こんにちは！タクドラたみです♪
通常のパターンなら、今回は、米国株の運用実績ですが
米国株の運用実績の記事のボリュームが大きくなってきたので
今月から、配当金については、スピンオフし単体にすることにしました！
- 配当金投資の目的と目標
- ザックリとした現況など
- 直近1年の配当金実績（税引き後）
- 8月までの 配当金実績推移
- 高配当株より増配株重視
- 順次「NISA口座」に引っ越し中
- 配当金ポートフォリオについて
- まとめ
- 最後に
配当金投資の目的と目標
目的：老後資金
目標配当額：月平均 20,000円
（年間24万円）
目標評価額：1,000万円
※ 1,000万円で、配当利回り2.4％、月2万円の計算
ザックリとした現況など
投資評価額：約700万円
配当金 受取実績：年間 約98,000円
（月平均 8,200円）
現時点の前年比増配率：約30％
目標増配率：前年比20％（1.2倍）
約98,000円×1.2×1.2×1.2×1.2×1.2＝約24万円
こんな皮算用ですが、5年後（59歳）に達成できるでしょうか(^_^;)？
直近1年の配当金実績（税引き後）
・8月合計 7,784円
・直近1年 98,583円
・前年比 増配率 30%
・1カ月平均（直近1年）8,215円
1年で、月平均の配当金は、約2,000円増加しました！
理論上、配当金も、複利で増加するようですが、どうなのでしょうね？
8月までの 配当金実績推移
特定口座から NISA口座への 買い替えなどで
順調に 右肩上がりです
配当金は安定性が高くていいですね(^^♪
高配当株より増配株重視
現状、私は、もちろん高配当株も重視していますが
今のところ、増配株の方を、より重視しています
理由は、安心感と効率性の2点です
理由①：安心感
30～40年後、今の高配当株より
増配株の方が、安心できる企業の可能性が高そうだから
理由②：効率性
高配当株より、増配株の方が、株価の値上がりが期待できる傾向です
私自身、将来、株価上昇を期待しない時が来ると思います
その時は、増配株を売り、高配当株を買い、配当利回りを上げることも、案として考えてます
イメージ的には「VIG」を売って「VYM」を買う感じです
注）増配株を、高配当株に買い替えるのは「NISA口座」だけの話しです
買い換え時の課税は、なるべく避けたいですよね
※「VIG」：米国連続増配株ETF
※「VYM」：米国高配当株ETF
順次「NISA口座」に引っ越し中
今年から始まった「新NISA」は、配当金も非課税
「特定口座」での運用分は、数年かかりますが、可能な限り「NISA口座」の「成長投資枠」に、順次、引っ越しを進めてます！
この際、いったん、利益確定する必要があり、そこそこ課税され、一時的に、運用実績を下げます
しかし、長期的に見ると、今後、配当金に対し非課税になるのは、大きいです！
配当金ポートフォリオについて
配当金を目的とした投資の場合、持ち株の運用額ポートフォリオも重要ですが
配当金の金額ベースでのポートフォリオも重要です
私の場合は、追加投資額ば少ないので、年に1回確認しています
前回は、今年の3月に確認しました
配当金ポートフォリオについての詳細は、下の記事を参照ください
まとめ
配当金は、目標の月平均2万円に対し、まだまだです
年金の少ない私は
現役時は、配当金を再投資の原資とし
引退後は、現金として受け取り
年金（10万円）＋インデックスの取り崩し（3万円）＋配当金（2万円）で、月額15万円くらいにしたいと考えてます
いささか夢のない話で申し訳ありません
仮に、私が金融資産2,000万円を作っても、老齢年金を15万円受給できる人の、金融資産0円と、金額的には同じ価値しかありません
この金額で、金銭的に豊かな生活はできないでしょう
50歳 手前まで、老後のことを全く考えたことがなくツケです
未来は、変えることのできない過去の延長線です
投資で重要な「時間」を取り戻すことはできません
そんな感じなので、なんとか、お金に困らず、生きていければ、私は大満足です♪
最後に
・最後まで読んでくださり、本当にありがとうございます
・「老後資金作り」には「米国株」や「全世界株」などの、インデックスファンドを、コツコツ積み立てるのが、資産形成のコアのひとつになるでしょう
しかし、出口を意識する50代の私の場合、比較的安定感のある、配当株投資も、投資のコアです
今後も、インデックス投資と、個別株やETFの配当株投資を、コア投資の両輪にしていきます
・ご意見、質問、ご要望、感想、そして批評（酷評歓迎です）などあれば「はてなブログ」や「X（Twitter）」で、コメントお願いします
・投資スタイルは、人によって千差万別です
少しでも、参考になれば嬉しいです
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「ブログには書いてない、本音もつぶやいています」
タクドラたみ@米国株などで老後資金2,000万円に挑戦中 (@DanntiTami) | Twitter
