こんにちは！タクドラたみです♪
収入が伸び悩む中、老後資金に不安を感じてないでしょうか？
私は、感じてます。
このブログは、そんな私と、マーケットの概要や、投資戦略など、ともに学び、幸せな老後に挑戦しましょう！という気持ちで書いてます。
今回は、私が運用している投資信託の12月末までの運用実績です！
私の場合、現状、米国の個別株がメインで、次がつみたてNISAとiDeCoの口座です。
そして、3つ目の柱として、2020年の暮れ頃から、微々たる運用資金で投資信託の運用を特定口座でしています！
とは言え、この「特定口座」の運用は、1年後「新NISA口座」に移行します。
12月末までの運用実績
・先月投資額 17,000円
・累計投資額 171,000円
・累計運用額 175,097円
（過去の売買損益込み）
・累計損益率 ＋2.40％
（平均年利回り ＋0.10％）
買い向かいましたが、
含み益は、ほぼ、消えました(^^;)
「特定口座」での運用は、現状「SBI証券」「マネックス証券」「楽天証券」「PayPay銀行」で、運用しています。
私は「つみたてNISA」と「iDeCo」で約56,000円積み立てしています。
この特定口座での、入金した積み立ては、4,000円分です。
合わせて、毎月60,000円分入金し、積み立てするようにしています。
そして、証券口座内の、投資用現金で、スポット購入で、プラスアルファの積み立てをしています。
仮に、10,000円積み立てた場合、4,000円分入金し、6,000円分は、証券口座内の投資用現金を使うといった感じです。
もし、株価が急騰したら、私のことなので、投資用現金は温存し、基本の入金4,000円分のみ、積立てるでしょう。
「新NISA」が開始されるまで継続します。
12月購入銘柄
●「SBI・V・S&P500」
・・・6,000円
●「オルカン」
・・・2,000円
●「SBI・V・VYM」
・・・1,000円
●「eMAXIS Neo 宇宙開発」
・・・2,000円
●「楽天・米国レバレッジバランス・ファンド（USA360）」
・・・6,000円
現状、1月（今月）も、強気に積み立ての上乗せをしています！
「何で『宇宙開発』が入ってるねん！？」
の疑問については、
「これからは『宇宙』でしょ！」
と回答しておきます。
そして、12月から、米国債の価格上昇が見込めるので「USA360」の組み入れを、復活させました！
債券のみにレバレッジが効いているはいい点です。
しかし、その債券の内訳は、5年物米国債先物と、10年物米国債先物の点が、私にはピタッと来ていません。
今は、中期債より超長期債の方が、いいなぁ～と、思っているからです。
投資信託なので、妥協しないといけな部分は出てきます。
とは言え「USA360」のエンブレムが好きなのでOKです！
「そもそも「USA360」って何？」
という疑問については、下の「楽天投信投資顧問」のリンクからご覧下さい。
楽天・米国レバレッジバランス・ファンド | 投資信託・ETFのご案内 | 投資信託・ETFなら楽天投信投資顧問 より引用
この高揚感あるエンブレムは
私のブログでチラチラ登場するやつです♪
ポートフォリオ
下がってきたので、
調整しようと考えています。
私の「特定口座」での運用実績は、こんな感じですが、私の「投資口座全体」は、下のリンクからご覧ください。
投資信託の取り組み
当初、特定口座での運用目的は、運用益を狙いたいのはもちろん、市場全体を見て色々なファンドを買ったり、複数の証券会社を使ったりという勉強の意味も含めていました。
しかし、運用方針を変更し、勉強のためなどで、購入していた、リートや債券、国内株インデックスなどを、今年の3月に売却し、ほぼ、コア銘柄（本命銘柄）のみ残しました。
私は、個別株投資もしています。
運用銘柄が50銘位に増え、余裕がなくなったため。
色々なファンドを見るのは、好きですが、時間を大量に消費してしまいます。
豊かな生活を送りたい理由で始めた投資が、時間をかけすぎて、時間ビンボーになっていたため。
以前は、運用していたファンドは、22本でしたが、現在は6本です。
まとめ
常々偉そうな事ほざいている私ですが、投資額は少いです。
しかし、私のような収入の少ない人などは、１口1,000円とか、月数千円から、始めるのがいいと思います。
それは、投資額が少ないうちに、少しずつ勉強していけばいいと考えているからです。
投資にはリスクがあります。
特に株式はハイリスク、ハイリターンなので、精神的許容度と、知識がついてきた段階で、徐々に投資額を上げていけばいいのでは…と思っています。
株式投資がハイリスクハイリターンという理由は、下の記事で解説しています！
最後に
・今回も、最後まで読んでくださり、本当にありがとうございます。
・記事を読まれて、投資に興味を持たれた方は、これを参考に、投資を始めていただけると嬉しいです！
・そして、少しずつ勉強をしながら、資産形成ができるといいですね。
・この記事が、少しでも、投資や資産形成の参考になれば、嬉しいです。
・質問、感想、ご意見、ご要望、そして、批評（酷評歓迎です）などあれば、はてなブログやTwitterで、コメントお願い致します。
【参考記事】
私の「つみたてNISA」&「iDeCo」の運用実績は、こちらです。
2022年12月末「つみたてNISA」&「iDeCo」運用実績 - 『タクドラたみ』
【タクドラたみのおすすめ証券口座】
『SBI証券』『マネックス証券』の
⇩口座開設はこちらをタップ⇩
●「Twitterもしています」
（いいねとフォロー、お願いします！）
タクドラたみ@米国株などで老後資金2,000万円に挑戦中 (@DanntiTami) | Twitter
