『タクドラたみ』の米国株投資

『米国株投資』で 老後資金 2,000万円作りに 挑戦中!

2023年2月末「特定口座」投資信託運用実績『「S&P500」「オルカン」のスポット購入を中断しました!』

 

こんにちは!タクドラたみです♪

 

収入が伸び悩む中、老後資金に不安を感じてないでしょうか?

 

私は、感じてます。

 

このブログは、そんな私と、マーケットの概要や、投資戦略など、ともに学び、幸せな老後に挑戦しましょう!という気持ちで書いてます。

 

 

今回は、私が運用している投資信託の2月末までの運用実績です!

 

私の場合、現状、米国の個別株がメインで、次がつみたてNISAとiDeCoの口座です。

 

そして、3つ目の柱として、2020年の暮れ頃から、微々たる運用資金で投資信託の運用を特定口座でしています!

 

とは言え、この「特定口座」の運用は、2024年以降「新NISA口座」に移行します。

 

 

2月末までの運用実績

【運用期間 2年3ヶ月】

 

・先月投資額 19,000円

・累計投資額 209,000円

・累計運用額 224,837
 (過去の売買損益込み)

・累計損益率 +7.58%
 (平均年利回り +3.38%

 

今年に入り、損益率が、
回復してきました(^^♪

 

私の、2月の運用益率は+2.63%

私が目安にしている人気の投資信託

「eMAXIS Slim S&P500」は+2.59%でした。

誤差レベルですね(^^;)。

 

 

「特定口座」での運用は、現状「SBI証券」「マネックス証券」「楽天証券」「PayPay銀行」で、運用しています。

 

私は「つみたてNISA」と「iDeCo」で約56,000円積み立てしています。

 

この特定口座に、入金した積み立て額は、14,000円です。

 

合わせて、毎月70,000円分入金し、積み立てしています。

 


そして、証券口座内の、投資用現金で、スポット購入で、プラスアルファのアクティブ投資をしています。

 

2月の場合、約70,000円分、パッシブ運用として入金し、5,000円分、証券口座内の投資用現金を使い投資(入金しない)するといった具合です。

 

もし、株価が急騰したら、私のことなので、アクティブ投資用の投資用現金は温存し、パッシブ運用の積み立てのみ入金するでしょう。

 

2月購入銘柄

 

【パッシブ運用】

(証券口座に入金)

●「SBI・V・S&P500」

・・・4,000円

●「オルカン」

・・・5,000円

●「SBI・V・VYM」

・・・5,000円

 

【アクティブ運用】

(証券口座内の現金で購入)

●「eMAXIS Neo 宇宙開発」

・・・2,000円

●「楽天・米国レバレッジバランス・ファンド(USA360)」

・・・3,000円

 

私は、現状の米国株に対して、割安感を感じていません。

積極的に買い向かう時期ではないと考えています。

一方、債券には、割安感を感じています。

おそらく、3月のアクティブ投資は債券中心の「USA360」のみになるでしょう。

 

eMAXIS Neo 宇宙開発 」は、「eMAXIS Neo シリーズ」の中で、人気が高いとは言えませんが、個人的に、シリーズ内で、最も成長性が高いと考えているので、投資信託の運用当初から保有し続けています。

 

また、私の投資信託の保有銘柄の中では、直近1年、最も成績がいいです。

 

https://emaxis.jp/smp/special/chart/index.html

比較チャート | eMAXIS

 を使用し筆者編集(2023.3.5)

 

12月から、米国債の価格上昇が見込めるので「USA360」の組み入れを、復活させていますが、

「USA360」は、債券のみにレバレッジが効いているで、都合がいいです。

しかし、その債券の内訳は、5年物米国債先物と、10年物米国債先物の点なので、私にはピタッと来ていません。

今は、中期債より超長期債の方が、いいなぁ~と、思っているからです。

投資信託なので、妥協しないといけな部分は出てきます。

とは言え「USA360」のエンブレムが好きなのでOKです!

 

タクドラたみ お気に入りのエンブレム
楽天・米国レバレッジバランス・ファンド | 投資信託・ETFのご案内 | 投資信託・ETFなら楽天投信投資顧問 より転用

 

ポートフォリオ

「S&P500」「オルカン」「SBI・V・VYM」を
コアの投資とし
「宇宙開発」「USA360」を
サテライト投資とする

『コア・サテライト戦略』を
意識したポートフォリオです。

 

私の「特定口座」での運用実績は、こんな感じですが「投資口座全体」は、下のリンクからご覧ください。

2023年2月末 株式投資運用実績 - 『タクドラたみ』の米国株投資

 

まとめ(この記事のポイント)

①「S&P500」に割安館が感じれません。

それゆえ「S&P500」と「オルカン」のスポット購入は中断しました

 

②債券価格の上昇が見込めると判断しました。

そのため、昨年12月から「USA360」をスポット購入しています。

 

③この「特定口座」での運用は、今年末で終了します。

来年、全て売却し「新NISA口座」に移行し買い直します

 

最後に

 

・今回も、最後まで読んでくださり、本当にありがとうございます。

 

・この記事が、少しでも、投資や資産形成の参考になれば、嬉しいです。

 

・質問、感想、ご意見、ご要望、そして、批評(酷評歓迎です)などあれば、はてなブログやTwitterで、コメントお願い致します。

 

 

【参考記事】

私の「つみたてNISA」&「iDeCo」の運用実績は、こちらです。

2023年2月末「つみたてNISA」&「iDeCo」運用実績 - 『タクドラたみ』の米国株投資

 

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