(「松浜橋」阿賀野川最河口の橋 2.5撮影)
こんにちは!タクドラのたみです(^^;)♪
今回は、遅くなりましたが、1月までの、株の投資実績と、タクドラのたみが考える、今後の展望についての内容です。
結論ですが、私は、先月の実績の時、新興国株イチ押ししましたが、今回は、米国債券、新興国リートを押します!
米国債券を押すのは、通貨であるドルが、基軸通貨で比較的安定していますし、米国の人口は今後、増え、産業が発展し企業が成長するという理由です。ただし、株ほどの、高いリターンが期待できません。しかし、株の暴落リスクから、資産をより守ることが可能です。
新興国リートは、新興国は人口が増えていますが、土地の量は増えません。日本のように、今後都市化が進むにつれて、都市部の地価が高騰すると想像でき、不動産価格の上昇が予測されます。新興国は、債券ではなくリートなのは、通貨の価値が不安定感は否めなく、債券よりリートの方が、堅実と思われるからです。
では、それを踏まえた上で、本題に入りましょう!
【目次】
1.積立NISA口座
2.iDeCo口座
3.外国株口座
4.国内株口座
5.PayPaY(旧OneTupBUY)口座
6.口座全体のトータル
7.まとめ
8.ひとこと
※1~5の順は、私の口座の優先順位
1.積立NISA口座(大和証券)
積立期間 3年5ヶ月
今月積立金額 33,333円
累計積立金額 598,997円
評価金額 626,578円
今月の運用益 +11,184円
今月の損益率 +2.15%
年間運用益 +107,581円
年間損益率 +19.85%
運用しているのは
IFREE日経225 → 44% 利益率 38%
IFREES&500 → 51% 利益率 19%
IFREE新興国株 → 5% 利益率 6%
今後、新興国株のインデックスファンドの比率を、将来に向けて少しずつ上げていく方針です。
2.iDeCo口座(大和証券)
積立期間 11ヶ月
今月積立金額 23,000円
累計積立金額 253,000円
評価金額 251,424円
今月の運用額 3,498円
今月の損益率 1.38%
累計運用益 24922円
累計損益率 9.31%
運用しているのは
内外資産複合 → 14% 利益率 2.00%
国内株式 → 16% 0.97%
海外株式 → 70.% 8.01%
内外資産複合には、国内外の株の他、債券、リートが、含められているので、今後比率をやや上げていく方針です。
3.外国株口座(マネックス証券)
運用期間 11ヶ月
投資額累計 3,140,000円
評価金額 3,534,909円
今月の運用益 81,942円
今月の損益率 2.61%
累計運用益 394,909円
累計損益率 9.97%
【今月の売買(過去30日)】
・売却
アップル(AAPL)… 1株(売価130$ 現137$)利益確定+3,236円
マイクロソフト(MSFT)… 2株(売価215$ 現242$)利益確定+4,804円
ネクステラ・エナジー(NEE)… 1株(売価83$ 現84$)利益確定+1,108円
→ 結果論ですが、売るタイミング、早すぎたかも知れませんね...(^^;)。
・売買
ジョンソン・エンド・ジョンソン(JNJ) … 1株売り162$、1株買い160$ 利益確定+587円
→ なんか、ムダな売買だったような…(^^;)。
・買入
AGG(米国総合債券ETF)… 2株(買値117.5$ 現117$)
GLD(金のETF)… 1株(買値169$ 現170$)
VWO(中国中心の新興国インデックスファンド)…1株(買値54$ 現54$)
PG(P&G)… 1株(買値130$ 現130$)
VZ(ベライゾン・コミュニケーションズ…米国の大手電気通信会社)… 1株(買値57$ 現55$)
XOM(エクソンモービル)… 2株(買値48.5$ 現50$)
グロース株を売り、新興国株、金、債券のETF、そして、高配当株を買っている感じですね。
今回の、ポイントはここです!
新興国株、コモディティは、今後、伸びるでしょう。債券は、ハイテク バブル崩壊の可能性に向けての準備です。
ただ、債券は、量的緩和をしているので、伸びるとすれば、まだ少し先と考えてますが、AGGの配当利回り2.62%は、高配当銘柄として魅力的です。
高配当株は、老後に向けて、今後とも買い続けたいです!
4.国内株口座(マネックス証券)
積立期間 8ヶ月
投資額累計 300,000円
評価金額 219,561円
今月の運用益 ▲3,346円
今月の損益率 ▲1.12%
累計運用益 ▲80,439円
累計損益率 ▲25.70%
・お小遣いの範囲で、投資の勉強と楽しむ為の口座です。
・米国個別株の配当金は、この口座に入ってます。
・当月絡んだ国内個別銘柄は、ストリーム(3071)、テクノス(3666)、ディア・ライフ(3245)、MrMaxHD(8203)の、価格の安い株です。
・国内株の利益確定は、ディア・ライフ+990円(税引)のみなので、含み損が増えた結果です。とは言え、国内個別株の利益確定は19連勝中です♪。残りの3銘柄も、ファンダメンタルズ分析して買った株なので、時間はかかっても、プラスで、利益確定する予定です(自分の中では…(^^;))。
・当月は、投資信託の、
①楽天・米国レバレッジバランス・ファンド(アメリカンなUSA360のロゴは、私のテンションを上げてくれます♪)
②eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)
③eMAXIS Slim新興国株式インデックス
④eMAXIS Slim米国株式(S&500)に、プラスして、
④楽天VWO(楽天・全世界株式インデックスファンド)と、
⑤e MAXIS Neo 宇宙開発を買いました。
・楽天VWOは、私は、iDeCo枠で海外株式と、ETFでVWOを持ってるので、必要性はないのですが、eMAXISの全世界などと、比較したりする勉強のために買い、e MAXIS Neo宇宙開発は、夢と楽しみで買いました♪
・まぁ、うんちくを並べても、この口座は、2ヶ月連続で、マイナスでしたね^^;
5.PayPaY(旧OneTupBUY)口座
積立期間 2ヶ月
投資額 20,000円
評価金額 22,886円
今月の運用益 2,466円
今月の運用率 12.33%
累計運用益 2,886円
累計運用率 2.10%
・入金力がないのに、どうしても、テスラ(TSLA)株が欲しく、口座を開設し15,000円購入し、ノリでペイパル(PYPL)も、4,000円購入。
・両方、気になる銘柄なので、今後も、追っていきます!
・この口座も、少額で投資できるので、試し投資するには、持ってこいですね(^^♪
6.口座全体のトータル
投資額累計 4,231,997円
評価金額 4,681,856円
今月の運用益 95,744円
累計運用益 449,859円
今月の損益率 2.26%
累計損益率 8.47%
・本格的な株式投資は、1年生なので、上出来だと思ってます(欲を出しすぎないように…と、思っています)。
7.まとめ
・米国市場は、本格的なバブル相場に突入した感があります!
・それは、私たちは、本格的に次のトレンドがどうなるのかを、真剣に考える時期に、突入したということです。
・私は、0金利政策、量的緩和により、もうしばらく、米国のグロース株は、伸びると思いますが、そろそろ、次の相場に備え、新興国市場や、債券、リート、コモディティなどにも、目を向ける時期と考えてます。
8.ひとこと
・今回も、最後まで読んでくださり、本当にありがとうございました。
・ご意見、質問、感想、そして批評などあれば、はてなブロブやTwitterで、コメントお願いします。
・このブログが、少しでも、読まれた方の投資などの参考になれば、嬉しいです。