こんにちは！タクドラたみです♪
2022年7月末の、株式投資運用実績を公開します！
私は、米国株中心に、主に長期運用しています。
① 米国個別株・ＥＴＦ
② つみたてNISA
③ iDeCo
④ 特定口座で投資信託
⑤ PayPay証券での米国株トレード
今回は、この全てを、合わせた結果です。
投資全体の成績
・投資額累計 5,305,991円
・評価金額 7,487,189円
・累計運用損益額 2,181,198円
・累計損益率 ＋41.11％
（平均年利回り ＋10.96％）
・７月増減額 ＋374,308円
・７月増減率 ＋5.23％
（今月の増減/累計投資額）
・年初来損益率 ＋6.01％
（年初来の損益/累計投資額）
全体として、2022年7月末の投資資産額は、約749万円で、前月末の約711万円から、約38万円増加しました。
しかし、つみたてNISA、iDeCo、投資信託の特定口座などに、60,333円入金したので、実質月間損益は約32万円のプラスです（＋3.69％/月）。
7月は、後半にかけ米国の株式市場は、良かったです。
しかし、同時に、ドル安が急激に進みました。
S&P500 ＋10.92％
ダウ平均 ＋6.73％
ナスダック ＋18.59％
日経平均 ＋5.34％
私の運用成績は＋5.23％/月でしたので、主要株価指数に対し悪るかったです。
私の保有銘柄は、ディフェンシブ銘柄が多いです。
ナスダックを中心とした、ハイテク・グロース株の急伸に対し、実績が劣ったことと、ドル安が、主な要因です。
６月末 135.72円
７月末 133.19円
2.53円（1.86％）の円高
７月後半、一気に、ドル安、円高に、なりましたが、８月は、どうなるのでしょうね。
金融資産管理について
私は、日本で生活する私たちにとって、金融資産は、日本円と、基軸通貨である米ドルを、半分ずつくらいで、持っておくのが、いいかと思っています。
理由は、為替リスクを、少なくするためです。
20代～40代くらいは、現役時代がまだまだ続きます。
この場合、金融資産は、日本円と米ドルを、半分ずつくらいの保有が、いいかと思います。
しかし、引退が近い50代以降の世代や、引退世代は、日本円で支給される年金を考慮し、金融資産を、全て米ドルにすることで、資産配分のバランスが半分ずつくらいに、できると、リスク分散になるので、いいと思っています。
（超ザックリで、あくまでも、個人的見解です。）
私は、現状、この考え方を元に、金融資産管理をしています。
投資方針について（この記事のポイント）
７月も、６月に引き続き、FOMCでは、0.75％の利上げが発表されました。
８月は、FOMCがありませんが、９月のFOMCは、0.50％の利上げになるかと、予測しています。
（次回のFOMCまでの、雇用統計や、CPI、PCEなどの物価指数などの、結果次第ですが…。）
マーケットの、コンセンサス予想では、年末年始ころ、利上げが終了し、来年（2023年）半ばくらいに、利下げに転じる感じです。
利上げの終了が見えてきたこともあり、市場にはポジティブ雰囲気が漂っていますが、景気後退から不況に向かっているのは、周知の事実なので、楽観視できないと思います。
私は「つみたてNISA」の「S&P500」への積に立てと、「iDeCo」での「全世界株式」への定額積み立てを継続しつつ、
景気拡大による株価上昇局面までは、特定口座での、インデックスへの積み立てを、わずかな金額ですが増額の継続をしていきます。
米国株は、市場全体に、長期投資していれば、必ず上昇するという実績しかありません（未来のことは分かりませんが…）。
私は、この過去の実績を信じます！
その前提で、
● S&P500や全世界株式のインデックスへの積み立てを、継続していくこと。
● 決算や財務状態の安定している、ブランド力のある優良な企業の株は、決して売らない。
この、方針で米国株投資を、継続していきます！
最後に（タクドラのたみの思い）
・今回も、最後まで読んで下さり、本当にありがとうございます。
・このブログは「年収300万円で、老後資金2,000万円を作ろう！」をコンセプトにしています。
・将来に希望を持ち、学び、努力することで、目標は必ず達成できると考えてます。
・投資のスタイルは、人それぞれで、選ぶ証券会社や、投資先も、違っていて当然です。
また、同じ人でも、市場の状況や、年齢、年収、資金力、家族構成が変化するので、投資スタイルは変わってくると思います。
それも踏まえ、この記事が、投資のヒントになれば嬉しいです。
・質問、感想、ご意見、ご要望、そして、批評（酷評歓迎です）などあれば、コメントお願い致します。
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