim S&P500」の基準価格は
11,130円 ➡ 29,562円 で、+165.61%
私の運用実績は、+73.85%で、ボロ負けです
資産の最大化を目指す、インデックス投資に対し
私の投資目的の半分くらいは、キャッシュフローの最大化を目指す、配当金投資です
また、下落時の対策として、債券なども組み入れています
リスクの大きい「eMAXIS Slim S&P500」に対し、リターンが劣るのは、やむ得ないでしょう
とは言え、資産の最大化を目指すには、配当株投資より、インデックス投資が、効率的で、債券を組み入れない株式100%のアセットアロケーション方が、リターンが大きくなるという事例ですね
当面の投資方針
9月も、米国株は、上昇!
S&P500は、年初来 21.50%と 大きく上昇
依然、割安感は感じないので、積極的な買い時ではないと判断
しかし『S&P500』など、受動的(パッシブ)な、積立投資は 継続します
米国株は、市場全体に、長期投資していれば、必ず上昇するという実績しかありません(未来のことは分かりませんが…)
私は、この過去の実績を信じ、入金し続けます!
また、優良個別株をガチホしながら、値上がり益と配当金の両方を狙う、増配株を中心とした個別株投資も継続します!
繰り返しますが
最後に(タクドラたみの思い)
・最後まで読んでくださり、本当にありがとうございます
・このブログは「50歳を過ぎたオッサンが、手取り年収300万円台で、老後資金2,000万円を作り、引退後の収入を、公的年金と合わせ、目標 月間15万円!」をコンセプトにしています
・家計管理を始めてから約7年
株式投資を始めてから、約6年
その履歴や思い、方法を、ブログに書き始め約4年
ようやく、株式などの資産が1,200万円を越えました
しかし、まだ、目標に対しての進捗は約60%
気を緩めることなく、軸をブラさず、継続していきます!
・人は、いくつになっても、将来に希望を持ち、学び、努力し、諦めなければ、可能性のある目標は必ず達成できると考えてます
・投資のスタイルは、人それぞれで、選ぶ証券会社や、投資先も、違っていて当然と思います
また、同じ人でも、市場の状況や、年齢、年収、資金力、家族構成が変化するので、投資スタイルは変わってくるでしょう
・私のブログが、投資のヒントになれば嬉しいです
・質問、感想、ご意見、ご要望、そして、批評(酷評歓迎です)などあれば、コメントお願いします
【絶対読むべき一冊】
『JUST KEEP BUYING』
『自動的に富が増え続ける「お金」と「時間」の法則』
選択して注文してくださいね!
【タクドラたみのおすすめ証券口座】
米国個別株投資の必須証券会社は、分析ツールが最も充実している『マネックス証券』です
業界最強の銘柄スカウターなど、分析ツールを使うために口座を持っている人は多いです
また、私自身、使用頻度が最も高い、おすすめの証券口座です
口座開設がまだの方は、下のリンクから、ぜひ、口座開設してください!
【タクドラたみってどんな人?】
『プロフィール』 - 『タクドラたみ』の米国株投資 (hatenablog.com)
【X(旧Twitter)もしています】
ブログに書かない本音も つぶやいています(^^♪
タクドラたみ@米国株などで老後資金2,000万円に挑戦中 (@DanntiTami) | Twitter