歴史的にみても、商品（コモディティ）への投資はインフレや株式の下落に対しヘッジできる。
物価が上昇すれば商品の価値も上昇するので、資産の目減りを防ぐことができる。
株式や債券とは逆相関の関係で、異なる動きをすることが多いので、株価が下がった分を補ってくれる分散投資としても有効だ。
（ジム・ロジャーズ ）
より転用
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こんにちは！タクドラたみです♪
今回は、コモディティの投資実績です！
「金」は、約4年半前にETFを買い、現状 毎月 投資信託で積立しています
また、今年になり コモディティファンドの 積立を開始し
銀ETFの 投資もしています
いつも ありがとうございます
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金の買い時は？
金ETFの「GLDM」は
2025.10.21に、86.69＄（終値）の
最高値を更新した後
10％以上下げる 調整がありましたが
再び、上昇してきました！
テクニカル分析
【現況】
② チャート ➡ 調整が終わり上昇中
③ RSI ➡ 約69で、買われ過ぎ
④ MACD ➡ 微妙なゴールデンクロスを形成中
【買い時】
① チヤート ➡ 最高値を突き抜け90＄を 超えてくると、いいかもしれませんね
② RSI ➡ 50を下回るところで、買いたいですね
③ MACD ➡ MACDがいい感じになっても、チャートや RSIで 割高だと 買いにくいですね（買い時というより、上昇の恩恵を受ける時期と見るのが、いいかもしれませんね）
【私の金への投資アプローチ】
① 毎月、最小限の積立を実施
② 買い時が来たら、時間を分散し待機資金を投入
③ 買いそびれても気にしない（そもそも金は万が一の時の保険的役割）
銀の売り時は？
銀ETFの「SLV」は
2025.12.12に、57.62＄（終値）と
最高値を更新ました！
年初来、2倍以上の急騰は
過熱感を感じます
Google Search より転用（2025.12.13）
【私の銀ETFの方針】
欲張りすぎると、ろくなことがないので
最高値更新から、10％下落で半分売り
20％の下落で、全て売る計画です
投資実績など（12/13 時点）
【トータル実績（4年10カ月）】
投資額：125,800円
評価額：349,508円
前月比損益額：＋14,709円
（積立分を引いた実績）
利益率：177.8％
年平均リターン：36.79％
【詳細実績】
GLD（金ETF）経費率：0.40％
投資額：54,546円
➡ 評価額：183,446円（＋236.3％）
GLDM（金ETF）経費率：0.10％
投資額：40,800円
➡ 評価額：118,439円（＋190.3％）
（金 投資信託）
経費率：0.1838％程度
投資額：16,000円（積立1年9カ月）
➡ 評価額：25,127円（＋57.0％）
（コモディティ 投資信託）
経費率：0.935％
投資額：4,500円（積立9カ月）
➡ 評価額：5,019円（＋11.5％）
SLV（銀ETF）経費率：0.50％
投資額：9,954円（2025.6～）
➡ 評価額：17,477円（＋75.6％）
現状「金」「銀」のETFは、定期的な買い増しを考えていません
「金」の売却は、全く考えていません
ETFは、安くなった時に買います
投資信託は、基本、最小限の「ドルコスト積立」
ETF比較（株式・金・銀）
【直近1年 比較チャート】
Google Finance より転用（2025.12.13）
① 金
「金」は、各国の中央銀行が買い向かっています
理由は、各国が自国の通貨安を防ぎ
国力を下げないためなどです
② 銀
「銀」は、年初来、「金」を上回り、最高値も 更新しました
③ 株式
「S&P500」は、直近、最高値を更新しいるももの… と言った感じです
「有事の金」と言われている「金」、そして「銀」が、株式を 大きく上回っています
イヤな予感しか しませんが、将来、日本や世界は どうなるのでしょうね？
いずれにせよ、私は、アセットアロケーションの一部に コモディティを加えることは、いずれ来る株式の下落局面で、資産を守る役割をすると考えています
穀物価格（大豆・小麦）チャート
【「大豆」約25年 チャート】
【「小麦」約25年 チャート】
通貨価値が、通貨発行量の増加で 下落しているので
私の感覚では、小麦・大豆などの穀物は、値ごろ感があります
ペーパーアセットで、今、買っておくには、比較的いい時期かもしれません
原油価格チャート
【WTI原油先物】
マーケット｜SBI証券 より転用（2025.12.13）
ロシア・ウクライナ戦争の開戦時急騰した
原油価格も、今は、安定して 安い状態
中東産油国の 財政難からの増産
米国の 景気後退懸念などが 理由のようです
個人的に、原油株（エクソンモービルなど）は
買い時のように勝手に感じています（私見）
投資信託比較
【直近3年 比較チャート】
「SBI・ゴールド」の運用期間が3年未満のため
ざっくりの比較です
「株式（S&P500）」や「金」は、順調に見えます
とは言え、 Yahoo!ファイナンスのリンクをクリックすれば見れますが
実は、1年の比較では「S&P500」と「コモディティ」のリターンは、ほぼ同じです
人間は 生きていく上で、株式と、食料やエネルギー、どちらが重要でしょうか？
それを踏まえると、私には「コモディティ」は、割安で放置されているように見えます
【SMTAMコモディティ・オープン組み入れ比率】
目論見書より転用
_id_510045_type_k.pdf（目論見書URL）
各国が緩やかなインフレを目指す政策をしていること
インフレは、通貨の価値を下げ、モノやサービスの価格を上昇を意味すること
これらを踏まえれば、長期的に、コモディティ価格は上昇すると考えられます
また、コモディティは、超長期的に 株式に対しリターンは劣りますが、株式の暴落時、リスクヘッジになり得ます
経済が、ボロボロになった時、金や食料などの価値が大きく上昇してきたことは、歴史が証明しています
うち「金（きん）」で
ボロ儲けして
幸せになりたいわぁ～✨
そういう 欲たかり思考は
市場から退場する
原因になるで！
そして、もし
ボロ儲けしても
「カネの亡者」思考なら
一生「カネ」の
呪縛に取りつかれて
幸せになれんと思うよ😁
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【今こそ知っておきたい】『大戦景気の光と影』～成金と米騒動、格差拡大は なぜ？～
経済の大局を経験するには、私たち人間の一生は、あまりにも短すぎます
かつてのドイツの「鉄血宰相」ビスマルクは
「賢者は歴史に学び、愚者は経験に学ぶ」
と言いました
この記事は、さほど深掘りしていませんが
多くの人が 歴史から教訓から学びを 得られると いいですね
【X（Twitter）しています】
タクドラたみ@米国株などで老後資金2,000万円に挑戦中 (@DanntiTami) | Twitter
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