インデックス投資って
どうなん？
時間をかけ資産の
最大化を目指すには
ベストと感じるよ！
ただし 値動きの幅が
大きいから
最適化を目指すために
株式と 現金や債券などの
資産配分をコントロール
する必要があると思うよ！
こんにちは！タクドラたみです♪
今回は、株式投資の内、2025年9月末までの「インデックス投資」の実績です
いつも ありがとうございます
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9月の米国株は
アノマリーに反し上昇！
為替は、ほぼヨコヨコで
株の上昇分 円建ての評価額は
上昇しました(^^♪
とは言え、今は資産形成期！
一喜一憂せず コツコツ
愚直に 積み上げていきます！！
インデックス投資の目標 ➡ 1,000万円
【トータルの投資配分目標】
・インデックス投資（コア）40％
（現状：約46％ 約720万円）
・配当株投資（コア）40％
（現状：約49％ 約770万円）
・サテライト投資 20％
（現状：約5％）
インデックス投資は、以下①～③の合算です
①「NISA口座」
②「iDeCo」
③「つみたてNISA（積立終了）」
インデックス投資 運用実績
（7年0カ月）
・投資額累計 4,210,646円
・評価金額 7,237,432円
・累計運用損益額 3,026,786円
・累計損益率 ＋71.88％
（平均年利回り ＋10.27％）
・9月増減額 ＋300,571円
・8月損益率 ＋7.14％
（今月の増減/累計投資額）
変動幅（リスク）が大きいです
また S&P500 や オルカンの
今は 時価総額の大きい
大型ハイテク株の 比重が大きく
分散が効いていません
この 今の 実態を認識せず
分散が効いた リスクの少ない投資と
勘違いしてると市場から脱落する
要因になると 私は感じています
9月の積立
（約55,000円分）
「NISA口座（SBI証券）」
① eMAXIS Slim S&P500
② オルカン
③ eMAXIS Slim TOPIX
④ SBI・i 米国総合債券
など ➡ 約32,000円
【iDeCo口座（大和証券）】
⑨ ダイワつみたて外国株式
➡ 23,000円
アセットアロケーション
【取り崩し期の目標
アセットアロケーション】
株式（S＆P500＋全世界株） ➡ 50％
債券（米国＋先進国） ➡ 25％
現金（日本円） ➡ 25％
【現時点のアセットアロケーション】
9月は、新興国（中国など東アジア）の
ハイテク銘柄が 好調でした
ポートフォリオに 現金を入れてないので
株式：債券 = 2：1
が 目標になりますね
株式の比率が高いな！
取崩し期は 株式を優先し
売却し 調整しないとやね
・最後まで読んでくださり、本当にありがとうございます
・このブログのコンセプトは「手取り年収300万円で、老後資金2,000万円への挑戦！」です
・将来に希望を持ち、学び、努力を継続することで、目標は必ず達成できると考えています
・投資スタイルは、人によって千差万別。少しでも参考になれば嬉しいです
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