インデックス投資って
どうなん？
時間をかけ資産の
最大化を目指すには
ベターだと感じるよ！
ただし 値動きの幅が
大きいから
最適化を目指すなら
株式と 現金や債券などの
資産配分をコントロール
する必要があると思うよ！
こんにちは！タクドラたみです♪
今回は、株式投資の内、2025年11月末までの「インデックス投資」の実績です
いつも ありがとうございます
ポチっと お願いします
11月の米国株は、微増
為替は、約1.5％ドル高円安
円建ての、米国株インデックスは
ほぼ 為替の影響のみで
約1.5％上昇しました！
とは言え、今は資産形成期！
一喜一憂せず コツコツ
愚直に 積み上げていきます！！
インデックス投資の目標 ➡ 1,000万円
【トータルの投資配分目標】
・インデックス投資（コア）40％
（現状：約47％ 約800万円）
・配当株投資（コア）40％
（現状：約49％ 約840万円）
・サテライト投資 20％
（現状：約4％）
インデックス投資は、以下①～③の合算です
①「NISA口座」
②「iDeCo」
③「つみたてNISA（積立終了）」
インデックス投資 運用実績
（7年2カ月）
・投資額累計 4,404,348円
・評価金額 8,008,048円
・累計運用損益額 3,603,700円
・累計損益率 ＋81.82％
（平均年利回り ＋11.42％）
・11月増減額 ＋258,229円
・11月損益率 ＋5.86％
（今月の増減/累計投資額）
変動幅（リスク）が大きいです
それゆえドルコスト積立は効率がいいですね(^^♪
また、現状の S&P500 や オルカンは
時価総額の大きい
大型ハイテク株の 比重が大きく
分散が効いていません
それゆえ、上昇のパワーも大きいですが
下落時のパワーも大きいです
これを認識せず、分散の効いた
リスクの少ない投資と
勘違いしてると市場から脱落する
要因になると 私は感じています
11月の積立
（約50,000円分）
「NISA口座（SBI証券）」
① eMAXIS Slim S&P500
② オルカン
③ eMAXIS Slim TOPIX
④ SBI・i 米国総合債券
など ➡ 約22,000円
【iDeCo口座（大和証券）】
⑨ ダイワつみたて外国株式
➡ 23,000円
現在、株価が大きく上昇しているため
株式と現金のバランスは
株式が多くなっています
したがって、株式などの積立を減らし
定期預金の積立を増やしています
また、来年のiDeCoの積立比率も
株式：債券（海外）を、1：1 にしました
私は、株式を売却し調整することは
してはいませんが
私の場合、年齢の兼ね合いもあり
ドルコスト積立より
アセットアロケーション（資産配分）
を、優先し積立します
アセットアロケーション
【取り崩し期の目標
アセットアロケーション】
株式（S＆P500＋全世界株） ➡ 50％
債券（米国＋先進国） ➡ 25％
現金（日本円） ➡ 25％
【現時点のアセットアロケーション】
ポートフォリオに 現金を入れてないので
株式：債券 = 2：1
を 目標にしています
株式の比率が高いな！
取崩し期は 株式を優先し
売却し 調整しないとやね
・最後まで読んでくださり、本当にありがとうございます
・このブログのコンセプトは「手取り年収300万円で、老後資金2,000万円への挑戦！」です
・将来に希望を持ち、学び、努力を継続することで、目標は必ず達成できると考えています
・投資スタイルは、人によって千差万別。少しでも参考になれば嬉しいです
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