なんで「S&P500」とか「オルカン」買うんを減らすん？
スポット購入は、株価が安いと判断した時、
通常の積み立てに、プラスアルファで、買ってるだけやねん。
今「S&P500」が、4,000ポイントを越えてきて、
あんまし割安感ないから、
買うのを減らしたんやで。
通常の積み立ては、今まで通り、継続するで！
こんにちは！タクドラたみです♪
収入が伸び悩む中、老後資金に不安を感じてないでしょうか？
私は、感じてます。
このブログは、そんな私と、マーケットの概要や、投資戦略など、ともに学び、幸せな老後に挑戦しましょう！という気持ちで書いてます。
今回は、私が運用している投資信託の1月末までの運用実績です！
私の場合、現状、米国の個別株がメインで、次がつみたてNISAとiDeCoの口座です。
そして、3つ目の柱として、2020年の暮れ頃から、微々たる運用資金で投資信託の運用を特定口座でしています！
とは言え、この「特定口座」の運用は、1年後「新NISA口座」に移行します。
1月末までの運用実績
・先月投資額 19,000円
・累計投資額 190,000円
・累計運用額 199,409円
（過去の売買損益込み）
（平均年利回り ＋2.28％）
損益率は、上昇しました(^^♪
「特定口座」での運用は、現状「SBI証券」「マネックス証券」「楽天証券」「PayPay銀行」で、運用しています。
私は「つみたてNISA」と「iDeCo」で約56,000円積み立てしています。
この特定口座での、入金した積み立ては、4,000円分です。
合わせて、毎月60,000円分入金し、積み立てするようにしています。
そして、証券口座内の、投資用現金で、スポット購入で、プラスアルファの積み立てをしています。
仮に、10,000円積み立てた場合、4,000円分入金し、6,000円分は、証券口座内の投資用現金を使うといった感じです。
もし、株価が急騰したら、私のことなので、投資用現金は温存し、基本の入金分のみ、積立てるでしょう。
当面、スポット購入は
少なくする方針です！
とは言え、2月から、毎月の基本入金額を、4,000円から、14,000円に増額しました。
これは「つみたてNISA」と「iDeCo」を含め、毎月のドルコスト平均法での積立金額が、月6万円から、月7万円に増額しても、長期的に継続が可能と判断したからです。
1月購入銘柄
●「SBI・V・S&P500」
・・・5,000円
●「オルカン」
・・・5,000円
●「SBI・V・VYM」
・・・1,000円
●「eMAXIS Neo 宇宙開発」
・・・5,000円
●「楽天・米国レバレッジバランス・ファンド（USA360）」
・・・7,000円
12月から「USA360」を買っているので、積立金額は増えていますが「S&P500」と「オルカン」の積立額は、減らしています。
「何で『宇宙開発』が入ってるねん！？」
の疑問については、
「これからは『宇宙』でしょ！」
と回答しておきます。
ただ、私の運用実績は「宇宙開発」のリターンが、最もいいです。
期間の切り取り次第で、いかようにもなりますが、直近1年「宇宙開発」は「S&P500」をアウトパフォームしています！
https://emaxis.jp/smp/special/chart/index.html
を使用し筆者編集（2023.2.8）
12月から、米国債の価格上昇が見込めるので「USA360」の組み入れを、復活させていますが、
「USA360」は、債券のみにレバレッジが効いているで、都合がいいです。
しかし、その債券の内訳は、5年物米国債先物と、10年物米国債先物の点なので、私にはピタッと来ていません。
今は、中期債より超長期債の方が、いいなぁ～と、思っているからです。
投資信託なので、妥協しないといけな部分は出てきます。
とは言え「USA360」のエンブレムが好きなのでOKです！
「そもそも「USA360」って何？」
という疑問については、先月も紹介しましたが、下の「楽天投信投資顧問」のリンクからご覧下さい。
楽天・米国レバレッジバランス・ファンド | 投資信託・ETFのご案内 | 投資信託・ETFなら楽天投信投資顧問 より引用
この高揚感あるエンブレムは
私のブログでチラチラ登場するやつで
超カッコいいです！
ポートフォリオ
下がってきたので、
調整しようと考えています。
私の「特定口座」での運用実績は、こんな感じですが、私の「投資口座全体」は、下のリンクからご覧ください。
まとめ（この記事のポイント）
①「S&P500」が上昇してきました。
それゆえ「S&P500」と「オルカン」のスポット購入を減らしました。
②債券価格の上昇が見込めると判断しました。
そのため、12月から「USA360」をスポット購入し始めました。
③「つみたてNISA」＋「iDeCo」＋「特定口座」の積立額を、
2月より、6万円から7万円に増額しました。
（ドルコスト平均法の積立額を増やしました。）
④この「特定口座」での運用は、今年末で終了します。
来年、全て売却し「新NISA口座」に移行し買い直します。
最後に
・今回も、最後まで読んでくださり、本当にありがとうございます。
・記事を読まれて、投資に興味を持たれた方は、これを参考に、投資を始めていただけると嬉しいです！
・そして、少しずつ勉強をしながら、資産形成ができるといいですね。
・この記事が、少しでも、投資や資産形成の参考になれば、嬉しいです。
・質問、感想、ご意見、ご要望、そして、批評（酷評歓迎です）などあれば、はてなブログやTwitterで、コメントお願い致します。
【参考記事】
私の「つみたてNISA」&「iDeCo」の運用実績は、こちらです。
2023年1月末「つみたてNISA」&「iDeCo」運用実績 - 『タクドラたみ』
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