こんにちは!タクドラたみです♪
収入が伸び悩む中、老後資金に不安を感じてないでしょうか?
私は、感じてます。
このブログは、そんな私と、投資などについて、ともに学び、幸せな老後に挑戦しましょう!という気持ちで書いてます。
今回は、私が運用している投資信託の3月末までの運用実績を公開します!
私の場合、現状、米国の個別株がメインで、次が積立NISAとiDeCoの口座です。
そして、3つ目の柱として、2020年の暮れ頃から、微々たる運用資金で投資信託の運用を特定口座でしています!
3月末までの運用実績
・先月投資額 6,000円
・先月売却分の投資元本 39,000円
・累計投資額 65,000円
・累計運用額 70,810円
・累計損益率 +8.94%
(年利回り +7.15%)
3月の取り組み
当初、特定口座での運用目的は、運用益を狙いたいのはもちろん、市場全体を見て色々なファンドを買ったり、複数の証券会社を使ったりという勉強の意味も含めていました。
ですが、先月から、運用方針を変更しました。
勉強のためなどで、購入していた、リートや債券、国内株インデックスなどを、全て売却し、コア銘柄(本命銘柄)のみ残しました。
私は、個別株投資もしています。
運用銘柄が50銘位に増え、余裕がなくなったため。
色々なファンドを見るのは、好きですが、時間を大量に消費してしまいます。
豊かな生活を送りたい理由で始めた投資が、時間をかけすぎて、時間ビンボーになっていました。
現在の運用銘柄
● SBI・V・S&P500
● SBI・V・米国高配当株式
● SBI・V・S&P500
● eMAXIS Slim 全世界株式(オルカン)
● eMAXIS Neo 宇宙開発
● eMAXIS Slim S&P500
● eMAXIS Slim 全世界株式(オルカン)
● eMAXIS Slim S&P500
実質、運用しているファンドは5本になりました。
3月購入銘柄
● SBI・V・S&P500
➡ 2,000円
● SBI・V・米国高配当株式
➡ 1,000円
● eMAXIS Slim S&P500
➡ 1,000円
● eMAXIS Slim 全世界株式(オルカン)
➡ 2,000円
2月末までの運用銘柄
随分、多かったです。
赤い字が、残したファンドです。
当面の運用方針
現状、インフレや利上げ、ウクライナ情勢で、マーケットは混沌としていて、私には、難しく動きにくいです。
当面、S&P500、全世界、米国高配当を、ドルコスト平均法で、日々の時間をかけず、超少額ずつ積み立てます。
まとめ
常々偉そうな事ほざいている私ですが、投資額は少いです。
しかし、私のような収入の少ない初心者は、1口1,000円とか、月数千円から、始めるのがいいと思います。
それは、投資額が少ないうちに、少しずつ勉強していけばいいと考えているからです。
投資にはリスクがあります。
特に株式はハイリスク、ハイリターンなので、精神的許容度と、知識がついてきた段階で、徐々に投資額を上げていけばいいのでは…と思っています。
株式がハイリスクハイリターンという理由は、下の記事で解説しています!
最後に
・今回も、最後まで読んでくださり、本当にありがとうございます。
・記事を読まれて、投資に興味を持たれた方は、これを参考に、投資を始めていいと思います!
・現状、円安が加速しています。預貯金のみでは、実質の資産は、減っています。
しかし、基軸通貨の米ドルなどで、資産を持つことで、自らのお金を守ることも可能です。
・質問、感想、ご意見、ご要望、そして、批評(酷評歓迎です)などあれば、はてなブログやTwitterで、コメントお願い致します。
【過去の参考記事】
2022年3月末 投資実績と「つみたてNISA」&「iDeCo」運用実績 - 『タクドラたみ』
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