こんにちは！タクドラたみです♪
1月は、ダウ、S&P500、ナスダック、ともに、最高値更新しましたね♩
今回は、私の株式投資の内、2024年1月末までの「配当株投資」の運用実績です。
私は「コアサテライト戦略」投資しています。
配分目標は、以下の通りです。
・インデックス投資（コア）40％
（現状：約40％）
・配当株投資（コア）40％
（現状：約57％）
・サテライト投資 20％
（現状：約3％）
この記事は、配当株投資についてです。
配当株投資は
① マネックス証券の「特定口座」と
② SBI証券の「新NISA口座」で
運用しています。
私の保有銘柄は、大型株中心で鉄板銘柄がほとんどです。
投資の参考になれば幸いです。
個別株中心のアクティブ運用です。
私の都合のいい時に、
いい球が来た時だけ、
バットを振ります。
（空振りも しますが…。）
式株式市場は見逃し三振はない。
すべての球をスイングする必要はない。
良い球を待つことができる。
【マネックス証券は、私が米国株投資でメインで使っている、おすすめの証券口座です】
米国株運用実績
（マネックス証券＋SBI証券）
・投資額累計 3,240,000円
・評価金額 6,223,909円
・累計運用損益額 2,983,909円
・累計損益率 ＋92.10％
（平均年利回り ＋23.51％）
・1月損益額 ＋470,554円
・1月損益率 ＋14.52％
（今月の損益/累計投資額）
今月は、10万円ですが、米国株投資を始めたころ以来、初めて追加投資しました。
米国個別株とETFの、マネックス証券口座分は、こんな感じですが、私の投資口座全体は、下のリンクからご覧ください。
1月の概況（要編集）
S&P500 ＋1.66％
ダウ平均 ＋1.22％
ナスダック総合 ＋1.96％
12月末 141.06円
1月末 146.88円
5.82円（4.13%）のドル高、円安
【eMAXIS Slim S&P500】
12月末 24,281円
1月末 26,026円 ＋7.19％
円建てベースでの、私の実績は、＋14.52%。
私が目安にしている「eMXIS Slim S&P500」は、＋7.19％。
円建てインデックスの「eMXIS Slim S&P500」に対し、私の実績は、約7％、良かったです。
分散の効いた「S&P500 インデックス ファンド」に対し、私の米国株ポートフォリオは、集中投資に近いので、こういうこと事もありますね(^_^;)
保有上位銘柄 1月 騰落率
1月は、「ベライゾン」「マイクロソフト」「P&G」「VISA」が特に良かったです。
17年連続達成の「ベライゾン」は、直近の好決算で急騰しました。
今まで、悪かった反動もあると思います(^_^;)
「マイクロソフト」は、AIブームで好調！
アップルを抜き、時価総額、世界一になりましたね♩
「P&G」は、決算の後、窓を開け急上昇。
「VISA」は、いい感じの増収増益で、安定感が素晴らしいです。
個人的には、1月上昇した銘柄の中で、最も、好感度が高いです！
一方、「ユナイテッドヘルス」は、医薬品の高騰で、保険料の支払額が増加し、特に悪かったです。
私の場合、後述しますが、保有上位4銘柄で約50％近くを占めています。
上位保有銘柄の影響を大きく受けます。
一応、セクターは分散しているつもりですが、情報技術、生活必需品、ヘルスケアの比率は高いです。
個人的に、この3セクターは、成長性と安定性の面で、他のセクターに比べ、優位性が高いと考えています。
1月の売買（新興国ETF除く）
1月購入銘柄（3銘柄）
（損益通算の買い戻し含まず）
・UNH（ユナイテッドヘルス）2株
・LMT（ロッキードマーチン）1株
・EDV（超長期米国債ETF）1株
それぞれ、下落したタイミングで買いました。
1月売却銘柄（1銘柄）
・NEM（ニューモント）12株
➡ UNHを買うために売却
※サテライト枠の新興国株投資については、別の記事で更新します。
直近の実績は、下の記事を参照ください。
2023年12月 新興国 国別投資実績（11/19～12/20）
ポートフォリオ
基本のポートフォリオは、ほぼ変化していません。
「タクドラたみ10選」以外も、圧倒的に個別株が多いですが、
現金（米ドル）と、
「タクドラたみ10選」以外の
個別株（10銘柄）は、VZ（ベライゾン）、MO（アルトリア）、PEP（ペプシコ）、ABBV（アッヴィ）、MRK（メルク）、CSCO（シスコ）、XOM（エクソンモービル）、BAC（バンク・オブ・アメリカ）、UNH（ユナイテッドヘルス）、LMT（ロッキードマーチン）
ETF（新興国以外9銘柄）は、GLD（金）、GLDM（金）、VYM（高配当）、VDC（生活必需品セクターETF）、XLP（生活必需品セクターETF）、VHT（ヘルスケアセクターETF）、TLT（債券）、EDV（債券）、HYG（債券）
新興国ETFは10カ国、EPI（インド）、EIDO（インドネシア）、VNM（ベトナム）、TUR（トルコ）、EWW（メキシコ）、EWM（マレーシア）、EPHE（フィリピン）、THD（タイ）、EWZ（ブラジル）、EPOL（ポーランド）です。
保有39銘柄中、個別株は20銘柄で、ETF（新興国以外）は9銘柄、新興国株ETFは10銘柄です。
※ 配当金を目的とした投資の場合、持ち株金額のポートフォリオも重要ですが、
配当金の金額ベースでのポートフォリオも重要です。
配当金ポートフォリオは、下の記事を参照ください。
2023年4月時点のものですが、ほぼ変化していません。
投資方針
セクター分散について
私のポートフォリオは、情報技術、生活必需品、ヘルスケアの比率が高いですが、景気循環を踏まえ、可能な限りセクターを分散させるようにしています。
また、なるべく、グロース株（成長株）にも、バリュー株（割安株）にも、高配当株にも、偏らないようにしています。
しかし、老後の事を考え、少しずつ、高配当銘柄や債券を多くしています。
配当金について
ポートフォリオの主軸は、コア銘柄です。
老後、配当金を自分年金の一部として、考えているので、配当金は欠かせません。
なので基本無配株は買いません。
増配が期待でき、減配、無配の可能性の低い銘柄を選定しています。
※ 連続増配ETF「VIG」や、高配当ETF「VYM」「HDV」の、構成銘柄など、参考にしています。
配当金実績（税引後）
・1月合計 3,587円
・直近1年 83,152円
・1カ月平均（直近1年）6,929円
配当金は、目標の月平均2万円に対し、まだまだです。
現役時は、配当再投資の原資とし、
年金の少ない私は、引退後は、現金として受け取り、年金（10万円）＋インデックスの取り崩し（3万円）＋配当金（2万円）で、月額15万円くらいにしたいと考えてます。
いささか夢のない話で申し訳ありません。
仮に、私が金融資産2,000万円を作ったとしても、老齢年金を15万円受給できる人の、金融資産0円と、金銭的には同じ価値しかありません。
この金額で、金銭的に豊かな生活はできないでしょう。
しかし、なんとか、お金に困らず、生きていければ、大満足です♪
投資元本は、今月10万円増え、324万円。
配当金再投資もしながら、買い増し、増配、銘柄の入れ替えを行い、右肩上がりで順調に増えています。
順次「新NISA」に引っ越し中
今年から始まった「新NISA」は、配当金も非課税です。
特定口座での運用は、可能な限り「新NISA口座」の「成長投資枠」に、数年かけ、順次、引っ越します！
この際、いったん、利益確定する必要があり、そこそこ課税されるのは悩ましいですが、
長期的に見ると、今後、配当金に対し非課税なのは、嬉しいです！
最後に
・今回も、最後まで読んでくださり、本当にありがとうございます。
・「老後資金作り」には「米国株」や「全世界株」などの、インデックスファンドを、コツコツ積み立てるのが、資産形成のコアになるでしょう。
しかし、出口を意識する50代の私の場合、比較的安定感のある、配当株投資も、投資のコアです。
今後も、インデックス投資と、個別株やETFの配当株投資を、コア投資の両輪にしていきます。
・ご意見、質問、ご要望、感想、そして批評（酷評歓迎です）などあれば「はてなブログ」や「X（Twitter）」で、コメントお願いします。
・投資スタイルは、人によって千差万別です。少しでも、参考になれば嬉しいです。
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タクドラたみ@米国株などで老後資金2,000万円に挑戦中 (@DanntiTami) | Twitter
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