こんにちは！タクドラたみです♪
今回は、私の投資の中で個別株中心の
2024年11月末までの「米国 配当株投資」
運用実績です
（PayPay証券分 除く）
直近1カ月の米国株は
堅調に推移しました
一方、為替が円安傾向のため
インデックスの 円建て評価額は
それに戻された形になりました
私は「コアサテライト戦略」で投資しています
米国 配当株投資の資産目標額は、1,000万円です
配分目標は、以下の通りです
・インデックス投資（コア）40％
（現状：約41％）
・米国 配当株投資（コア）40％
（現状：約53％）
・サテライト投資 20％
（現状：約6％）
この記事は、米国 配当株投資についてです
米国 配当株投資は
① マネックス証券の「特定口座」と
② SBI証券の「NISA口座」で
主に運用しています
この記事では、この2つの口座の実績です
保有銘柄は、大型株中心で
鉄板銘柄の個別株がほとんど
一般的に、個別株投資は、インデックス投資より、リスクが大きいと言われています
① しかし、ポートフォリオを組み、個別株中心に投資する私の場合、インデックス投資より、リスクは低い傾向です
② また、過去のデータ上、私のポートフォリオは「S&P500」などのインデックスより、市場の下落時にも強いです
③ とは言え、その分、リターンは「S&P500」より、劣っています
つまり、私の場合は 以下の感じです
インデックス投資は
リスクの大きい 攻めの投資
ポートフォリオを組む
個別株投資は 守りの投資
インデックス投資で
十分リスクを取ってるので
これ以上攻める必要はありません
個別株は、安心感ある投資をします
米国株運用実績（11月末時点）
（マネックス証券＋SBI証券）
・投資額累計 3,350,000円
・評価金額 7,488,628円
・累計運用損益額 4,138,628円
・累計損益率 ＋123.54％
（平均年利回り ＋26.01％）
・11月損益額 ＋190,033円
・11月損益率 ＋5.67％
（今月の損益/累計投資額）
インデックス投資に対し
値動きの幅は 小さいです
青の線が 投資開始時期から
あまり増えてません
ほぼ「一括投資」です
米国個別株とETFの、マネックス証券とSBI証券の口座分は、こんな感じですが、私の投資口座全体は、下のリンクからご覧ください
2024年11月末 株式投資 運用実績 - 『タクドラたみ』の米国株投資
インデックスとの比較
私が、目安にしているSlim S&P500との比較です
【eMAXIS Slim S&P500】
10月末 32,262円
11月末 32,695円 ＋1.34％
（円建てベース）
私の実績 ➡ ＋5.67%
eMXIS Slim S&P500 ➡ ＋1.34％
円建てインデックスの
「eMXIS Slim S&P500」に対し
私の実績は、4.33％、良かったです
11月は 嬉しい結果になりました
保有上位銘柄 10月騰落率
（ドルベース）
比較的 上昇しましたが
上昇銘柄と 下落銘柄の 明暗が
くっくり 2分した感じでした
ハイテクと小売りが 絶好調で
生活必需品とヘルスケアが
かなり厳しかったです
私の場合、保有上位5銘柄で50％以上
上位保有銘柄の影響を大きく受けます
一応、セクターは分散しているつもりですが、情報技術、生活必需品、ヘルスケアの比率は高いです
個人的に、この3セクターは、成長性と安定性の面で、長期的に 他のセクターに比べ、優位性が高いと考えています
11月の売買（新興国ETF除く）
マネックス証券と SBI証券での
売買は ありませんでした
（特定口座からNISA口座への買い換え含む）
今年の NISAの成長投資枠を
使い切ったからです
※ 参考までにPayPay証券で
買った銘柄は 基本 各1,000円で 以下の通りです
（パランティアのみ 2,000円）
銘柄の下のカッコ内は
10月の騰落率
・LLY（イーライリリー）
（▲0.58％）
・PlTR（パランティア）
（＋30.74％）
・MRK（メルク）
（＋0.17％）
・PEP（ペプシコ）
（▲4.43％）
・PFE（ファイザー）
（▲3.71％）
・LMT（ロッキード マーチン）
（▲9.13％）
・ABBV（アッヴィ）
（▲11.68％）
・KO（コカ・コーラ）
（▲2.17％）
購入は ほぼ ヘルスケアと生活必需品
結果論ですが、パランティアのみで
他の下落銘柄を全て カバーしてました
パランティアの 急騰は
そろそろ 止まるのでしょうか？
【4月から 購入方針を変更しました】
① 基本 新規や追加の購入は、PayPay証券で少額で行う方針
② PayPay証券で、1株買えるまで積み上がったら、非課税口座のNISAで、買い直します
私のスタイル
為替を無視し買います
ポートフォリオ
ほぼ変化していません
10％を超えている
AAPL、PG、MSFT、の
3銘柄は 当面 買い増しを
しない計画です
円グラフの「タクドラたみ11選」以外も
圧倒的に個別株が多いですが
マネックスとSBIの保有は
現金（米ドル）と、
「タクドラたみ11選」以外の
個別株（11銘柄）は、VZ（ベライゾン）、MO（アルトリア）、PEP（ペプシコ）、ABBV（アッヴィ）、MRK（メルク）、CSCO（シスコ）、XOM（エクソンモービル）、BAC（バンク・オブ・アメリカ）、LMT（ロッキードマーチン）、PLTR（パランティア）、VFS（ビンファスト）
ETF（新興国以外9銘柄）は、GLD（金）、GLDM（金）、VYM（高配当）、VDC（生活必需品セクターETF）、XLP（生活必需品セクターETF）、VHT（ヘルスケアセクターETF）、TLT（債券）、EDV（債券）、HYG（債券）
新興国ETFは9カ国、EPI（インド）、EIDO（インドネシア）、VNM（ベトナム）、TUR（トルコ）、EWW（メキシコ）、EWM（マレーシア）、EPHE（フィリピン）、EWZ（ブラジル）、EPOL（ポーランド）です
保有40銘柄中、ポートフォリオの約9割以上は、22銘柄の個別株です
ETF（新興国以外）は9銘柄、新興国株ETFは9銘柄です
投資方針
セクター分散などについて
私のポートフォリオは、情報技術、生活必需品、ヘルスケアの比率が高いですが、景気循環を踏まえ、可能な限りセクターを分散させるようにしています
また、なるべく、グロース株（成長株）にも、バリュー株（割安株）にも偏らず、高配当株と、増配株をバランスよく組み入れるようにしています
配当金について
ポートフォリオの主軸は、コア銘柄です
老後、配当金を自分年金の一部として、考えているので、配当金は欠かせません
なので基本無配株は買いません
増配が期待でき、減配、無配の可能性の低い銘柄を選定しています
※ 連続増配ETF「VIG」や、高配当ETF「VYM」「HDV」の、構成銘柄など、参考にしています。
11月末までの配当金については、下の記事をご覧ください
最後に
・今回も、最後まで読んでくださり、本当にありがとうございます
・「老後資金作り」には「米国株」や「全世界株」などの、インデックスファンドを、コツコツ積み立てるのが、資産形成のコアのひとつになるでしょう
しかし、出口を意識する50代の私の場合、比較的安定感のある、配当株投資も、投資のコアです
今後も、インデックス投資と、個別株やETFの配当株投資を、コア投資の両輪にしていきます
・ご意見、質問、ご要望、感想、そして批評（酷評歓迎です）などあれば「はてなブログ」や「X（Twitter）」で、コメントお願いします
・投資スタイルは、人によって千差万別です
少しでも、参考になれば嬉しいです
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タクドラたみ@米国株などで老後資金2,000万円に挑戦中 (@DanntiTami) | Twitter
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