こんにちは！タクドラたみです♪
2022年1月末の積立NISAとiDeCoを中心に投資実績を公開します！
今月の積立額（56,333円）
私は、全世界株派ではなく、米国株派です！
しかし、ぶっちゃけ、未来のことは分かりません。
私の年齢から、iDeCoは後10年か15年位しか運用できないので、ややリスクを押さえて全世界株です。
私は、極度のネット音痴の私は、大和証券で運用しています。困った時のface to faceが可能な窓口がある証券会社の割には安いです(^^♪
とは言え、ネットリテラシーの高い皆さまには、ネット証券会社の方を、私はオススメします。
投資全体の実績
私は、積立NISA口座、iDeCo口座以外に、確定申告不要の特定口座（源泉あり）で、米国個別株、米国のETF、そして投資信託では、国内外の株式、債券、リートを運用しています。
全体として、2022年1月末の投資資産額は、約656万円で、前月末の約677万円から、約21万円減少しました。
しかし、積立NISA、iDeCo、積立投信で57,333円入金したので、実質月間損益は約26.5万円のマイナスでした（▲4.05％/月）。
1月は、市場全体が大きく値を下げたので、私の運用成績も悪かったです。
私の調べでは1月度、S&P500▲5.26％、ダウ平均▲3.32％、日経平均▲6.22％に対し、私の運用成績は▲4.05％/月でしたので、市場平均に対しては良かったです。
口座全体のグラフは、1月度は大きく落ち込みましたが、全体として右肩上がりです。
複利の影響で、青線の投資額に対し赤線の評価額の伸び方が上昇していることが、運用利益率からも確認できます。
積立NISA + iDeCo の運用実績
積立NISAと、iDeCoを合わせた、12月末の口座残高は前月比＋122,760円で、運用益は積み立てた56,333円を差し引くと＋66,427円でした。
積立NISA口座
積立NISA運用状況
「S&P500」と「日経平均」のダブルの影響で、頂いたダメージが大きかったです。
「S&P500」は大型グロース銘柄の比重が高いのが、下落局面では厳しいですね。
積立NISAのポートフォリオの推移と今後について
今月も「iFree S&P500」に、33,333円全額積立てました。
米国経済の発展に期待し「積立NISA」は、当面S＆P500のみに積み立てる方針です。
昨年3月末との比較です。
この口座は、積立NISAの制度上20年～35年くらい先を予測しながら運用しています。
運用しているのは、S＆P500、日経225、新興国株、8資産バランスの4銘柄です。
積立NISAの運用先は大和証券で、全て「iFree」シリーズです。
手数料は、S＆P500が0.2475％、日経225が0.154％、新興国株0.374％、8資産バランス0.242％です。激安の部類ではありません。
もし、これから「積立NISA」を始めようと考え「S&P500」に投資しようとするのでしたら
現状「SBI証券」か「マネックス証券」で「SBI V S&P500（手数料0.0938％）」
もしくは「楽天証券」で「e MAXIS Slim S&P500（手数料0.0968％）」
で積み立てるのが、手数料業界最安値でいいと思います。10万円運用時でも年間約100円なので超おススメです！
私の運用する「iFree S＆P500」も、10万円運用しても手数料は年間約250円なので、優良なファンドです。
コストの高いファンドの中にも、短中期的な投資では、コストが、気にならないくらいの高いリターンが期待できる優良ファンドもあります。
しかし、超長期での運用になると、その約1％ほどの手数料が大きな足かせになるので、おススメしにくいです。
「iFree S&P500」上位組み入れ銘柄
「みんかぶ」itf.minkabu.jp より
「GAFAM+テスラ」などのハイテク株が上位組み入れ銘柄の中心です。
現状「アマゾン」「テスラ」「エヌビディア」「メタ」の不調が、悩ましいです。
iDeCo口座
iDeCo運用実績
iDeCoでは「全世界株」中心に運用していますが、バランスファンドも酷かったです。
将来「米国株」と「全世界株」のリターンは、どちらがよくなるのかは分かりませんが、より広く分散さてた「全世界株」の方が、リスクは少ないです。
しかし「全世界株」の約60％は米国株なので、その影響は大きいです。
今後、長期金利が上昇していけば、債券価格は下落していでしょう。債券はを多く含むバランスファンドは、しばらく厳しそうです。
iDeCoのポートフォリオの変化と今後について
今月も「全世界株式」に、23,000円全額積立てました。
「iDeCo」は、当面全世界株式のみに積み立てる方針です。
昨年3月末との比較です。
この口座は、私の年齢と、iDeCoの制度上10年～15年くらい先を予測しながら運用しています。
iDeCoも、積立NISA同様、債券や国内株式、国内リートなどは買い時ではないと判断し、現状手数料の安い「海外株式」のみ積み立てています。
「海外株式」は、米国を含む先進国や新興国など、全世界に投資するファンドです。
もし、これから「全世界株式」に投資しようとするのでしたら、
「SBI証券」か「マネックス証券」で「SBI V 全世界株式（手数料0.1102％）」、
「楽天証券」で、通称「オルカン」と呼ばれ親しまれている「e MAXIS Slim 全世界株式（手数料0.1144％）」が、手数料業界最安値でおススメです！
とは言え、私の積立てている「ダイワつみたてインデックス外国株式（手数料0.154％）」も、優良なファンドです。
「ダイワつみたてインデックス外国株式」上位組み入れ銘柄
「みんかぶ」itf.minkabu.jp より
こちらも「S&P500のETF」そして「GAFAM+テスラ」などのハイテク株が上位組み入れ銘柄ですが「ジョンソン＆ジョンソン」「JPモルガン」「ビザ」「P&G」といった、手堅い銘柄も組み込まれてます。
最後に（タクドラのたみの思い）
・今回も、最後まで読んで下さり、本当にありがとうございます。
・このブログは「年収300万円で、老後資金2,000万円を作ろう！」をコンセプトにしています！
（因みに、私は、2021年分も300万円を割り込んでます）
ですが、将来に希望を持ち、学び、努力することで、状況は変えられるかもしれません。
50を過ぎた私の生き方が、誰かの希望につながれば...とも思ってます。
・投資のスタイルも、人それぞれで、選ぶ証券会社や、投資先も、違っていて当然です。また、同じ人でも、市場の状況や、年齢、年収、資金力、家族構成が変化するので、投資スタイルは変わってくると思います。それも踏まえ、この記事が読まれた方にとって、ひとつでもヒントがあれば嬉しいです。
・質問、感想、ご意見、ご要望、そして、批評（酷評歓迎です）などあれば、はてなブログやTwitterで、コメントお願い致します。
【過去の参考記事】
●11月末の、積立NISA、iDeCoの実績はこちらです。
『タクドラたみの新潟お出かけ散歩』も頑張ってます！こちらは、お金と違う意味で、人生を豊かにするヒントが見つかるかも知れません(^.^)♪
