こんにちは!タクドラたみです♪
今回は、3月末の米国株運用実績を公開します!
個別銘柄を、ダーッと羅列してます。
しかし、鉄板銘柄ばかりなので、買いやすい銘柄です。
是非、参考にしてみて下さい。
投資全体の実績
まずは、先日の「つみたてNISA」&「iDeCo」の記事でも書きましたが、全体の概要です。
・投資額累計 5,074,759円
・評価金額 7,145,195円
・累計運用損益額 2,070,436円
・累計損益率 +40.80%
(年利回り +11.94%)
・3月損益額 +509,874円
・3月損益率 +8.27%
(今月の損益/累計投資額)
・今期(4月から)
年利回り +26.86%
(今期の損益/累計投資額)
私は、積立NISA口座、iDeCo口座以外に、確定申告不要の特定口座(源泉あり)で、米国個別株、米国のETF、そして投資信託で株式中心に運用しています。
【投資資産前月比】
・2月末 約650万円
・3月末 約714万円
・前月比 約+64万円
【投資損益前月比】
・3月資産増減額 約+64万円
・3月、つみたてNISA、iDeCo、特定口座
入金分 60,333円
・実質月間損益 約+51万円
(+8.27%/月)
3月は、市場全体が大きく値を上げたので、私の運用成績も良かったです。
S&P500 +3.58%
ダウ平均 +2.32%
ナスダック +4.12%
日経平均 +4.88%
私の運用成績は+8.27%/月でしたので、主要株価指数に対し良かったです。
また、口座全体のグラフも、3月度は大きく回復しました。
目安の、S&P500に対し、4ヵ月連続でプラスです。
2021年通期でも、S&P500に対しアウトパフォームしました。
しかし、株式市場は、そう楽観視できる状況ではありません。
4月は、どうなるのでしょうね。
複利の影響で、青の投資額に対し赤の評価額の伸び方が上昇していることが、運用利益率からも確認できます。
米国株運用実績(マネックス証券)
・投資額累計 3,140,000円
・評価金額 4,817,784円
・累計運用損益額 1,677,784円
・累計損益率 +53.34%
(年利回り +25.65%)
・3月損益額 +415,684円
・3月損益率 +13.24%
(今月の損益/累計投資額)
・今期(4月から)
年利回り +30.43%
(今期の損益/累計投資額)
当面、つみたてNISAやiDeCoなどでは、ドルコスト平均法使い、コツコツ積み立てていきます。
しかし、この口座への入金をできる資金がないため、見ての通り、投資元本は、増資資金がなく、もう1年以上増えてません。
現状の資金で戦っていきます。
2022年の年明け以来、マーケットの様子は大きく変わりました。
3月は、本命株以外、ほぼ売却しました。
そして、戦える銘柄を、少し買いました!
これにより、両替済みドルの現金比率は上がりました。
3月の売買
私の米国株のメイン口座である「マネックス証券」分です!
3月完全売却銘柄
・SPLG ... S&P500 ETF
→ つみたてNISAや、投資信託での購入とダブるため売却
・VFH ... 金融セクターETF
→ 長短金利差の縮小で売却
・VIG ... 増配株式ETF
→ PERが高い銘柄が、少なくないため売却
・XLRE ... 不動産セクターETF
→ 不動産は、株式に対しリターンが少ないため売却
・VDE ... エネルギーセクターETF
→ 当面の見通しが不透明なため売却
・CVX(シェブロン)... エネルギーメジャー
→ 当面の見通しが不透明なため売却
・XOM(エクソンモービル)... エネルギーメジャー
→ 当面の見通しが不透明なため売却
・VWO ... 新興国株式ETF
→ 米国の利上げによる新興国の通貨安が懸念で売却
・MMM(スリーエム)... 総合資材メーカー
→ インフレによるコスト増が利益圧迫傾向で売却
3月購入銘柄
・ADM(アーチャー ダニエルズ ミッドランド)... 穀物メジャー
→ 穀物価格の上昇を見込み買い増し
・NEM(ニューモント マイニング)... 金鉱会社
→ 金価格上昇を見込み買い増し
・ABBY(アッヴィ) ... 医薬品メーカー
→ 好決算以降、株価上昇、順張りで買い増し
・BRK B(バークシャー ハサウェイB)... 持ち株会社
→ バフェット銘柄が好調!順張りで新規購入
・ VZ(ベライゾン)... 通信会社
→ 高配当株、株価下落、逆張りで買い増し
ご覧の通り、この口座はアクティブ運用です。
ポートフォリオ
スマホだと、小さくて見にくいので拡大してくださいね。
「タクドラたみ11選」以外は
現金(ドル)と、
個別株で、ADM(農業)、BAC(銀行)、ABBY(医薬品)、NEM(金鉱株)、BRK.B(バフェット!?)
ETFで、GLD(金)、GLDM(金)、HDV(高配当)、SPYD(高配当)、VYM(高配当)、VWO(新興国株)、EPI(インド株)を保有しています。
保有23銘柄中、個別株は16銘柄で、ETFは7銘柄です。
先月末より6銘柄減らしました。
基本的にディフェンシブで、ほぼ老舗企業のダウ30銘柄です。
投資方針
構成比率について
約10の個別銘柄と高配当ETFを中心に、長期投資で、1銘柄10~15%を上限のポートフォリオを目指します。
私は、米国株をPayPay証券でも、少額運用しています。
3月は、エネルギー銘柄を全て売却しました。
現状、BRK BとABBYの2銘柄のみです。
セクター分散について
景気循環を踏まえセクターを分散させているため、ハイテク株中心には組みません。
なるべく、グロース株(成長株)にも、高配当株にも、偏らないようにしています。
配当金について
ポートフォリオのほとんどは、コア銘柄です。老後の家計のキャッシュフローを見据えているので配当金は欠かせません。なので基本無配株は買いません。
増配が期待でき、減配、無配の可能性の低い銘柄を選定しています。
3月の配当金実績
3月合計(12銘柄) 6,810円(税引後)
今期(12ヵ月分)累計 49,614円(税引後)
今期配当利回り 1.58%(税引後)
22ヶ月累計 80,018円(税引後)
(1ヶ月平均 3,637円)
累計配当利回り 2.75%(税引前)
累計配当利回り 2.54%(税引後)
金額はまだまだ少ないですが、税引後で平均月額3,637円になりました。
現役時は、配当再投資の原資とし、引退後は、現金として受け取り、生活を少しでも豊かにするつもりです。
米個別株を本格的にやり始めたのは、昨年の6月以降なので十分な成果です。
高配当株は、20年程かけて少しずつ成長させていきたいです。
お気に入り銘柄3選
・主力として、育てたい銘柄(配当利回り順、カッコ内はティッカーシンボル、%は配当利回り)
● ベライゾン・コミュニケーションズ(VZ)… 4.88%
● ザ コカ・コーラ カンパニー(KO)… 2.81%
● P&G プロクター・アンド・ギャンブル(PG)… 2.26%
配当金は、老後の自分年金になります!
最後に
・今回も、最後まで読んでくださり、本当にありがとうございました。
・収入が少なく、金銭面での老後不安を抱えている人は、私だけではないと思います。これからも、資本主義社会の恩恵を少しずつでも受けられるよう、一緒に勉強していきましょう!
・「老後資金作り」には「米国株」や「全世界株」を、つみたてNISAやiDeCoで運用し、コツコツ積み立てるのが、資産運用のコア戦略と思います。
しかし、個別株やテーマ別ETF投資をすることによって、より投資が学べるとも思っています。
この学んだ力は、きっと暴落局面や、急騰局面で、正しい判断と行動に、とても役立つと思ってます。
・ご意見、質問、ご要望、感想、そして批評(酷評歓迎です)などあれば、はてなブロブやTwitterで、コメントお願いします。
・投資スタイルは、人によって千差万別です。このブログが、少しでも、読まれた方の参考になれば嬉しいです。
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【過去の参考記事】
2022年3月 米国株(ETF) 注目銘柄5選 - 『タクドラたみ』
●2月末の米国株(ETF含む)の実績はこちらです。
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