こんにちは！タクドラたみです♪
今年から
「S&P500」と「オルカン」の
『定率4％/年の 取崩し実験』を
始めました
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ルール
① 投資ファンド
eMAXIS Slim米国株式(S&P500)【03311187】
eMAXIS Slim全世界株式(オール･カントリー)【0331418A】
② 取り崩しを行う口座
「NISA口座（非課税口座）」です
② 取崩し内容
各ファンド、10万円を 今年の1月に 一括投資しました
毎月、定率で4％ ÷ 12カ月で取り崩します
（残高に対し、毎月 0.333%の取崩しです）
仮に、老後資金を2,000万円作ったとすれば、当初は、月に約60,000万円の取崩しになります
ただし、定率のため 投資元本の 残高次第で、取り崩しできる金額が 変わっていきます
今後、取り崩し額は、増えていくのでしょうか？それとも、減っていくのでしょうか？
2月実績（2カ月目：2/7時点）
「Slim S&P500」
投資元本：100,000円
2月取崩し額：320円
元本残高：95,528円
元本増減額：▲4,472円
トータルリターン：▲3,819円（▲3.82％）
「オルカン」
投資元本：100,000円
2月取崩し額：324円
元本残高：96,823円
元本増減額：▲3,117円
トータルリターン：▲2,520円（▲2.52％）
「S&P500」＋「オルカン」
投資元本：200,000円
2月取崩し額：644円
元本残高：192,351円
元本増減額：▲6,085円
トータルリターン：▲5,441円（▲2.72％）
所見など
基準価格（株価）の下落について
これは実験のため
元本は20万円に過ぎません
しかし、仮に元本が2,000万円の場合
2カ月目で、元本を約60万円
失ったことになります
労働収入のない引退後
年金のみの収入の場合
かなりのインパクトになると感じます
ちなみに、定額取崩しの場合
取崩しをスタートした時点の下落の
インパクトは、もう少し大きいです
いずれにしても
取崩しをスタートした時期が
下落傾向時であれば
その後も 厳しくなりそうです
・最後まで読んでくださり、本当にありがとうございます
・今後も、毎月 継続更新していきます
少しでも、投資の参考になれば 嬉しいです
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