こんにちは！タクドラたみです♪
3月も、ダウ、S&P500、ナスダック、ともに、好調でしたね♩
今回は、私の株式投資の内、2024年3月末までの「配当株投資」の運用実績です。
私は「コアサテライト戦略」投資しています。
配分目標は、以下の通りです。
・インデックス投資（コア）40％
（現状：約40％）
・配当株投資（コア）40％
（現状：約57％）
・サテライト投資 20％
（現状：約3％）
この記事は、配当株投資についてです。
配当株投資は
① マネックス証券の「特定口座」と
② SBI証券の「NISA口座」で
運用しています。
私の保有銘柄は、大型株中心で鉄板銘柄の個別株がほとんどです。
一般的に、個別株投資は、インデックス投資より、リスクが大きいと言われています。
しかし、この記事では言及しませんが、ポートフォリオを組み、個別株中心に投資する私の場合、インデックス投資より、標準偏差やシャープレシオの側面でも、リスクは低いです。
また、過去のデータ上、私のポートフォリオは「S&P500」といったインデックスより、市場の下落時にも強いです。
つまり、私の場合、インデックス投資は、リスクの大きい攻めの投資で、ポートフォリオを組んで、個別株投資は守りの投資です。
こんな、私の投資ですが、読まれた方の参考になれば幸いです。
個別株中心のアクティブ運用です。
私の都合のいい時に、
いい球が来た時だけ、
バットを振ります。
（空振りも しますが…。）
式株式市場は見逃し三振はない。
すべての球をスイングする必要はない。
良い球を待つことができる。
【マネックス証券は、私が米国株投資でメインで使っている、おすすめの証券口座です】
米国株運用実績
（マネックス証券＋SBI証券）
・投資額累計 3,320,000円
・評価金額 6,322,619円
・累計運用損益額 3,002,619円
・累計損益率 ＋90.44％
（平均年利回り ＋22.15％）
・3月損益額 ▲50,914円
・3月損益率 ＋0.15％
（今月の損益/累計投資額）
今月は、7万円、追加投資しました
米国個別株とETFの、マネックス証券とSBI証券の口座分は、こんな感じですが、私の投資口座全体は、下のリンクからご覧ください。
3月の概況
S&P500 ＋3.65％
ダウ平均 ＋3.41％
ナスダック総合 ＋1.79％
2月末 149.97円
3月末 151.31円
1.34円（0.89%）のドル高、円安
【eMAXIS Slim S&P500】
2月末 27,391円
3月末 28,559円 ＋4.26％
円建てベースでの、私の実績は、▲3.48%。
私が目安にしている「eMXIS Slim S&P500」は、＋4.26％。
円建てインデックスの「eMXIS Slim S&P500」に対し、私の実績は、約7.5％、悪かったです。
主な要因は、
① 少しずつ、特定口座で保有している株を売却し、NISA口座で買い直している際の税金
② 保有主力銘柄の多くが不振
などです。
とは言え「S&P500 インデックス ファンド」に対し、私の米国株ポートフォリオの方が、シャープレシオは高く、市場の下落にも強いので、問題ないと考えています。
保有上位銘柄 3月騰落率
3月は、上位14銘柄中、9銘柄がマイナス
私の場合、後述しますが、保有上位4銘柄で約50％近くを占めています。
上位保有銘柄の影響を大きく受けます。
一応、セクターは分散しているつもりですが、情報技術、生活必需品、ヘルスケアの比率は高いです。
個人的に、この3セクターは、成長性と安定性の面で、他のセクターに比べ、優位性が高いと考えています。
3月の売買（新興国ETF除く）
3月購入銘柄（2銘柄）
・UNH（ユナイテッドヘルス）1株
・EDV（超長期米国債ETF）1株
・VFS（ビンファスト）1株
3月売却銘柄（1銘柄）
・なし
※サテライト枠の新興国株投資については、別の記事で更新しています。
直近の実績は、下の記事を参照ください。
2024年3月 新興国 国別投資実績とポートフォリオ（2/14～3/15）
ポートフォリオ
基本のポートフォリオは、ほぼ変化していません
「タクドラたみ10選」以外も、圧倒的に個別株が多いですが、
現金（米ドル）と、
「タクドラたみ10選」以外の
個別株（11銘柄）は、VZ（ベライゾン）、MO（アルトリア）、PEP（ペプシコ）、ABBV（アッヴィ）、MRK（メルク）、CSCO（シスコ）、XOM（エクソンモービル）、BAC（バンク・オブ・アメリカ）、UNH（ユナイテッドヘルス）、LMT（ロッキードマーチン）、VFS（ビンファスト）
ETF（新興国以外9銘柄）は、GLD（金）、GLDM（金）、VYM（高配当）、VDC（生活必需品セクターETF）、XLP（生活必需品セクターETF）、VHT（ヘルスケアセクターETF）、TLT（債券）、EDV（債券）、HYG（債券）
新興国ETFは9カ国、EPI（インド）、EIDO（インドネシア）、VNM（ベトナム）、TUR（トルコ）、EWW（メキシコ）、EWM（マレーシア）、EPHE（フィリピン）、EWZ（ブラジル）、EPOL（ポーランド）です。
保有39銘柄中、個別株は21銘柄で、ETF（新興国以外）は9銘柄、新興国株ETFは9銘柄です。
※ 配当金を目的とした投資の場合、持ち株の運用額ポートフォリオも重要ですが、
配当金の金額ベースでのポートフォリオも重要です。
配当金ポートフォリオは、下の記事を参照ください。
2024年3月時点のものです。
配当金実績（税引後）
・3月合計 10,611円
・直近1年 87,100円
・1カ月平均（直近1年）7,258円
配当金は、目標の月平均2万円に対し、まだまだです。
現役時は、配当再投資の原資とし、
年金の少ない私は、引退後は、現金として受け取り、年金（10万円）＋インデックスの取り崩し（3万円）＋配当金（2万円）で、月額15万円くらいにしたいと考えてます。
いささか夢のない話で申し訳ありません。
仮に、私が金融資産2,000万円を作っても、老齢年金を15万円受給できる人の、金融資産0円と、金額的には同じ価値しかありません。
この金額で、金銭的に豊かな生活はできないでしょう。
しかし、なんとか、お金に困らず、生きていければ、大満足です♪
配当金再投資や、増配などで、順調な右肩上がりです
投資方針
セクター分散などについて
私のポートフォリオは、情報技術、生活必需品、ヘルスケアの比率が高いですが、景気循環を踏まえ、可能な限りセクターを分散させるようにしています。
また、なるべく、グロース株（成長株）にも、バリュー株（割安株）にも偏らず、高配当株と、増配株をバランスよく組み入れるようにしています。
配当金について
ポートフォリオの主軸は、コア銘柄です。
老後、配当金を自分年金の一部として、考えているので、配当金は欠かせません。
なので基本無配株は買いません。
増配が期待でき、減配、無配の可能性の低い銘柄を選定しています。
※ 連続増配ETF「VIG」や、高配当ETF「VYM」「HDV」の、構成銘柄など、参考にしています。
順次「新NISA」に引っ越し中
今年から始まった「新NISA」は、配当金も非課税です。
特定口座での運用は、可能な限り「新NISA口座」の「成長投資枠」に、数年かけ、順次、引っ越します！
この際、いったん、利益確定する必要があり、そこそこ課税されるのは悩ましく、運用実績を下げていますが、
長期的に見ると、今後、配当金に対し非課税なのは、嬉しいです！
最後に
・今回も、最後まで読んでくださり、本当にありがとうございます。
・「老後資金作り」には「米国株」や「全世界株」などの、インデックスファンドを、コツコツ積み立てるのが、資産形成のコアのひとつになるでしょう。
しかし、出口を意識する50代の私の場合、比較的安定感のある、配当株投資も、投資のコアです。
今後も、インデックス投資と、個別株やETFの配当株投資を、コア投資の両輪にしていきます。
・ご意見、質問、ご要望、感想、そして批評（酷評歓迎です）などあれば「はてなブログ」や「X（Twitter）」で、コメントお願いします。
・投資スタイルは、人によって千差万別です。少しでも、参考になれば嬉しいです。
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タクドラたみ@米国株などで老後資金2,000万円に挑戦中 (@DanntiTami) | Twitter
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