今後、投資マネーが流れ込みそうな、期待が持てる投資対象が分かる。
長期での資産形成時、必ずに訪れる相場の下落時、どうすればいいのかのヒント!が分かる。
・2022年入金額 712,777円
・増減額 +737,126円
・運用益 +24,349円 (^^;)
年間の運用益は、わずか2万円ほど。
株式の資産は、入金で、運用残高を増やした結果でした。
定期預金と個人年金で27万円入金したので、年間の入金総額は約98万円です。
運用益の約2万円を上乗せすると、金融資産、約100万円増でした。
投資の目的は、老後のための資産形成、
目標は、年間100万円資産を増やし、
2,000万円を作ることなので、毎年、コンスタントに金融資産を増やせるとは思いませんが、2022年の結果には、十分、満足しています。
何はともあれ、健康で働けたことが、一番の要因。
人的資産の価値は、大きいです。
とは言え、2022年の株式相場は、厳しい1年でしたね。
※「老後2,000万円問題」は、もはや消え去ったという声もありますが、私の軸は、あくまでも、2,000万円を作ることなので、その軸がブレることはありません。
こんにちは!タクドラたみです♪
今回は、2022年12月末、株式投資、トータルの実績です!
私は、米国株中心に、主に長期運用しています。
12月も、なかなかのマイナスでした(^^;)
為替の影響も、大きかったです。
これから先、私の投資人生を振り返った時、2022年の為替の変動は、株式投資の考え方に大きな影響を与えたと、感じる時が来そうですね。
① 米国個別株・ETF(マネックス証券)
② つみたてNISA
③ iDeCo
④ 特定口座で投資信託
⑤ PayPay証券での米国株の中期トレード
投資全体の成績
・投資額累計 5,617,656円
・評価金額 7,507,520円
・累計運用損益額 1,889,864円
・累計損益率 +33.64%
(平均年利回り +8.07%)
・12月増減額 ▲347,971円
・12月増減率 ▲8.07%
(今月の増減額/累計投資額)
・2022年損益額 +24,349円
・2022年損益率 +0.43%
(年初来の損益/累計投資額)
2022年12月末の株式投資資産額は、約751万円で、前月末の約780万円から、約29万円減少しました。
しかし、つみたてNISA、iDeCo、投資信託の特定口座などに、60,333円入金したので、実質月間損益は約35万円のマイナスでした。
12月も、米国の株式市場は、厳しかったです。
そして、円高ドル安が進行しました。
S&P500 ▲5.90%
ダウ平均 ▲4.16%
ナスダック ▲8.63%
日経平均 ▲6.70%
11月末 138.08円
12月末 131.04円
7.04円(5.10%)の円高
11月末 19,747円
12月末 18,035円 ▲8.67%
円建ての「eMAXIM Slim S&P500」と比較すれば、私の運用成績、▲8.07%/月は、妥当な感じです。
当面の投資方針(この記事のポイント)
●米国株は、利上げの終了が見えてきたので、ある程度、上昇する見込み。
(直近の、FOMCの様子などを踏まえれば、そう考えるのが妥当ですね。)
●注目は、資源国で、地政学リスク、政治的リスクの少ない新興国。
そして、金と米国債券です。
(利上げの終了が見えてきた影響です。)
●米国の金利の兼ね合いで、今後は、円高に向かうと考えられます。
私の3つの対策(期待できる投資対象と下落時の対策)
国別の新興国株、金関係、米国債券に積極的になる
(特に、国別の新興国株は、リスクが大きいです。市場分析などの、時間・興味・スキルがないなら、してはダメです!)
[理由]
2023年、米国の金利の動きは小さい見通しですが、2024年に向け、景気後退が来るでしょう。
その際、利下げの流れになります。
利下げになると、今まで、米国株に集中していた市場の投資マネーは、景気の悪い米国から、その他の場所へ移動すると考えられる。
投資用の現金を増やす(預金)
[理由]
2024年頃から始まると予測される、リセッション局面で投資資金がないのはツラいです。
下がり続ける、株価を見ながら、買い増しができないという、精神的苦痛に、私は耐えられる自信はないです。
したがって、今の状況では、フルベットしません。
ドルコスト平均法で、愚直にインデックス・ファンドの積み立てを継続する
[方法]
・「つみたてNISA」の「S&P500」への満額積み立て継続
・「iDeCo」での「全世界株式」への満額積み立て継続
・少額ですが『規律あるインデックスへの積み立て増額』
(長期目線で、株価が上がっていればOK!)
米国株は、市場全体に、長期投資していれば、必ず上昇するという実績しかありません(未来のことは分かりませんが…)。
私は、この過去の実績を信じます!
そして、優良個別株のガチホもしながら、米国株投資を、継続していきます!
最後に(タクドラのたみの思い)
・今回も、最後まで読んで下さり、本当にありがとうございます。
・このブログは「年収300万円で、老後資金2,000万円を作ろう!」をコンセプトにしています。
・家計管理を始めてから6年。
株式投資を始めてから4年。
毎年、約100万円資産を増やし、年収300万円(当然、手取りはそれ以下)の私が、6年で600万円増やし、1,000万円に到達しました。
その履歴や思い、方法を、ブログに書き始め2年です。
・将来に希望を持ち、学び、努力することで、目標は必ず達成できると考えてます。
・投資のスタイルは、人それぞれで、選ぶ証券会社や、投資先も、違っていて当然です。
また、同じ人でも、市場の状況や、年齢、年収、資金力、家族構成が変化するので、投資スタイルは変わってくると思います。
・この記事が、投資のヒントになれば嬉しいです。
・質問、感想、ご意見、ご要望、そして、批評(酷評歓迎です)などあれば、コメントお願い致します。
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【タクドラたみのおすすめ証券口座】
2024年から「新NISA」がスタートします。
資産形成を、ドルコスト平均法で、積み立て投資するには、トータルで『SBI証券』が最適です。
私自身「新NISA」は『SBI証券』で行う予定です。
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また、私自身が、メインで使っている証券会社です。
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