こんにちは！タクドラのたみです♪
今回は、2021年7月末までの積立NISAとiDeCoを中心に投資実績を公開します！
【目次】
投資全体の実績
私は、積立NISA、iDeCo以外に、一般口座で、米国個別株や、国内個別株、米国のETF、投資信託を運用しています。
その全体として、2021年7月末の投資資産額は、約565万円で、前月末の約543万円から、約20万円増加しました。
しかし、積立NISAとiDeCoで56,333円入金し、SBI証券と楽天証券の投資信託に約20,000円入金したので、実質約12万円のプラスです（+2.14％/月）。
7月度、S&P500＋1.02％、ダウ平均＋1.01％、日経平均－0.05％に対し、私のリスク少なめな投資先で+2.14％/月の運用成績は、良かったと思います。
ですが、今回の記事の積立NISAは▲0.05％、iDeCoは+0.83％で、金額にして+2,880円とイマイチでした(^^;)
積立NISA口座
この口座は、積立NISAの制度上20年～35年くらい先を予測しながら運用しています。でも、20年以上先のこととかは、よく分からないし、今までは、長期だと債券などと比べ、一番リターンの期待ができる株だけで運用してました。
しかし、私の51歳という年齢から、そろそろ全てが株式への投資というのは、リスクが大きく、精神的にキツイので「8資産バランス」を組み入れ様子を見ることにしました。
なので、運用しているのは、S＆P500、日経225、新興国株の３つに8資産バランスがプラスされ4銘柄になりした。積立NISAの運用先は大和証券なので、全て「iFree」シリーズです。
信託報酬はS＆P500が0.2475％、日経225が0.154％、新興国株0.374％、8資産バランス0.242％です。
当面、S＆P500に50％、新興国15％、8資産25％、日経225に10％を目指し、市場の値動きを見ながら、ぼちぼち積立ていこうと思ってます。
尚、8資産については、以下の通りです。
「iFree8 資産バランス」
大和アセットマネジメント株式会社より
iDeCo口座
この口座は、私の年齢と、iDeCoの制度上10年～15年くらい先を予測しながら運用しています。積立NISAに比べ期間が短い分リスクは取りにくいです。仮に「株式の死」が10年続くと取返しがつかないかも知れないので、スイッチングは可能ですが、株だけではなく「6資産均等」で、債券やリートも絡ませリスクを分散し運用しています。
「海外株式」は、米国を含む先進国や新興国など、全世界に投資するファンドです（手数料0.154％）。
「国内株式」は、東証株価指数（ＴＯＰＩＸ）に連動するファンドです（手数料0.682％）。
「６資産均等」は、国内と海外の、株、債券、リートの６資産に均等し投資するファンドです（手数料1.155％）。
私が、運用しているのは、このファンドの「6分散コース」です。
「DCダイワ・ワールドアセット」
（六つの羽/6分散コース）
大和アセットマネジメント株式会社より
当面、リスクを分散したいので「６資産均等」に、23,000円、全額投資します。
因みに、このファンドは「DCダイワ・ワールドアセット（六つの羽/6分散コース）」で、手数料は1.155％で高いと思います(^^;)。
iDeCoは、年金として受け取る際、手続き含め少々ややこしそうです。ネットリテラシーの低い私の場合、経験上、スマホやパソコンで手続きすると、失敗して大損する可能性が高いので、あえて、窓口のある大和証券で運用しています。
とは言え、超長期で運用し、ネットとiDeCoのカラクリに自信のある方の場合は、証券会社のフォローが不要なので手数料の安いネット証券の方がいいと思います。
私の場合は、制度上、運用できる期間があまり超長期にはなりませんし、今のところ「一時金」で受け取ろうと考えていますので、これでいいと思ってます。
最後に
・今回も、最後まで読んで下さり、本当にありがとうございます。
・7月は、日経、新興国ともに、弱かったですね。一方、ダウとS＆P500の米国市場は、ぼちぼちの展開でしたので、プラスで終われました。
・投資のスタイルは、人それぞれで、選ぶ証券会社や、投資先も、違っていて当然です。また、同じ人でも、市場の状況や、年齢、年収、資金力、家族構成が変化するので、投資スタイルは変わってくると思います。それも踏まえ、この記事が読まれた方にとって、ひとつでもヒントがあれば嬉しいです。
・質問、感想、ご意見、ご要望、そして、批評（酷評歓迎です）などあれば、はてなブログやTwitterで、コメントお願い致します。
【過去の参考記事】
6月末の、積立NISA、iDeCoの実績はこちらです。
6月の米国株（ETF含む）の実績はこちらです。
6月の投資信託の実績はこちらです。
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