① 新規の株式など
➡ 基本「NISA口座」「iDeCo」の
非課税口座で購入
② パッシブ運用
（インデックス投資）
➡ ドルコスト平均法で、淡々と積立
③ アクティブ運用などの
「特定口座」の保有株（ファンド含む）
➡ 順次、売却し「NISA口座」で
買い直しを進める
お買い得と思われる、個別株やETFがあれば、配当金再投資も使い購入
④ 新興国株
（アクティブ運用）
➡ 基本、投資信託を使い
ドルコスト平均法で積立
大きく下落した国があればETFで購入
⑤ 金
➡ 超長期的に上昇すると思いますが
よく分からないので積立投資を開始
⑥ 債券ファンド
（アクティブ、パッシブ半々）
➡ 金利が高く低価格と判断
少しずつ買い増し
こんにちは！タクドラたみです♪
今回は、2024年4月末、株式投資、トータル実績です！
私は、米国株中心に、主に長期投資しています。
① 米国個別株・ETF（特定＋NISA）
（マネックス＋SBI＋PayPay証券）
② 投資信託（特定＋NISA）
（マネックス＋SBI証券）
③ iDeCo（大和証券）
④ つみたてNISA（大和証券）
投資全体の成績
・投資額累計 6,860,604円
・評価金額 11,794,327円
・累計運用損益額 ＋4,953,975円
・累計損益率 ＋71.91％
（平均年利回り ＋12.88％）
・4月損益額 ＋179,774円
・4月損益率 ＋2.62％
（今月の損益額/累計投資額）
2024年4月末の株式などの資産額は、約1,179万円で、前月末の約1,154万円から、約25万円増加。
しかし、3月、約9万円入金したので、実質月間損益は約16万円のプラス。
4月の、米国の株式市場は下落。
ドル円の為替は、ドル高、円安。
グロース株に対し、バリュー株がやや優勢。
（いすれもマイナスですが…）
グロース株ETF（VUG） ▲4.18％
（344.20＄→329.82＄）
バリュー株ETF（VTV） ▲3.91％
（162.86＄→156.49＄）
S&P500 ▲4.16%
（5,254.35→5,035.69）
ダウ平均 ▲5.00％
（39,807.37$→37,815.92$）
ナスダック総合 ▲4.41％
（16,379.46→15,657.82）
日経平均 ▲5.42％
（40,369.44円→38,182.11円）
3月末 151.31円
4月末 157.71円
6.40円（4.23％）のドル高、円安
3月末 24,090円
4月末 24,470円 ＋1.58％
3月末 28,559円
4月末 28,832円 ＋0.96％
円建ての「eMAXIS Slim S&P500」と比較では、私の4月運用成績、＋2.62％/月は、良かったです。
ポートフォリオの、シャープレシオが、高いのが要因です。
しかし、私が、自分の集計を始めた2020年5月末を基準にすると、
「eMAXIS Slim S&P500」の基準価格は
11,130円 ➡ 28,832円 で、＋159.05％。
私の運用実績は、＋71.91％で、ボロ負けです。
資産の最大化を目指す、インデックスファンドに対し、
私の投資目的の半分くらいは、キャッシュフローの最大化を目指す、配当金投資です。
また、下落時の対策として、債券なども組み入れています。
結果「eMAXIS Slim S&P500」に対し、リターンが劣るのは、やむ得ないでしょう。
とは言え、資産の最大化を目指すには、配当株投資より、インデックス投資が、効率的で、債券を組み入れない株式100％のアセットアロケーション方が、リターンが大きくなるという事例ですね。
当面の投資方針（この記事のポイント）
4月も米国株は、約半年ぶりに下落。
とは言え、割安感は感じないので、積極的に買い向かいません。
『S&P500』中心に、受動的（パッシブ）な、積立投資を継続します。
米国株は、市場全体に、長期投資していれば、必ず上昇するという実績しかありません（未来のことは分かりませんが…）。
私は、この過去の実績を信じ、積立投資を継続します！
また、優良個別株をガチホしながら、値上がり益と配当金の両方を狙う、米国の個別株投資も継続します！
最後に（タクドラたみの思い）
・最後まで読んでくださり、本当にありがとうございます。
・このブログは「50歳を過ぎたオッサンが、年収300万円台で、老後資金2,000万円を作り、引退後の収入を、公的年金と合わせ、目標 月間15万円！」をコンセプトにしています。
・家計管理を始めてから約6年半。
株式投資を始めてから、約5年半。
その履歴や思い、方法を、ブログに書き始め約5年。
ようやく、株式などの資産が1,000万円に到達。
しかし、所詮、目標の折り返し地点。
気を緩めることなく、軸をブラさず、継続していきます！
・人は、いくつになっても、将来に希望を持ち、学び、努力し、諦めなければ、可能性のある目標は必ず達成できると考えてます。
・投資のスタイルは、人それぞれで、選ぶ証券会社や、投資先も、違っていて当然と思います。
また、同じ人でも、市場の状況や、年齢、年収、資金力、家族構成が変化するので、投資スタイルは変わってくるでしょう。
・私のブログが、投資のヒントになれば嬉しいです。
・質問、感想、ご意見、ご要望、そして、批評（酷評歓迎です）などあれば、コメントお願いします。
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