『タクドラたみ』

『年収300万円『米国株投資』で老後資金2,000万円に挑戦!と時々『新潟お出かけ散歩』『ベランダ菜園』

2022年5月末 株式投資運用実績

SBI証券

マネックス証券_米国株訴求

こんにちは!タクドラたみです♪

2022年5月末の、株式投資運用実績を公開します!

私は、米国株中心に、主に長期運用しています。

私の投資概要

① 米国個別株・ETF

② つみたてNISA

③ iDeCo

④ 特定口座での投資信託

⑤ Pay Pay 証券での米国株トレード

今回は、この全てを、合わせた結果です。

投資全体の成績

【運用期間 3年7ヶ月】

・投資額累計 5,153,335円
・評価金額 7,124,555円
・累計運用損益額 1,971,220円
・累計損益率 +38.25%
 (年利回り +10.67%)
・5月損益額 ▲360,715円
5月損益率 ▲5.06%
 (今月の損益/累計投資額)
・年初来損益率 +1.51%
 (年初来の損益/累計投資額)


全体として、2022年5月末の投資資産額は、約712万円で、前月末約747万円から、約35万円減少しました。

しかし、積立NISA、iDeCo、投資信託の特定口座などに、60,333円入金したので、実質月間損益は約41万円のマイナスです(▲5.06%/月)。

5月も米国のマーケットは、良くなかったです。

5月度、主要株価指数

S&P500 ▲0.74%

ダウ平均 +0.01%

ナスダック ▲1.34%

日経平均 +3.38%

私の運用成績は▲5.06%/月でしたので、主要株価指数に対し悪かったです。

為替(ドル円)

4月末 129.87円

5月末 128.69円

1.18円(0.99%)の円高

今月の為替のリスク(値動きの幅)は、少なかったですが、6月は、どうなるのでしょうね。

金融資産管理について

私は、日本で生活する私たちにとって、金融資産は、日本円と、基軸通貨である米ドルを、半分ずつくらいで、持っておくのが、いいかと思っています。

理由は、為替リスクを、少なくするためです。

20代~40代くらいは、現役時代がまだまだ続きます。

この場合、金融資産は、日本円と米ドルを、半分ずつくらいでいいかと思います。

しかし、引退が近い50代以降、引退世代は、日本円で支給される年金を考慮し、金融資産を、全て米ドルにすることで、資産配分のバランスが半分ずつくらいになりそうです。

(超ザックリで、あくまでも、個人的見解です。)

私は、現状、この考え方を元に、金融資産管理をしています。

投資方針について

5月、S&P500は、一時的ではありますが、年初来の高値から20%以上の下落で、弱気相場になりました。

また、株式市場にとって悪材料である、利上げや、QT(量的引き締め)は、今後も進む見込みです。

ハイテク株や、高PER株を、多く含む、ナスダックには、厳しい状況が続きそうです。

S&P500も、現状、回復傾向ですが、一時的なものかも知れません。

しかし、米国株は、市場全体に、長期投資していれば、必ず上昇するという実績しかありません(未来のことは分かりませんが…)。

私は、この過去の実績を信じます!

その前提で、

● S&P500や全世界株式のインデックスへの積み立ては、継続していくこと。

● 決算や財務状態の安定している、ブランド力のある優良な企業の株は、決して売らない。

この、方針で米国株投資を、継続していきます!

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最後に(タクドラのたみの思い)

・今回も、最後まで読んで下さり、本当にありがとうございます。

・このブログは「年収300万円で、老後資金2,000万円を作ろう!」をコンセプトにしています!

私は、2021年も年収が、300万円を大きく割り込み、世界恐慌クラスの大暴落です。

しかし、将来に希望を持ち、学び、努力することで、状況は変えられるかもしれません。

投資のスタイルは、人それぞれで、選ぶ証券会社や、投資先も、違っていて当然です

また、同じ人でも、市場の状況や、年齢、年収、資金力、家族構成が変化するので、投資スタイルは変わってくると思います。

それも踏まえ、この記事が、投資のヒントになれば嬉しいです。

・質問、感想、ご意見、ご要望、そして、批評(酷評歓迎です)などあれば、コメントお願い致します。

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