こんにちは！タクドラたみです♪
今回は、私の株式投資の内、2024年4月末までの「インデックス投資」の運用実績です。
私は「コアサテライト戦略」で投資しています。
配分目標は、以下の通りです。
・インデックス投資（コア）40％
（現状：約40％・約500万円）
・配当株投資（コア）40％
（現状：約57％）
・サテライト投資 20％
（現状：約3％）
この記事は、インデックス投資についてです。
インデックス投資は、以下①～④の合算です。
①「NISA口座」
②「iDeCo」
③「つみたてNISA（積立終了）」
④「特定口座」
インデックス投資 運用実績
・投資額累計 3,150,172円
・評価金額 4,906,343円
・累計運用損益額 1,756,171円
・累計損益率 ＋55.75％
（平均年利回り ＋9.99％）
・4月損益額 ＋35,153円
・4月損益率 ＋1.12％
（今月の損益/累計投資額）
【タクドラたみの主張】
インデックス投資は 積立であっても
下に添付した
私の 投資口座全体の実績に対し
かなり 波が幅が大きいです
インデックス投資は
この波の幅の大きさを
理解していないと
市場から脱落すると 私は感じています
インデックス投資のことを
簡単な投資と仰っている方もいますが
私は かなり継続が
難しい投資と思います
それゆえ 投資の勉強をしない
「ほったらかし投資」は
超危険と実感しています
そこまで言って なんなのですが
インデックス投資は 資産運用において
とても有効な投資手法です
これからも 投資の勉強を継続し
インデックス投資を
継続していきましょう！
4月の積立（61,000円）
「NISA口座（SBI証券）」
① eMAXIS Slim S&P500
➡ 34,000円
② eMAXIS Slim 先進国債券
➡ 4,000円
【iDeCo口座（大和証券）】
● ダイワつみたて外国株式
➡ 23,000円
運用ファンド
【新NISA口座（SBI証券）】
① eMAXIS Slim S&P500
② オルカン
③ eMAXIS Slim 先進国債券
【iDeCo口座（大和証券）】
① ダイワつみたて外国株式
② ダイワつみたて日本株式
③ DCダイワ外国債券
【つみたてNISA口座（大和証券）】
① iFree S&P500
② iFree 日経225
③ iFree 新興国株
④ iFree 8資産均等
【特定口座（マネックス証券）】
① SBI・V・S&P500
② オルカン
※ 特定口座のファンドはNISA口座に買替中
アセットアロケーション
【取り崩し期の目標
アセットアロケーション】
・S＆P500 ➡ 25％
・オルカン ➡ 25％
・先進国債券 ➡ 50％
【現時点のアセットアロケーション】
①将来的には、海外の、株式ファンド2本、債券ファンド1本で、運用する予定です。
②株式は、引退後、徐々に比率を下げ、債券の比率を上げる計画。
私の出口戦略は、こちらの記事です。
【2023年12月】老後に向けて タクドラたみの「目標投資手法配分」と「アセットアロケーション」
インデックス投資のポイント
（重要）
長期・分散・低コスト
インデックス投資の場合、「長期・分散・低コスト」が重要です。
世界三大資産運用会社の一つである、バンガードの創始者であり「インデックスファンドの父」と呼ばれている、ジョン・ボーグル氏はコストについて、
「ファンドのパフォーマンスは行ったり来たり。コストは永遠に続く。」
と言っていました。
株式など、投資のリターンは、自分で調整できません。
しかし、コストは、ある程度、自分で調整が可能です。
長期でのインデックス投資は、積立の期間だけでなく、取崩しの期間にも、コストがかかります。
それゆえ、インデックス投資を行う個人投資家にとって、コストは超重要で、外せない要素です。
したがって、インデックス投資の三原則は「長期・分散・低コスト」と、理解するのがベストでしょう。
「NISA」や「iDeCo」などの、インデックス投資は、こんな感じでした。
株式投資全体については、下の記事を、ご覧ください。
最後に（タクドラたみの思い）
・今回も、最後まで読んでくださり、本当にありがとうございます。
・このブログのコンセプトは「年収300万円で、老後資金2,000万円を作ろう！」です。
・将来に希望を持ち、学び、努力を継続することで、目標は必ず達成できると考えています。
・投資スタイルは、人それぞれで、選ぶ証券会社や、投資先も、違っていて当然です。
また、同じ人でも、市場の状況や、年齢、年収、資金力、家族構成が変化するので、投資スタイルは変わってくると思います。
・この記事が、投資のヒントになれば嬉しいです。
・質問、感想、ご意見、ご要望、そして、批評（酷評歓迎です）など、コメントお願いします。
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タクドラたみ@米国株などで老後資金2,000万円に挑戦中 (@DanntiTami) | Twitter
【タクドラたみのおすすめ証券口座】
私が、NISA口座を使い、積立投資している証券口座は『SBI証券』です。
おすすめの証券口座です。
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【タクドラたみのおすすめ本】
『インデックス投資は勝者のゲーム』
（ジョン・C・ボーグル）
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