① 新規の株式など
➡ 基本「NISA口座」「iDeCo」の
非課税口座で購入
➡ 例外「特定口座（PayPay証券）」の
課税口座で超少額の購入
② パッシブ運用
（インデックス投資）
➡ ドルコスト平均法で、淡々と積立
③ アクティブ運用などの
「特定口座」の保有株
➡ 順次、売却し「NISA口座」で
買い直しを進める
お買い得と思われる、個別株やETFがあれば、配当金再投資も使い購入
④ 新興国株
（アクティブ運用）
➡ 基本、投資信託を使い
ドルコスト平均法で積立
大きく下落した国があればETFで購入
⑤ 金
➡ 超長期的に上昇すると思いますが
よく分からないので積立を実施
⑥ 債券ファンド
（アクティブ＋パッシブ）
➡ 金利が高く低価格と判断
少しずつ買い増し
こんにちは！タクドラたみです♪
今回は、2024年5月末、株式投資、トータル実績です！
私は、米国株中心に、主に長期投資しています。
① 米国個別株・ETF（特定＋NISA）
（マネックス＋SBI＋PayPay証券）
② 投資信託（特定＋NISA）
（マネックス＋SBI証券）
③ iDeCo（大和証券）
④ つみたてNISA（大和証券）
投資全体の成績
・投資額累計 6,935,852円
・評価金額 12,154,242円
・累計運用損益額 ＋5,218,390円
・累計損益率 ＋75.23％
（平均年利回り ＋13.28％）
・5月損益額 ＋264,667円
・5月損益率 ＋3.82％
（今月の損益額/累計投資額）
2024年5月末の株式などの資産額は、約1,215万円で、前月末の約1,179万円から、約36万円増加。
しかし、5月は、約12万円入金したので、実質月間損益は約24万円のプラス。
● 5月の、米国株は上昇
● グロース株が、バリュー株を、圧倒
● 為替は、ほぼ変わらず
グロース株ETF（VUG） ＋6.32％
（329.82＄→350.68＄）
バリュー株ETF（VTV） ＋1.55％
（156.49＄→161.18＄）
S&P500 ＋4.80%
（5,035.69→5,277.51）
ダウ平均 ＋2.30％
（37,815.92$→38,686.32$）
ナスダック総合 ＋6.88％
（15,657.82→16,735.02）
日経平均 ＋0.80％
（38,182.11円→38,487.90円）
※ 日本株は、軟調気味
やや買い時かもしれませんね
4月末 157.71円
5月末 157.31円
0.40円（0.25％）のドル安、円高
4月末 24,470円
5月末 24,994円 ＋2.14％
4月末 28,832円
5月末 29,510円 ＋2.35％
円建ての「eMAXIS Slim S&P500」と比較では、私の5月運用成績、＋3.82％/月は、良かったです。
ポートフォリオの、シャープレシオが、高いのが要因です。
しかし、私が、自分の集計を始めた2020年5月末を基準にすると、
「eMAXIS Slim S&P500」の基準価格は
11,130円 ➡ 29,510円 で、＋165.14％。
私の運用実績は、＋75.23％で、ボロ負けです。
ただ、資産の最大化を目指す、インデックスファンドに対し、
私の投資目的の半分くらいは、キャッシュフローの最大化を目指す、配当金投資です。
また、下落時の対策として、債券なども組み入れています。
リスクが大きい「eMAXIS Slim S&P500」に対し、リターンが劣るのは、やむ得ないでしょう。
とは言え、資産の最大化を目指すには、配当株投資より、インデックス投資が、効率的で、債券を組み入れない株式100％のアセットアロケーション方が、リターンが大きくなるという事例ですね。
当面の投資方針（この記事のポイント）
5月の、米国株は、上昇。
4月の下落分を取り戻した結果になりました。
ただ、依然、割安感は感じないので、積極的に買い向かいません。
『S&P500』中心に、受動的（パッシブ）な、積立投資を継続します。
米国株は、市場全体に、長期投資していれば、必ず上昇するという実績しかありません（未来のことは分かりませんが…）。
私は、この過去の実績を信じ、積立投資を継続します！
また、優良個別株をガチホしながら、値上がり益と配当金の両方を狙う、増配株を中心とした個別株投資も継続します！
最後に（タクドラたみの思い）
・最後まで読んでくださり、本当にありがとうございます。
・このブログは「50歳を過ぎたオッサンが、手取り年収300万円台で、老後資金2,000万円を作り、引退後の収入を、公的年金と合わせ、目標 月間15万円！」をコンセプトにしています。
・家計管理を始めてから約6年半。
株式投資を始めてから、約5年半。
その履歴や思い、方法を、ブログに書き始め約5年。
ようやく、株式などの資産が1,000万円に到達。
しかし、所詮、目標の折り返し地点。
気を緩めることなく、軸をブラさず、継続していきます！
・人は、いくつになっても、将来に希望を持ち、学び、努力し、諦めなければ、可能性のある目標は必ず達成できると考えてます。
・投資のスタイルは、人それぞれで、選ぶ証券会社や、投資先も、違っていて当然と思います。
また、同じ人でも、市場の状況や、年齢、年収、資金力、家族構成が変化するので、投資スタイルは変わってくるでしょう。
・私のブログが、投資のヒントになれば嬉しいです。
・質問、感想、ご意見、ご要望、そして、批評（酷評歓迎です）などあれば、コメントお願いします。
【タクドラたみが影響を受けた本】
『冷静さを保ち投資を続けることで「自分時間」をコントロールできる「自由」が手に入る』
【タクドラたみのおすすめ証券口座】
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