こんにちは！タクドラたみです♪
今回は、資産取崩し実験、3カ月目の実績です！
直近、株安と円高のダブルパンチで
そこそこ下がりましたね(^_^;)
今後、どう展開していくのでしょうね？
いつも ありがとうございます
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取崩し実験の概要
「NISA口座」を使用
インデックスファンド
➡ 定額年約4％の取崩し（株式or債券）
高配当株投資信託
➡ 分配金による強制取崩し
インデックスファンド ➡ 10万円
→ S&P500：5万円
→ 先進国債券：5万円
高配当株投資信託 ➡ 10万円
インデックスファンド 2025年ルール
年間通し 株式のみ 定額で取崩す
（株式：300円/月 ペース）
【取崩実験の詳細はこちらから】
tihouno-takudora.hatenablog.com
取崩し実験（3カ月目）
（取崩し＋分配金込み）
投資元本：20万円
➡ 192,135円（▲3.9％）
「SBI・VYM（高配当）」の分配金
2/27「SBI・VYM」の分配金がありました
投資額：10万円
➡ 711円（NISA口座：非課税）
年利 2.84％（月額：237円）のペース
1,000万円 投資した場合は
毎月23,700円の 受取りペースです
エビデンスと実験投資信託
3/10時点のスクショを
エビデンスとさせてください
【株式インデックス（S&P500）】
【債券インデックス（先進国債券）】
【高配当株】
実験のため、エース級の投資信託は使えませんでした
「SBI・V・VYM」は、エース級の投資信託ですが
資産形成の本番は、本家「VYM」（米ドル建てETF）で行っています
実験の背景
このブログのテーマは
「老後資金2,000円作りの挑戦」です
（インデックス、高配当、各1,000万円）
ゆえに、この実験は、私自身が
老後資金2,000万円を作った後の取崩しを
1/100で行うスモール・シミュレーションです
【本番の資産取崩し計画】
インデックスの取崩し
➡ 約4％/年：月3万円
高配当株の配当金
➡ 利回り約3％：月2万円
この記事は、1/100の
スモール・シミュレーション
私の実験ですが、読まれた方にとって、この実験の推移が、参考になると嬉しいです
エンタメ性もあると思いますが...(^_^;)
・最後まで読んでくださり、本当にありがとうございます
・「資産運用」は「資産形成」＋「資産取崩し」の、トータルと 私は考えています
・この記事が、少しでも、参考になれば嬉しいです
・ご意見、質問、ご要望、感想、そして批評（酷評歓迎）など、コメントお願いします
【SBI証券で取崩し実験しています】
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タクドラたみ@米国株などで老後資金2,000万円に挑戦中 (@DanntiTami) | Twitter
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