こんにちは！
老後資金 2,000万円作りに挑戦中の
タクドラたみです♩
今回は 2024年12月末の
株式投資 トータル実績です！
代わりにお金を生み出し続けてくれる
金融資産を作ることだ
投資の目的など
① 米国個別株・ETF（特定＋NISA）
（マネックス＋SBI＋PayPay証券）
② 投資信託（NISA）（SBI証券）
③ iDeCo（大和証券）
④ つみたてNISA（大和証券）
①配当株投資分
②～④インデックス投資分
投資全体の成績
・投資額累計 7,812,902円
・評価金額 14,518,500円
・累計運用損益額 ＋6,705,598円
・累計損益率 ＋85.83％
（平均年利回り ＋13.73％）
・12月損益額 ＋460,978円
・12月損益率 ＋5.90％
（今月の損益額/累計投資額）
円安バリアで 4カ月連続プラスでした♪
12月末の株式などの資産額は、約1,452万円
前月末の約1,397万円から、約46万円増加
しかし、11月は、約9万円入金したので
実質月間損益は 約37万円のプラス
主要指数など
11月末 6,032.38
12月末 5,906.94
125.44（▲2.08％）下落
11月末 149.75円
12月末 156.78円
7.03円（4.69％）の ドル高 円安
11月末 32,695円
12月末 34,182円 ＋4.55％
私の12月運用成績、＋5.90％/月は
「eMAXIS Slim S&P500」より良かったです
しかし、私が、自分の集計を始めた
2020年5月末を基準にすると
「eMAXIS Slim S&P500」の基準価格は
11,130円 ➡ 34,182円 で、＋207.12％
私の運用実績は、＋85.83％で ボロ負けです
資産の最大化を目指す、インデックス投資に対し
私の投資目的の半分くらいは、キャッシュフローの最大化を目指す 配当金投資
また、下落時の対策で、債券なども組み入れています
リスクの大きい「eMAXIS Slim S&P500」に対し、リターンが劣るのは、やむ得ないでしょう
とは言え、資産の最大化を目指すには、配当株投資より、インデックス投資が、効率的で、債券を組み入れない株式100％のアセットアロケーション方が、リターンが大きくなるという事例ですね
後、全世界株の円建て評価額は
11月末 26,586円
11月末 27,686円 ＋4.14％
オルカンは、12月、S&P500（米国）以上に
欧州株、新興国株が 下がったためです
欧州株は「IEV」、新興国株は「VWO」のETFで見ていますが
軟調な展開で、特に、欧州は、政治的にも混乱気味なので
当面、厳しいかもしれませんね
当面の投資方針
12月の、米国株は 軟調でしたが
S&P500は、年初来 約＋24.5％と 大きく上昇
依然、割安感は感じなく、積極的な買い時ではないと判断
ただし『S&P500』など、受動的（パッシブ）な、積立投資は 継続します
米国株の長期投資は、必ず上昇するという実績しかありません（未来のことは分かりませんが…）
私は、この過去の実績を信じ、入金し続けます！
また、値上がり益と配当金の両方を狙う、増配株を中心とした個別株投資も継続します！
繰り返しますが
最後に（タクドラたみの思い）
・最後まで読んでくださり、本当にありがとうございます
・このブログは「50歳を過ぎたオッサンが、手取り年収300万円台で、老後資金2,000万円を作り、引退後の収入を、公的年金と合わせ、目標 月間15万円！」をコンセプトにしています
・家計管理を始めてから 約7年
株式投資を始めてから 約6年
その履歴や思い、方法を、ブログに書き始め 約5年
ようやく、株式などの資産が1,400万円を越えました
しかし、まだ、目標に対しての進捗は約70％
気を緩めることなく、軸をブラさず、継続していきます！
・人は、いくつになっても、将来に希望を持ち、学び、努力し、諦めなければ、可能性のある目標は必ず達成できると考えてます
・投資のスタイルは、人それぞれで、選ぶ証券会社や、投資先も、違っていて当然と思います
また、同じ人でも、市場の状況や、年齢、年収、資金力、家族構成が変化するので、投資スタイルは変わってくるでしょう
・私のブログが、投資の参考になれば嬉しいです
・質問、感想、ご意見、ご要望、そして、批評（酷評歓迎です）などあれば、コメントお願いします
【絶対読むべき一冊】
『JUST KEEP BUYING』
『自動的に富が増え続ける「お金」と「時間」の法則』
選択して注文してくださいね！
【タクドラたみのおすすめ証券口座】
私は「新NISA」を『SBI証券』で行ってます
おすすめの証券会社です
口座開設がまだの方は、下のリンクから、ぜひ、口座開設してください！
米国個別株投資の必須証券会社は、分析ツールが最も充実している『マネックス証券』です
業界最強の銘柄スカウターなど、分析ツールを使うために口座を持っている人は多いです
また、私自身、使用頻度が最も高い、おすすめの証券口座です
口座開設がまだの方は、下のリンクから、ぜひ、口座開設してください！
【タクドラたみってどんな人？】
『プロフィール』 - 『タクドラたみ』の米国株投資 (hatenablog.com)
【X（旧Twitter）もしています】
ブログに書かない本音も つぶやいています(^^♪
タクドラたみ@米国株などで老後資金2,000万円に挑戦中 (@DanntiTami) | Twitter
いつも ありがとうございます
応援クリック お願いします
【もう一つのブログも投稿しました！】
注目の高配当株ETF「SCHD」実は、直近3年「VYM」に トータルリターンで負けています
今年は「楽天SCHD」も「SBI・SCHD」も、実質、スタート元年なので「SCHD」も、頑張って欲しいですね！
【徹底分析】米国高配当株ETF 本家『VYM』vs『SCHD』実績比較
投資もそうですが、自由に自己判断できるこの国では「誰かが、そう言っているから…」という基準で、物事を判断するのは危険！
重要な決断は、一次情報を自ら、より多く集め、判断することが大事と思っていますよ(^^♪
