『タクドラたみ』

『年収300万円『米国株投資』で老後資金2,000万円に挑戦!と時々『新潟お出かけ散歩』『ベランダ菜園』

2022年8月末 株式投資運用実績

こんにちは!タクドラたみです♪

2022年8月末の、株式投資運用実績を公開します!

私は、米国株中心に、主に長期運用しています。

私の投資概要

① 米国個別株・ETF

② つみたてNISA

③ iDeCo

④ 特定口座で投資信託

⑤ PayPay証券での米国株の中期トレード

今回は、この全てを、合わせた結果です。

投資全体の成績

【運用期間 3年10ヶ月】

・投資額累計 5,366,324円
・評価金額 7,658,657円
・累計運用損益額 2,292,333
・累計損益率 +42.72%
 (平均年利回り +11.14%)
・8月増減額 +111,242円
8月増減率 +2.07%
 (今月の増減額/累計投資額)
・年初来損益率 +8.01%
 (年初来の損益/累計投資額)

全体として、2022年8月末の投資資産額は、約766万円で、前月末約749万円から、約17万円増加しました。

しかし、つみたてNISA、iDeCo、投資信託の特定口座などに、60,333円入金したので、実質月間損益は約11万円のプラスです。

8月終盤、米国の株式市場は、悪かったです。

同時に、ドル安が加速しました。

8月度、主要株価指数

S&P500 ▲4.24%

ダウ平均 ▲4.07%

ナスダック ▲4.64%

日経平均 +1.04%

私の運用成績は+2.07%/月でしたので、主要株価指数に対し良かったです。

主な要因は円安です。

為替(ドル円)

7月末 133.19円

8月末 138.96円

5.77円(4.33%)の円高

8月後半、ドル高、円安が、加速しました。

金融資産管理について

私は、日本で生活する私たちにとって、金融資産は、日本円と、基軸通貨の米ドルを、半分ずつくらいで、保有するのが、いいかと思っています。

理由は、為替リスクを、少なくするためです。

20代~40代くらいは、現役時代がまだまだ続きます。

この場合、金融資産は、日本円と米ドルを、半分ずつくらいの保有が、いいかと思います。

しかし、引退が近い50代以降の世代や、引退世代は、日本円で支給される年金を考慮し、金融資産を、全て米ドルにすることで、資産配分のバランスが半分ずつくらいに、できると、リスク分散になるので、いいと思っています。

(超ザックリで、あくまでも、個人的見解です。)

私は、現状、この考え方を元に、金融資産管理をしています。

投資方針について(この記事のポイント)

8月は、FOMCがありませんでしたが、ジャクソンホール会議で、パウエル議長は、タカ派の姿勢を見せました。

 

それにより、マーケットでは、9月の利上げについて、当初の0.50%に対し、0.75%になるとの見方が強まっています。

(次回のFOMCまでの、雇用統計や、CPI、PCEなどの物価指数などの、結果次第ですが…。)

 

また、年末年始ころ、利上げが終了し、来年(2023年)半ばくらいに、利下げに転じるとの見方から、来年は利上げが終了しても、利下げに転じない見方が広まってきています。

 

それにより、市場は、一気にネガティブに傾きました。

 

いずれにせよ、今後のインフレの動向が、マーケットを左右させるでしょう。

 

私は「つみたてNISA」の「S&P500」への積に立てと、「iDeCo」での「全世界株式」への定額積み立てを継続しつつ、

 

当面、予測される、株安の局面では、わずかな金額でも『規律あるインデックスへの積立て増額』をしていきます。

 

米国株は、市場全体に、長期投資していれば、必ず上昇するという実績しかありません(未来のことは分かりませんが…)。

 

私は、この過去の実績を信じます!

その前提で、

●「S&P500」「全世界株式」インデックスへの積み立て継続。

 

● 決算や財務状態の安定している、ブランド力のある優良な企業の株は、決して売らない。

この、方針で米国株投資を、継続していきます!

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最後に(タクドラのたみの思い)

・今回も、最後まで読んで下さり、本当にありがとうございます。

 

・このブログは「年収300万円で、老後資金2,000万円を作ろう!」をコンセプトにしています。

 

・将来に希望を持ち、学び、努力することで、目標は必ず達成できると考えてます。

 

投資のスタイルは、人それぞれで、選ぶ証券会社や、投資先も、違っていて当然です

また、同じ人でも、市場の状況や、年齢、年収、資金力、家族構成が変化するので、投資スタイルは変わってくると思います。

 

・この記事が、投資のヒントになれば嬉しいです。

 

・質問、感想、ご意見、ご要望、そして、批評(酷評歓迎です)などあれば、コメントお願い致します。

 

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