「eMAXIS Slim」を 愛する方は
思考停止で ポチっと お願いします
こんにちは！タクドラたみです♪
今回は、資産形成 全力中のみなさんにとって、興味が薄い「債券ファンド」についてですが
この記事が、資産取崩期に向けての参考になれば嬉しいです
資産取崩しプラン
【老後の資産取崩し】
株式インデックスと現金をリバランスしながら取崩すというのが、最もシンプルな手法で主流のようです
とても、いい手法と思います
しかし、それは、一般論であって、万人にとっての最適解とは限らないかもしれません
私は、「株式ファンド」＋「債券ファンド」で、考えています
もちろん、現金（日本円）も、取崩し資産の中に組み入れます
※ いずれにせよ、株式 全ツッパは なしが、共通の見解
先進国債券ファンドは いいかも
「現金（日本円）」に対し「先進国債券ファンド」は、メリットがあります
それは、債券ファンドの方が、現金（日本円）より強い傾向ということです
【eMAXIS Slim先進国債券インデックス チャート】
より転用（2025.1.22）
例えば
「eMAXIS Slim先進国債券インデックス」は、2017年2月27日 設定です
この期間を切り取ると
現在の基準価格、約13,900円
➡ 約39%上昇
現金（日本円）に対し、39％価値が上昇したという意味です
同期間の、ドル円の為替は、約121円から、約155円の円安です
ドルを現金のままで保有していれば価値は
➡ 約28％上昇しました
まとめると 以下の通りです
現金（日本円）➡ ±0%
現金（米ドル）➡ ＋28％
先進国債券ファンド ➡ ＋39％
未来のことは分かりませんし、円高のリスクはあります
しかし、円安のリスクもあります
為替リスクはありますが、私は、安全に近い資産として、資産の一部を米ドル建てにしています
そして、米ドル（現金）に対し、リターンが期待できる
「先進国債券ファンド」で、リスク分散しています
為替リスクはあるが
日本円や 米ドルの現金より
「先進国債券ファンド」は
インフレ対策への期待大
スリム先進国債券
私が、目を付けたのが「eMAXIS Slim先進国債券インデックス」です
下は、ヤフーファイナンスの、投資信託検索で、比較的純資産に重きを置いた結果です
の スクリーニング結果です（2015.1.22）
【「スリム先進国債券」スペック】
運用開始日：2017.2.27
（もうすぐ8年）
純資産：1,583.76億円
経費率：0.154％以内
償還日：無期限
分配金実績：なし
( 2025.1.22 時点 ）
超長期運用です、償還リスクは避けたいです
償還日は無期限で、純資産が多いので問題ないでしょう
また、超長期運用は、コストも重要
0.154％以下は、私の基準で、低コストです
取崩しファンドです
分配金実績がない、再投資はメリットです
私は、資産取崩期のアセットアロケーションに「スリム先進国債券」を組み入れるのは、人によって とても有効な手段と考えています
その他の、詳細は「みんかぶ」ご覧ください
目論見書や月次レポートへのアクセスが容易です
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ先進国債券インデックス:基準価格・チャート投資信託 - みんかぶ（投資信託）
最後に
おい！
債券ファンドの投資は
債券の本質が
分かってない人の投資先で
そんなもんいらんと
言ってる人もおるで！
うん(^_^;)
それも正解やね！
それぞれの環境や価値観で
目的に合わせて投資すれば
いいと思うよ(^^♪
・今回も、最後まで読んでくださり、本当にありがとうございます
・この記事が、投資の参考になれば嬉しいです
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タクドラたみ@米国株などで老後資金2,000万円に挑戦中 (@DanntiTami) | Twitter
【タクドラたみのおすすめ証券口座】
『SBI証券』は、私が「スリム先進国債券」を、積立している証券会社です
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