『タクドラたみ』

『年収300万円『米国株投資』で老後資金2,000万円に挑戦!と時々『新潟お出かけ散歩』『ベランダ菜園』

2022年3月末 投資信託運用実績

マネックス証券_投信つみたて

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SBI証券

こんにちは!タクドラたみです♪

 

収入が伸び悩む中、老後資金に不安を感じてないでしょうか?

 

私は、感じてます。

 

このブログは、そんな私と、投資などについて、ともに学び、幸せな老後に挑戦しましょう!という気持ちで書いてます。

今回は、私が運用している投資信託の3月末までの運用実績を公開します!

私の場合、現状、米国の個別株がメインで、次が積立NISAとiDeCoの口座です。

そして、3つ目の柱として、2020年の暮れ頃から、微々たる運用資金で投資信託の運用を特定口座でしています!

3月末までの運用実績

【運用期間 1年4ヶ月】

・先月投資額 6,000円

・先月売却分の投資元本 39,000円

・累計投資額 65,000円

・累計運用額 70,810

・累計損益率 +8.94%
 (年利回り +7.15%)

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3月の取り組み

当初、特定口座での運用目的は、運用益を狙いたいのはもちろん、市場全体を見て色々なファンドを買ったり、複数の証券会社を使ったりという勉強の意味も含めていました。

ですが、先月から、運用方針を変更しました。

勉強のためなどで、購入していた、リートや債券、国内株インデックスなどを、全て売却し、コア銘柄(本命銘柄)のみ残しました

ファンドを減らした理由

私は、個別株投資もしています。

運用銘柄が50銘位に増え、余裕がなくなったため。

色々なファンドを見るのは、好きですが、時間を大量に消費してしまいます。

豊かな生活を送りたい理由で始めた投資が、時間をかけすぎて、時間ビンボーになっていました

現在の運用銘柄

SBI証券

● SBI・V・S&P500

● SBI・V・米国高配当株式

マネックス証券

● SBI・V・S&P500

● eMAXIS Slim 全世界株式(オルカン)

● eMAXIS Neo 宇宙開発

楽天証券

● eMAXIS Slim S&P500

● eMAXIS Slim 全世界株式(オルカン)

PayPay銀行

● eMAXIS Slim S&P500

実質、運用しているファンドは5本になりました。

3月購入銘柄

SBI・V・S&P500

 ➡ 2,000円

SBI・V・米国高配当株式

 ➡ 1,000円

eMAXIS Slim S&P500

 ➡ 1,000円

eMAXIS Slim 全世界株式(オルカン)

 ➡ 2,000円

2月末までの運用銘柄

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随分、多かったです。

赤い字が、残したファンドです。

当面の運用方針

現状、インフレや利上げ、ウクライナ情勢で、マーケットは混沌としていて、私には、難しく動きにくいです。

当面、S&P500、全世界、米国高配当を、ドルコスト平均法で、日々の時間をかけず、超少額ずつ積み立てます

まとめ

常々偉そうな事ほざいている私ですが、投資額は少いです。

 

しかし、私のような収入の少ない初心者は、1口1,000円とか、月数千円から、始めるのがいいと思います。

 

それは、投資額が少ないうちに、少しずつ勉強していけばいいと考えているからです。

 

投資にはリスクがあります。

 

特に株式はハイリスク、ハイリターンなので、精神的許容度と、知識がついてきた段階で、徐々に投資額を上げていけばいいのでは…と思っています。

 

株式がハイリスクハイリターンという理由は、下の記事で解説しています!

最後に

・今回も、最後まで読んでくださり、本当にありがとうございます。

・記事を読まれて、投資に興味を持たれた方は、これを参考に、投資を始めていいと思います!

・現状、円安が加速しています。預貯金のみでは、実質の資産は、減っています。

しかし、基軸通貨の米ドルなどで、資産を持つことで、自らのお金を守ることも可能です。

・質問、感想、ご意見、ご要望、そして、批評(酷評歓迎です)などあれば、はてなブログやTwitterで、コメントお願い致します。

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SBI証券

 

【過去の参考記事】

2022年3月末 投資実績と「つみたてNISA」&「iDeCo」運用実績 - 『タクドラたみ』

 

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