『タクドラたみ』

『年収300万円『米国株投資』で老後資金2,000万円に挑戦!と時々『新潟お出かけ散歩』『ベランダ菜園』

2022年7月末 投資信託運用実績『8月は、このまま株価が上がれば、スポット購入は中断です!』

マネックス証券_投信つみたて

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SBI証券

 

こんにちは!タクドラたみです♪

 

収入が伸び悩む中、老後資金に不安を感じてないでしょうか?

 

私は、感じてます。

 

このブログは、そんな私と、マーケットの概要や、投資戦略についてなど、ともに学び、幸せな老後に挑戦しましょう!という気持ちで書いてます。

 

 

株式市場の概況と私たちの対策

 

・現状の株式市場は、世界各国、政策金利の引き上げが進み、逆風と言えるでしょう。

 

しかし、米国株や全世界株のインデックス(指数)は、過去の実績上、いずれも長期的に右肩上がりなので、過度に悲観する必要はないと思います。

 

・下の、チャートは、過去3年のS&P500のチャートですが、反発し始めた感じに見えます。

 

市場では、今年(2022年)の終盤か、来年(2023年)にかけ、FRBは利上げを終了させ、来春頃に利下げになるのでは…という見方が、広まっています。

 

それにより、一時的に株価は上昇するでしょう。

 

しかし、その後、世界経済は不況に向かうので、再び、株価は下落するという流れになりそうです。

SBI証券 より

・株式の売買タイミングは、とても難しいです。

(私は、苦手です。)

 

だからこそ、資産の最大化を目指すなら、愚直にインデックスの積立投資を、愚直に継続するのが重要だと思います。

 

また、株価が下がっている時の、積立投資の増額は、とても有効です。

買っても、買っても、資産は減り続けるでしょう。

本当に苦しいですが、買付口数は確実に増えます

 

なので、名著「敗者のゲーム」でいう『稲妻が輝く瞬間』の、資産を爆増させる、株価急騰の恩恵を、最大限、受けることができます!

 

絶対にやってはいけないことは、市場からの退場(投資をやめること)です。

それは、人生の中で、数回しか訪れない『稲妻が輝く瞬間』を放棄することを意味します。

 

・2024年頃、リセッション(景気後退)局面を、向かえるかもしれません。

投資用の現金は、フルベット(全額投資)せず、余力を残しておくのが、賢明かと思います。

 

推奨投資信託4選

● SBI・V・S&P500

 

● SBI・V・全世界株式

 

● eMAXIS Slim S&P500

 

● eMAXIS Slim 全世界株式
 (オルカン)

では、私が運用している投資信託の7月末までの運用実績です!

私の場合、現状、米国の個別株がメインで、次がつみたてNISAとiDeCoの口座です。

そして、3つ目の柱として、2020年の暮れ頃から、微々たる運用資金で投資信託の運用を特定口座でしています!

7月末までの運用実績

【運用期間 1年8ヶ月】

・先月投資額 12,000円

・累計投資額 107,000円

・累計運用額 119,515
 (過去の売買損益込み)

・累計損益率 +11.70%
 (年利回り +7.02%

7月後半、株高になったものの、為替が円高になったため、利回りは下がりました。

 

私の、投資信託の運用実績は、こんな感じですが、私の投資口座全体は、下のリンクからご覧ください。

2022年7月末 株式投資運用実績 - 『タクドラたみ』

投資信託の取り組み

当初、特定口座での運用目的は、運用益を狙いたいのはもちろん、市場全体を見て色々なファンドを買ったり、複数の証券会社を使ったりという勉強の意味も含めていました。

しかし、運用方針を変更し、勉強のためなどで、購入していた、リートや債券、国内株インデックスなどを、今年の3月に全て売却し、コア銘柄(本命銘柄)のみ残しました

そして、愚直に積立てしています(現状は、株価が下がったので、少し積立額を増やしてますが…(^^;))。

ファンドを減らした理由

私は、個別株投資もしています。

 

運用銘柄が50銘位に増え、余裕がなくなったため。

 

色々なファンドを見るのは、好きですが、時間を大量に消費してしまいます。

 

豊かな生活を送りたい理由で始めた投資が、時間をかけすぎて、時間ビンボーになっていたため

現在の運用銘柄

SBI証券

● SBI・V・S&P500

● SBI・V・米国高配当株式

マネックス証券

● SBI・V・S&P500

● eMAXIS Slim 全世界株式(オルカン)

● eMAXIS Neo 宇宙開発

楽天証券

● eMAXIS Slim S&P500

● eMAXIS Slim 全世界株式(オルカン)

PayPay銀行

● eMAXIS Slim S&P500

以前は、運用しているファンドは、22本運用でしたが、現在は5本です。

7月購入銘柄

7月は、通常の積立(6,000円)に対し、6,000円増額しました。

(「つみたてNISA」と「iDeCo」とは別です。)

平均以上のリターンを目指したいので、わずかながら攻めました。

SBI・V・S&P500

 ➡ 5,000円

SBI・V・米国高配当株式

 ➡ 1,000円

eMAXIS Slim S&P500

 ➡ 1,000円

eMAXIS Slim 全世界株式
 (オルカン)

 ➡ 5,000円

当面の運用方針

【株式について】

当面、S&P500、全世界、米国高配当を、ドルコスト平均法で、日々の時間をかけず、超少額ずつ積み立てます

また、株価が下がるなら、追加でスポット購入します

7月は、S&P500とオルカンを、それぞれ3,000円ずつ、スポット購入しました。

 

【債券について】

米国債券は、現状、価格が上昇傾向です。

マーケットが、将来の不況を折り込み、長期金利が下落傾向だからです。

この理由だけなら、債券は「買い時」ですが、円安傾向です。

米ドル資産で債券を買うには、絶好のタイミングですが、円をドルに両替して買うタイミングではありません。

債券価格が上昇しても、円安で、利益がなくなってしまうからです。

(むしろ、損失になる可能性もあります。)

 

債券ファンドや、バランスファンドにとっては、まだまだ厳しい状況です。

まとめ

常々偉そうな事ほざいている私ですが、投資額は少いです。

 

しかし、私のような収入の少ない初心者は、1口1,000円とか、月数千円から、始めるのがいいと思います。

 

それは、投資額が少ないうちに、少しずつ勉強していけばいいと考えているからです。

 

投資にはリスクがあります。

 

特に株式はハイリスク、ハイリターンなので、精神的許容度と、知識がついてきた段階で、徐々に投資額を上げていけばいいのでは…と思っています。

 

株式投資がハイリスクハイリターンという理由は、下の記事で解説しています!

最後に

・今回も、最後まで読んでくださり、本当にありがとうございます。

 

・記事を読まれて、投資に興味を持たれた方は、これを参考に、投資を始めていただけると嬉しいです!

 

・そして、少しずつ、投資の勉強をしながら、資産形成していたいですね。

 

・この記事が、少しでも、読まれた方の、投資や資産形成の参考になれば、嬉しいです。

 

・質問、感想、ご意見、ご要望、そして、批評(酷評歓迎です)などあれば、はてなブログやTwitterで、コメントお願い致します。

マネックス証券_投信つみたて

SBI証券

 

【参考記事】

私の、トータルでの、株式運用実績は、こちらです。

2022年7月末 株式投資運用実績 - 『タクドラたみ』

 

【タクドラたみが影響を受けている投資の考え方の本】

 

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