こんにちは！タクドラのたみです(^_^)♪
【今回のまとめ】
・積立NISAの毎月の積立金、33,333円、全額新興国株に積立変更！
・金利を下げると、株価が上昇
・バブル崩壊の兆候
・新興国が伸びる理由！
ついに、バブル相場が始まりましたね(^_^)♪
そして、このバブル相場は、いつまで続くのでしょうね(^_^;)？
まぁ～、それが分かれば、誰も苦労しないのですが...。
●バブル相場到来！
さて、今回は、私が積立NISAの積立金、33,333円を全て新興国株に変更した経緯についての内容です！
まず、積立NISAの投資枠は、年間40万円です。なので、毎月均等に、積み立るとすると、約33,333円が月の投資額の最大になります。
私は、約3年半、積み立てしてますが、以下が昨日迄の累計実績です。
下の画像は、「S&P500」の昨年と、今年分（期間が短いですが…）の、実績です。
問題は、昨年の年始から、わずが13ヶ月程の短期間で、利益率19.21%なのです。
「日経225」についても、同様の結果です。完全にバブルです(￣□￣;)!!。
この実績は、歓喜と言うより、むしろ恐怖しかありません。
もうこれは、来るべき未来への準備が必要不可欠です。
最高値が、いつになるのかが分かれば、最高値付近で積立額を減らし、安値の時に、その分をプラスして買う事も可能ですが...。未来は、誰にも分かりません。
●金利を下げると株価が上がる！
そもそも、このバブル相場は、金利の引き下げが要因でした。今は、まだ、コロナ禍で、FRB(意訳すると米国の中央銀行)は、2023年末まで、金利の引き下げを続けるとの事です。バイデン政権も、就任直後から、株価の下落にならないよう必死なはずなので、もう少しの間、株価は上昇すると思います。
で、そもそも、「金利を下げると何で株価があがるの？」でしょうか。
今回の内容は、ここがポイントです！むしろ、今回の内容では、これだけを理解していてだければOKです！
これを理解できれば、「金利を下げると何で株価が上がるか？」を、一生、忘れることはないでしょうし、金融がチンプンカンプンな他の人に、これを説明する時に納得していただけると思います。
「株価＝EPS×PER」の式があり…だから株価が上がるのです！
って、あなたがドヤ顔で、誰かに説明しても、ほとんどの人にとっては、「何言ってんだ？こいつ？？」って事になるのがオチでしょう。
では、分かるように説明します！
まず、前提として、株価の値上がり益は、上手くいって、年利（1年間の金利）7％です。普通で5％。堅実運用で3％と、言われてますが、株への投資は、元本割れのリスクがあります。
① 仮に、元本保証の銀行貯金の利息（金利）が3％とします。そして、株価が年利3％で同じだとすれば、貯金と株のどちらに投資しますか？
私なら、間違いなく貯金します。同じ利率なら、元本が保証されてる方がいいからです。そうなると、多くの人は、株を売り、そのお金を貯金に回すので、株価は下落します。
② しかし、中央銀行が金利を引き下げたことにより、貯金の金利が0.001％になりました（ゆうちょ銀行の現普通貯金利息です）。これは、100万円銀行のに貯金したら、年間で、たったの100円の利息なのです。あなたならどうしますか？ 私なら、貯金を下ろし利率3％が期待できる株を買い3万円を手にします。そして、多くの人が株をどんどん買いだすと、どうなるでしょうか？ オークション状態になりどんどん株価は上昇していきます。
実際は、様々な要因が組み合わさり、この通りにならない事もありますが、基本的な考え方はこれで大丈夫です！（金融に強い方からは、なんと乱暴な説明と批判されそうですが…(^^;)）
その結果、何が起こったかというと、私の積立NISAの暴騰です。
●バブル相場崩壊のシナリオ
とは言うものの、株価が経済の実態に反して上昇し続けるのにも限界があります。
日経平均株価も、S＆P500にしても、株価はコロナ禍でありながら、史上最高値を更新しています。
これは、バブル崩壊の兆候です。
何かの、きっかけで、企業の実態以上に値上がりした株を売り出す流れが始まれば、多くの人は、こぞって高値のうちに株を売り、利益を確保しにかかります。
それは、バブル相場の崩壊を意味することになるのです。
●米国株の近未来
ただ、米国の場合は、経済の基盤が強く、人口も増加傾向です。
長期的に見れば、仮に、バブルが弾けたしても、コロナが収まれば、人口増の流れにより、経済が回復し、株価は戻ってくると思います。
しかし、次の上昇は、今回のコロナ・ショック後の時のような、急激な上昇ではなく、通常の緩やかな上昇になるでしょう。
●新興国株の台頭
一方、新興国では、中国がコロナ・ショックからの、急速な回復をしましたが、多くの国々では、依然として厳し状況です。
中国、ブラジル、インド、ロシア、南アフリカなどの国々の正確な情報が、日本にいては、なかなか、入ってきませんが、いかんせん、人口の増え方にはパワーがあります。人口が増えれば、産業は必然的に成長し、それに伴い株価は上昇します。
これら新興国は、 ブリックス（ブラジル、ロシア、インド、中国）と、呼ばれもてはやされた時期もありましたが、ここ何年もの間、低迷し続けてました。
なので、新興国株は、実際のポテンシャルよりも低く評価されてた為、投資するには、今が、もってこいのタイミングだと思うのです。
もちろん、新興国株にも、リスクはあります。しかし、私の場合、S&P500が、全体の55％、日経225が40％、新興国株が5％と、あまりにも、米国株と日本株にかたよっていたので、新興国の成長と、バブル崩壊の恐れを考慮し、今は、100％新興国株で積み立てるべきだと判断しました。
後、誤解の内容にですが、今のところ私は、今保有している、S&500や日経225を売り、その分で新興国株を買うといった極端なことはしません。一応、念のために…。
【最後に】
・今回も、最後まで読んでいただき、本当に、ありがとうございました。
・この内容が、少しでも、読まれた方の老後などの資産運用と、その資産を守る事に繋がれば嬉しいです。
・私は、まだまだ、言葉の使い方や、分章での表現が上手ではありません。でも、ひとりでも多くの方に読んでいただきたいので、今後も努力していきます！
・質問、ご意見、感想、批判などあれば、はてなブログやTwitterで、コメントお願いします。
- 作者:ジム・ロジャーズ
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