① 日本円で投資する、パッシブ運用のインデックス投資は、ドルコスト平均法で、淡々と積み立て。
② 日本円で投資する、アクティブ運用のインデックス投資は、株価上昇と、ドル高傾向のため、買い向かうペースを落とす。
③ 個別株投資（ETF）は、割安になった銘柄を、投資用現金（米ドル）で、そこそこの価格で少しずつ買っていく。
④ 金、債券、期待が持てる新興国に国別ETFを、投資用現金（米ドル）で、少しずつ買っていく。
⑤ 投資用現金（日本円）を預金で、増やしていく。
こんにちは！タクドラたみです♪
今回は、2023年5月末、株式投資、トータル実績です！
私は、米国株中心に、主に長期投資しています。
① 米国個別株・ETT（マネックス証券）
② つみたてNISA（大和証券）
③ iDeCo（大和証券）
④ 特定口座で投資信託（SBI証券など）
⑤ PayPay証券での米国高配当株投資
投資全体の成績
・投資額累計 5,921,321円
・評価金額 8,608,020円
・累計運用損益額 ＋2,778,699円
・累計損益率 ＋46.93％
（平均年利回り ＋10.24％）
・5月増減額 ＋134,199円
・5月増減率 ＋1.22％
（今月の増減額/累計投資額）
・年初来損益額 ＋822,240％
・年初来損益率 ＋13.89％
2023年5月末の株式投資資産額は、約860万円で、前月末の約847万円から、約13万円増加しました。
しかし、つみたてNISA、iDeCo、投資信託の特定口座に、60,333円入金したので、実質月間損益は約7万円のプラスでした。
5月の、米国の株式市場は、比較的グロース好調、バリュー失速でした。
ドル円の為替は、ドル高、円安、傾向でした。
S&P500 ＋1.28％
ダウ平均 ▲3.49％
ナスダック ＋5.80％
日経平均 ＋7.04％
4月末 136.28円
5月末 139.34円
3.06円（2.25％）の円安、ドル高
4月末 17,474円
5月末 18,280円 ＋4.61％
4月末 19,670円
5月末 20,875円 ＋6.13％
円建ての「eMAXIS Slim S&P500」と比較すれば、私の5月運用成績、＋1.22％/月は、悪かったです。
私の年初来損益率は＋13.89％で、
「eMAXIS Slim S&P500」の基準価格は、2023年末、18,035円、
5月末、20,875円で、損益率＋15.75％を踏まえると、
年初来でも、運用成績は悪いです。
私が、自分の集計を始めた2020年5月末を基準にすると、
「eMAXIS Slim S&P500」の基準価格は
11,130円 ➡ 20,875円 で、＋87.56％です。
私の運用実績は、＋46.93％で、ボロ負けです。
資産の最大化を目指す「eMAXIS Slim S&P500」に対し、
私の投資目的の半分くらいは、キャッシュフローの最大化を目指す、
配当金投資なので、当然ですが…。
当面の投資方針（この記事のポイント）
米国株は、利上げの終了が見えてきました。
利上げの終了は、株価にとってプラスです。
しかし、2024年頃からは、景気後退による企業の業績悪化が予測されます。
それにより、株価は、再び下落するかもしれません。
それゆえ、私が注目しているのは、自国経済の強い新興国、金、米国債です。
私の３つの方針
国別の新興国株、金、米国債に積極的になる
［理由］
2024年に向け、利上げの終了、米国の景気後退により、ドル安になることで、それらのアセットは上昇すると考えられるからです。
（国別の新興国株は、リスクが大きいです。新興国各国の分析をする、時間や興味がある方向けの投資です。）
投資用の現金を増やす（預金）
［理由］
2024年頃から始まると予測される、リセッション局面で、株価が下落する可能性があります。
株価が下落すれば、積極的に買い向かいたいので、投資用の現金比率を増やします。
【最重要方針】
ドルコスト平均法で、愚直にインデックス・ファンドの積み立てを継続する
［方法］
・「つみたてNISA」や「iDeCo」で「S&P500」などの、インデックス ファンドへの満額積み立て継続
（長期目線で、株価が上がっていればOK！）
米国株は、市場全体に、長期投資していれば、必ず上昇するという実績しかありません（未来のことは分かりませんが…）。
私は、この過去の実績を信じます！
そして、優良個別株をガチホしながら、値上がり益と配当金の両方を狙い、米国株投資を、継続します！
最後に（タクドラたみの思い）
・最後まで読んでくださり、本当にありがとうございます。
・このブログは「50歳を過ぎたオッサンが、年収300万円で、老後資金2,000万円を作ろう！」をコンセプトにしています。
・家計管理を始めてから約6年。
株式投資を始めてから約4年半。
毎年、約100万円資産を増やし、6年で600万円増やし、株式以外も含めると、1,000万円を超えました。
その履歴や思い、方法を、ブログに書き始め約2年半。
・人は、いくつになっても、将来に希望を持ち、学び、努力することで、可能性のある目標は必ず達成できると考えてます。
・投資のスタイルは、人それぞれで、選ぶ証券会社や、投資先も、違っていて当然と思います。
また、同じ人でも、市場の状況や、年齢、年収、資金力、家族構成が変化するので、投資スタイルは変わってくるでしょう。
・私のブログが、投資のヒントになれば嬉しいです。
・質問、感想、ご意見、ご要望、そして、批評（酷評歓迎です）などあれば、コメントお願いします。
【過去の参考記事】
【タクドラたみが影響を受けた本】
『冷静さを保ち投資を続けることで「自分時間」をコントロールできる「自由」が手に入る』
【タクドラたみのおすすめ証券口座】
2024年から「新NISA」がスタートします。
現状、資産形成を、ドルコスト平均法で、積み立て投資するには、トータルで『SBI証券』が最適でしょう。
私自身「新NISA」は『SBI証券』で行う予定です。
口座開設がまだの方は、下のリンクから、ぜひ、口座開設してください！
米国個別株投資の必須証券会社は、分析ツールが最も充実している『マネックス証券』です。
銘柄スカウターなどの、分析ツールを使うために口座を持っている人は多いです。
また、私自身の使用頻度が、最も高い証券口座です。
口座開設がまだの方は、下のリンクから、ぜひ、口座開設してください！
【Twitterもしています】
タクドラたみ@米国株などで老後資金2,000万円に挑戦中 (@DanntiTami) | Twitter
【もう一つの投資ブログ】
最近、高配当株の超特化ブログを作ろうと思い、もう一つブログを立ち上げました！
アドセンスに合格してないので、何となく「米 株次郎」とかいう、とりあえずのハンドルネームを使ってます(^^;)
●100万円『VYM』に投資したら、将来、いくら配当金がもらえるのか？
【お出かけ散歩ブログ】
「タクドラたみ」の好きなブログ！
最近、手が回らずお休み中ですが…(^^;)
新潟観光の参考になります(^^♪
tihouno-takudora.hatenadiary.com
