今月 セオリーでは
債券ファンドの 円建て評価額は
上昇するはずでしたが
値動きの大きい長期債ETFが
60％以上を占めるため
私の評価額は 下がりました
こんにちは！タクドラたみです♪
一時は、円高が進んでましたが
また、円安に向かい、株式などの
ドル資産が増加していますね
では、今月も、私の債券ファンドの
投資状況を確認していきます
私の２つの投資方針
① 長期債で 値上がり益を狙う 中期投資
② 債券インデックスファンドを
毎月 少額積立しする 資産運用
米国債券投資の状況
① 長期金利が上がる ⤴
② 債券価格が下がる ⤵
③ ドル高（円安）になる ⤴
米債券価格の下落 ＜ ドル高
④ 円建て評価額がやや上がる ⤴
➡ セオリーは こんな感じ
① 長期金利が上がる
米国債10年チャート（1年）
② 債券価格が上昇する
「TLT（ドル建て米長期国債ETF）」（1年）
③ ドル高（円安）になる
ドル円チャート（1年）
④ 円建て評価額が下がる
「米国債7～10年指数（ヘッジ無し）【1486】」（1年）
タクドラたみの思考と行動
今後、円建て評価額がどうなるのか？
難しくて 私には 分かりません
①「中期トレード目的」の
米長期債ETFは、今は 何もせず
様子を見るようと考えています
②「長期投資目的」で積立てている
投資信託は、毎月、少額の積立を継続します
10月時点の運用実績
投資額：226,078円
評価額：211,376円
評価損益：▲4,702円
損益率：▲2.08％
大きな、マイナスには なりませんが
地味に 含み損期間が長いです
実際は、ETFの分配金が あるので
もう少しリターンは高いですが
少額投資のため、誤差レベル
また、ETFは、将来的に売り抜く計画なので
分配金は無視しています
今月は、総合債券ファンドはプラスでしたが
値動きの大きい 米長期国債ファンドが
そこそこ下落したので
マイナスが進みました(^_^;)
「USA360」「TMF」の
レバレッジ型ファンドへの投資をやめたので
儲かりませんが 安定感はあります
ポートフォリオ
・SBI i 米国総合債券インデックス（投資信託）
（サクっと米国総合債券）
・eMAXIS Slim 先進国債券インデックス（投資信託）
・TLT（米国債20年超ETF）
・EDV（長期米国債ETF）
・HYG（米ドル建てハイイールド社債ETF）
「サクっと米国総合債券」と
「eMAXIS Slim 先進国債券」の
比率を上げていく計画です
※「サクっと米国総合債券」は
ETF「AGG」の 投資信託版です！
今月の投資ファンド騰落率（円建て）
・サクっと米国総合債券 ➡ ＋1.78％
・Slim 先進国債券 ➡ ＋2.16％
・TLT ➡ ▲1.44％
・EDV ➡ ▲4.96％
・HYG ➡ ＋4.58％
9月 購入ファンド
・SBI i 米国総合債券インデックス
➡ 3,000円分
・eMAXIS Slim 先進国債券インデックス
➡ 2,000円分
当面の方針
① 値上がり益を狙う「ETF投資」
NISA口座では「TLT」と「HYG」が 買えません
チャンスがあれば、ETFの「EDV」を、買い増します
とは言え、よく分からない相場で、買いにくいです(^_^;)
② 資産運用の投資信託「積立投資」
「iシェアーズ・ 米国総合債券 インデックス・ファンド（サクっと米国総合債券）」
「eMAXIS Slim 先進国債券インデックス」
の2本を、守りの投資として、超のんびり、毎月、積立していきます
『安全資産について』
ぶっちゃけ、安全資産の部類は
インフレに弱い日本円の預金と
為替のリスクがある海外債券の
どちらがいいのか分かりません
私は、どっちに転んでもいいように
定期預金の積立ても しています(^^♪
最後に
・最後まで読んでくださり、本当にありがとうございます
・私は「新NISA」の1,800万円ある、非課税投資枠を埋めることすら厳しい、低所得の低資産層です
したがって、現状の「米国の生債券」は魅力的ですが、非課税口座で運用ができないなどの理由で、超残念ですが断腸の思いで断念しました(T_T)
・債券は、一般的にリスクの小さい『守りの資産』と言われています
代表的なファンドは
米国ETFの場合「AGG」「BND」
投資信託の場合「eMAXIS Slim 先進国債券」
などが一般的でしょう
「米国生債券」は、これ以上に、現状、高利回りが期待できる安全資産です
一方、レバレッジ型の「TMF」
「TLT」「EDV」などの長期国債タイプや
格付けが低く、利回りの高い「HYG」は
比較的投機性が高いと言われています
債券投資は、目的で、投資対象が 大きく変わってきますね
・この記事が、少しでも、投資の参考になれば嬉しいです
・質問、感想、ご意見、ご要望、そして、批評（酷評歓迎です）などあれば、コメントお願いします
【参考記事】
【注目の米国債ETF比較】『SHV』『TLT』『EDV』『TMF』
【直近の株式投資全体の実績】
私の「債券系ファンドの運用実績」は、こんな感じですが「投資口座全体」は、下のリンクからご覧ください
【X（旧Twitter）もしています】
タクドラたみ@米国株などで老後資金2,000万円に挑戦中 (@DanntiTami) | Twitter
【お出かけ散歩ブログ リライトしました】
イルカショーのフル動画
追加しましたよ(^^♪
