こんにちは！タクドラたみです♪
収入が伸び悩む中、老後資金に不安を感じてないでしょうか？
私は、感じてます。
このブログは、そんな私と、投資などについて、ともに学び、幸せな老後に挑戦しましょう！という気持ちで書いてます。
今回は、私が運用している投資信託の2月末までの運用実績を公開します！
私の場合、現状、米国の個別株がメインで、次が積立NISAとiDeCoの口座です。
そして、3つ目の柱として、約１年前から、微々たる運用資金で投資信託の運用を特定口座でしています！
この投資信託の運用目的は、運用益を狙いたいのはもちろんですが、市場全体を見て色々なファンドを買ったり、複数の証券会社を使ったりという勉強の意味も含めています。
2月の売買
【売却】
ありませんでした。
【購入】
1月から始めたクレカ投信（SBI証券）での
「SBI・V・S&P500 インデックスファンド」
1,000円と
今後、クレカ投信（SBI証券）予定の
「SBI・V・米国高配当株式インデックスファンド」
2,000円分です。
2月末までの運用実績
・評価金額 101,100円
・累計運用損益額 107,968円
・累計損益率 ＋6.79％
（年利回り ＋5.43％）
・２月損益額 ▲1,590円
・２月損益率 ▲1.57％
（今月の損益/累計投資額）
2月も、1月に引き続き、大きく値を下げました。
ロシアのウクライナ侵攻などや、
インフレの高止まりに対し、テーパリング（量的緩和の縮小）、利上げ、QT（量的引き締め）へと、FRB（米国の中央銀行）が、舵を切っていることが大きな要因でしょう。
もちろん、FRBの使命は「雇用の最大化」と「物価の安定」です。
コロナ禍から経済や雇用が回復したので、インフレ抑制のための、金利の引き上げなどは、当然の事と考えられます。
私の調べでは2月度、S&P500▲3.14％、ダウ平均▲3.53％、ナスダック▲4.50％、日経平均▲1.76％と、引き続き、厳しい1ヶ月でした。
しかし長期的には、人類の人口増などによる経済成長は進み、全体としての株価は上昇すると見込んでいます。
そんな中、老後資金作りの投資は、安く株が買えるチャンスなので、コツコツ、ドルコスト平均法による、積立て投資を継続していくことが、ベストかなぁ～と思っています。
運用証券会社
・マネックス証券
・SBI証券
・楽天証券
・paypay銀行
私は、積立NISAに33,333円/月と、iDeCoに23,000円/月を、かろうじて捻出してるのが現状です。
特定口座への今月の入金は、3,000円で、限りなくポイント投資に近い状態です(^^;)。
3月以降のタクドラたみ
ネットリテラシーが相当低く、ネット証券に全く自信がない上に、資金もほぼありません。
ですが、行動あるのみです！
勉強のために、1月から始めたSBI証券のクレカ投信は、2月は「SBI・V・S&P500 インデックスファンド」のみ2,000円でしたが、3月から「SBI・V・S&P500 インデックスファンド」と「SBI・V・米国高配当株式インデックスファンド」の積立額を、各1,000円に変更しました。
また、マネックス証券でもクレカ投信を始めようと思い、マネックスカードの申し込みをしました。
2022年は、難しい相場になりそうですが、クレカ投信は可能な限り継続したいです。
一方、私自身、給与収入が昨年末12月に対し半分以下に落ち込んでます。
当面、見通しの厳しいファンドは売却し、株価の回復局面でリターンの最大化を目指さす方向で運用していきます。
運用18銘柄
※「楽天・米国レバレッジバランス・ファンド（USA360）」は、私の気持ちの事情で債券に分類しました(^^;)
※購入時期や買い増し期間がまちまちですが、赤字で書いた6本のファンドは実質的な運用実績がいいです！
私が保有してない銘柄を含め、以下のファンドは特に優良です！
●「SBI・V・S&P50 インデックスファンド」
●「SVI・V・米国高配当株式インデックスファンド」
●「eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）」
●「eMAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー）」（通称「オルカン」）
●「楽天・全米株式インデックスファンド」（通称「楽天VTI」）
●「楽天・全世界株式インデックスファンド」（通称「楽天VT」）
おそらく、今後、
●「SBI V 全世界株式インデックスファンド」
も、発売されたばかりですが、優良ファンドとしての実績を作っていくでしょう。
特に「SVI・V シリーズ」は、現時点では、最も優良なファンドと思います。
2月末のアセットアロケーション
当面、世界的に金融引き締めのトレンドに移行していくでしょう。
株式、債券、リートとって、厳しい状況が続きそうです。
まとめ
常々偉そうな事ほざいている私ですが、投資への入金額は少額です。しかし、私のような収入の少ない初心者は、１口1,000円とか、月数千円から、始めるのがいいと思います。
それは、投資額が少ないうちに、少しずつ勉強していけばいいと考えているからです。
投資にはリスクがあります。特に株式はハイリスク、ハイリターンなので、精神的許容度と、知識がついてきた段階で、徐々に投資額を上げていけばいいのでは…と思っています。
株式がハイリスクハイリターンという理由は、下の記事で解説しています！
最後に
・今回も、最後まで読んでくださり、本当にありがとうございます。
・超メジャーな銘柄ばかりですが、具体的な銘柄をあげました。
記事を読まれて、投資に興味を持たれた方は、これを参考に、投資を始めてもいいかと思います！
・質問、感想、ご意見、ご要望、そして、批評（酷評歓迎です）などあれば、はてなブログやTwitterで、コメントお願い致します。
【過去の参考記事】
●2月末の、つみたてNISA、iDeCoの実績はこちらです。
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