私は、既に「つみたてNISA」と「iDeCo」は、満額投資しています。
株は、安いと判断した時に買うのが基本。
2024年開始の「新NISA」を待つことなく、買い時と判断すれば「特定口座」で、積極的に買い向かう姿勢で取り組んでいます。
1ヶ月前と比べ、やや状況が変化しました。
米国の利上げの進行により、ドル高、円安が、さらに進み、日本円で買うには、割安感が減っています。
また、株価上昇は嬉しいですが、米国株は割高感を感じています。
それゆえ、スポット購入は、なるべく手控えるよう意識しています。
- ①パッシブ・積み立て投資（つみたてNISA＆iDeCo）
- ②パッシブ・インデックス投資（投資信託）
- ③アクティブ・インデックス投資（投資信託）
- ④長期米国株投資（少しETF含む）
- ⑤新興国株投資（ETF）
- ポイント
- 投資のヒント！
- まとめ
- 最後に
こんにちは！タクドラたみです♪
今回は、私の、4月の米国株売買の実績と、そのポイントです。
4月は、複数ある証券口座のスリム化を進めるため、購入のみではなく、多少、投資信託の解約（売却）もしました。
【インデックス・アクティブ投資】
直近1ヶ月、約3.5円、約2.6％の、ドル安、円高、が進行しています。
円建て評価額は増えるので嬉しいです。
しかし、米国の利上げの打ち止めは5月か6月で、利下げは年末頃に始まるという見方が強くなっています。
このことから、今後、中期的には、ドル高、円安に向かうと思われます。
つまり、株高、円高局面の現状、日本円をドル転を伴う、米国株の投資信託の場合、積極的に買い向かう時期ではないと考えています（アクティブ投資の場合）。
【高配当・バリュー株投資】
米国は、2023年末頃から、2024年初頭にかけて、リセッションに入ることが、ほぼ確実視されています。
リセッションにより、米国株は、長期にわたり低迷する可能性があります。
しかし、それは、優良な銘柄を割安で買える買うチャンスかもしれません。
私は、割安になっていると判断した銘柄を、少しずつ買っていく方針です。
【債券】
米国の利上げ終了後、想定される利下げ局面では、債券利回りが下がり、債券価格は上昇すると考えられます。
現状、債券価格は、グズグズ停滞しています。
ですが、この状況は、米国債券を買うチャンスと考え、少しずつ買っていく方針です。
【金】
直近、株高が進み、金価格は上昇しきれていません。
しかし、今後、ドル安に向かうと思われるので、金価格はさらに上昇する可能性があります。
しかし、私は、ドル建てETFで金に投資しているので為替が気になります。
それゆえ、今は、買い持ちを継続しながら、チャンスがあれば買い増す方針です。
【新興国】
今後、米国に来ると考えられている、リセッションにより、世界の投資マネーは、米国から、新興国にも流入すると考えられます。
現状、米国の利上げ終了が見えてきたことで、新興国株も上昇の兆しを見せています。
今後、経済が好調に発展していく見通しのある新興国の株は、大きな株価上昇が期待できます。
私は、インド、インドネシア、ベトナムを中心に、少しずつ買い増していく方針です。
既に時価総額が高く、今後10年位、かつてのような成長が期待しにくい、中国や台湾への投資比率が高い「VWO」や「eMAXIS Slim 新興国株式」のようなファンドは、私は魅力的に見えません。
それゆえ、国別ETFで投資しています。
【ポイント】
・バリュー投資スタイルで、割安と判断した、米国株、債券、金、新興国株を、少しずつ買い増しする、アクティブ投資の継続。
・「つみたてNISA」や「iDeCo」では、パッシブ運用のインデックスファンドの積み立ての継続。
①パッシブ・積み立て投資（つみたてNISA＆iDeCo）
この投資は「コアサテライト戦略」で、コア投資のひとつです。
●つみたてNISA（大和証券）
・「iFree S&P500」
33,333円分、積み立て購入
●iDeCo（大和証券）
・「ダイワつみたてインデックス外国株式」
23,000円分、積み立て購入
②パッシブ・インデックス投資（投資信託）
●特定口座（SBI証券）
・「SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンド」
（SBI・V・VYM）
4,000円分、積み立て購入
①＋②で、毎月定額約60,000円、銀行口座から自動購入でパッシブ投資。
③以下は、投資用の現金で、アクティブ投資。
③アクティブ・インデックス投資（投資信託）
【売却】
●特定口座（楽天証券）
・「eMAXIS Slim S&P500」
約定：10,747円
・「オルカン」
約定：9,674円
●特定口座（PayPay銀行）
・「eMAXIS Slim S&P500」
約定：11,113円
7つの口座を2つ減らし、スッキリしたかった！
この2つの口座は、ポイントをもらうために口座開設し、ほぼ一括購入した放置口座です。
複数ある証券口座のスリム化を進めるため、株高と感じてたので、わずかでも利益がる今、チャンスと判断し完全売却し、この2つの証券会社の口座残高は0円にしました。
私は、あまり楽天経済圏や、PayPay（ソフトバンク）経済圏の恩恵を受けていないので、楽天証券とPayPay銀行での取引はリストラしましたが、楽天経済圏の方にとっては、楽天証券は、いい証券会社と感じています。
ぶっちゃけ、7つも口座を持っているのは、ストレスだったので、ほぼ使ってない2つの口座を減らし、精神的に少しスッキリしました！
【購入】
●特定口座（マネックス証券）
投資用現金（証券口座の円）で、スポット購入。
※ 今月は、上述した通り、約30,000円分売却したので、こちらは多めに買いました。
・「eMAXIS Neo 宇宙開発」
1,000円分 追加購入
・「楽天・米国レバレッジバランス・ファンド」
（USA360）
27,000円分 追加購入
・「eMAXIS Slim 先進国債券インデックス」
8,000円分 追加購入
④長期米国株投資（少しETF含む）
●特定口座（マネックス証券）
投資用現金（証券口座の米ドル）で、スポット購入。
大切な事なので、強調します。
日本円を両替して買ったのではなく、以前1ドル115円位で両替した米ドルで買いました。
この投資も「つみたてNISA」「iDeCo」などと合わせて、私の「コアサテライト戦略」で、コアの投資です。
・CSCO（シスコ）1株・・・約4,500円分
・VZ（ベライゾン）1株・・・約5,000円分
・BAC（バンク・オブ・アメリカ）2株・・・約7,500円分
・ABBV（アッヴィ）1株・・・約19,000円分
・TLT（米国債20年超ETF）1株・・・約14,000円分
⑤新興国株投資（ETF）
●特定口座（マネックス証券）
投資用現金（証券口座の米ドル）で、スポット売買。
【買い】
・VNM（ベトナム株ETF）1株・・・約1,500円分
・EPI（インド株ETF）1株・・・約6,000円分
ポイント
・積み立て投資は、ドルコスト平均法で、淡々と継続。
・米国個別株は、妥当と思われる価格で、ボチボチ購入。
・米国債券は、購入タイミング。
（利上げの終了が見えてきた。）
・金は、買い持ちのタイミングかなぁ～！？
（上昇の可能性はあるが、過去最高値圏。）
・新興国株は、一部の国で、割安で買えるチャンスかも…！？
（ドル安で米国から投資資金が新興国にも流れる、ただし、本格的に新興国株が上昇するのは、もう少し先になりそう。）
投資のヒント！
・パッシブ運用は、つみたてNISAやiDeCoを利用し、全世界株式や、S&P500などに連動した、投資信託で超長期での運用がベストだと思います。
※私自身、資産運用のコアにしています。
・市場平均以上のリターンを狙う、アクティブ投資をするのであれば、投資資金の10％～30％を目安に、個別株や、ETF、債券、金などもいいと思います。
新興国への投資も魅力的だと思います。
・アクティブ投資をするのであれば、時間を使い真剣に、ファンダメンタルズ分析や、チャート分析をすることが、最低条件だと思います。
・証券口座を多く持ち過ぎると、管理が大変です(^^;)。
まとめ
購入ペースは減少傾向です。
積立投資で毎月定額で約6万円ずつ購入していますが、
スポット購入は、11月 約17万円、12月 約9万円、1月 約11万円、2月 約9万円、3月 約3万円、4月 6万円です。
2024年頃に、リセッションが来ることが確実視されています。
その時に投資資金がないのは、とても厳しいです。
それゆえ、全力で米国株にフルベットする時期ではなく、次なる投資機会のために、預金も進めていく時期と、私は考えています。
私の運用実績は、下の記事で書いてます。
気になる方は、見てください。
（案外、ディフェンシブです）
2023年3月末 株式投資運用実績 - 『タクドラたみ』の米国株投資
tihouno-takudora.hatenablog.com
最後に
・最後まで読んでくださり、本当にありがとうございます。
・この売買などがどうなったのかは、今後、このブログで、随時更新していきます！
・質問、感想、ご意見、ご要望、そして、批評（酷評歓迎です）などあれば、コメントお願いします。
・投資スタイルは、人によって千差万別。この記事が、少しでも参考になれば嬉しいです。
【タクドラたみが使っているおすすめ証券会社】
資産形成を、ドルコスト平均法で、積み立て投資するには、トータルで『SBI証券』が最適！
私自身「新NISA」は『SBI証券』で行う予定です。
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また、私自身が、メインで使っている証券会社です。
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【Twitterもしています】
タクドラたみ@米国株などで老後資金2,000万円に挑戦中 (@DanntiTami) | Twitter
【お出かけ散歩ブログ】
「タクドラたみ」のもう一つのブログの最新記事です！
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